砸下600億裁員1.8萬(wàn)人！德銀這家大銀行的斷臂求生

近日為了將運營(yíng)成本降低1/4，德銀準備在2022年前裁員1.8萬(wàn)人，預計業(yè)務(wù)重組成本將耗資74億歐元(約合人民幣572億元)。更重要的是，德銀還宣布退出全球股票交易業(yè)務(wù)，并縮減投行規模。

要說(shuō)起全球叱咤風(fēng)云的金融巨頭，德意志銀行(Deutsche Bank，以下簡(jiǎn)稱(chēng)德銀)可能不會(huì )首先浮現在你腦海中。

不過(guò)，德銀至少在歐洲，是實(shí)實(shí)在在的“宇宙行”一般的存在。最新數據顯示，德銀的總資產(chǎn)規模達到1.77萬(wàn)億美元(約合人民幣12萬(wàn)億元)。如對比GDP數字，德銀將排到全球第9，比加拿大、韓國、澳大利亞等國的GDP都高。

上周日(7日)，這家巨無(wú)霸銀行宣布了一項慘烈的自救計劃：

為了將運營(yíng)成本降低1/4，德銀準備在2022年前裁員1.8萬(wàn)人，預計業(yè)務(wù)重組成本將耗資74億歐元(約合人民幣572億元)。

更重要的是，德銀還宣布退出全球股票交易業(yè)務(wù)，并縮減投行規模。這意味著(zhù)這家曾經(jīng)打算“挑戰高盛”、全面進(jìn)軍投資銀行業(yè)務(wù)的巨頭，未來(lái)將退回商業(yè)銀行的“老本行”，以吸儲放貸等傳統業(yè)務(wù)為主。

面對這樣激烈的變革計劃，德銀CFO摩特克也毫不掩飾心中的悲涼：

“這次的斷臂求生，就是我們的最后一搏。”

而對德銀面臨的危急處境，投資者也“感同身受”：

截至北京7月9日零時(shí)，德銀股價(jià)暫報7.59美元，盤(pán)中跌幅5.48%，這與德銀曾經(jīng)超過(guò)150美元的巔峰股價(jià)相比實(shí)在相去甚遠。

9.1萬(wàn)員工有1/5會(huì )被裁

德銀周日(7日)宣布，為了在未來(lái)幾年內將成本降低1/4至170億歐元，將退出全球股票銷(xiāo)售和交易業(yè)務(wù)、縮減投行業(yè)務(wù)規模，并在2022年前裁員1.8萬(wàn)人，將該行在全球范圍內的員工總數控制在7.4萬(wàn)人。

據路透社等其他媒體報道，其實(shí)德銀此次的裁員最終可能多達2萬(wàn)人，在其9.1萬(wàn)人的總員工中，將有超過(guò)1/5的人會(huì )被裁掉。

每日經(jīng)濟新聞?dòng)浾咦⒁獾?，這將是自2011年匯豐銀行宣布將裁員3萬(wàn)人以來(lái)，國際大型投行宣布的最大規模裁員。此項重組將總共將耗資74億歐元(約合人民幣572億元)，并且德銀在2019年和2020年將暫停分紅。

路透社稱(chēng)，本周一德銀已經(jīng)裁掉了該行亞洲業(yè)務(wù)的全部團隊。

官網(wǎng)顯示，該行在悉尼、東京、中國香港和新加坡等主要亞太地區辦事處約有4700名員工。此外，雖然德銀沒(méi)有給出裁員的地域分布，但該行的股票業(yè)務(wù)主要集中在紐約和倫敦。外界普遍預計德銀在歐洲和美國的其他城市也將大量裁員，連德國大本營(yíng)也無(wú)法幸免。

德銀CEO克里斯蒂安·塞恩表示，這將是該行數十年來(lái)最根本性的一次轉型，目的是實(shí)現穩定的收入。他在寫(xiě)給德銀員工的公開(kāi)信中也表示：“我們正在創(chuàng )建一家盈利能力更強、更精簡(jiǎn)、更創(chuàng )新、更有韌性的銀行。”其實(shí)今年5月，塞恩就曾暗示將要進(jìn)行大規模的重組，當時(shí)他向德銀的股東承諾稱(chēng)，將“嚴格削減”該投行的規模。

據悉，這也是德銀在短短7年時(shí)間內制定的第五個(gè)戰略計劃，也反映出該行在全球投行業(yè)務(wù)上遇到的麻煩。

圖片來(lái)源：德銀官網(wǎng)

德銀還表示，因重組支出和虧損，該行預計2019第二季度將凈虧損28億歐元(約合31億美元)?？鄢@些費用后，該行當季的凈利潤預計為1.2億歐元。

上周，德銀的投行負責人蓋斯·里琦辭職，預示著(zhù)大規模業(yè)務(wù)調整的到來(lái)。

這一重組計劃也標志著(zhù)德銀將從投行業(yè)務(wù)中大舉撤退。作為重組的一部分，德銀將放棄全球股票業(yè)務(wù)，縮減投行業(yè)務(wù)，并削減部分的固收業(yè)務(wù)——固收這一領(lǐng)域曾也被視為該行的強項之一。

進(jìn)軍華爾街夢(mèng)碎

作為歐洲最大的銀行之一、德國經(jīng)濟的頂梁柱，德銀一直有進(jìn)軍華爾街，和高盛等美國巨頭一較高下的野心。

1999年4月，德銀以100億美元收購美國第八大銀行信孚銀行。此后的10年時(shí)間里，德銀培養出了一批世界頂級的固收專(zhuān)家，他們利用衍生品為德銀帶來(lái)了巨大的利潤，讓整個(gè)華爾街“刮目相看”。但投行部門(mén)的野蠻生長(cháng)，也給風(fēng)險和成本控制帶來(lái)隱憂(yōu)。在20世紀頭個(gè)10年里，德銀的投行部門(mén)通過(guò)支付比競爭對手更高的工資吸引人才。德銀光投行部門(mén)的員工數就達到3.82萬(wàn)人，與高盛所有員工的總數相當。

盡管德銀在2008年金融危機的表現比其他許多大型投行都要好，但隨后的監管打擊對其商業(yè)模式則是致命的。

2010年以來(lái)，德銀也從股東處籌集了約300億美元。與此同時(shí)，由于市場(chǎng)對德銀擅長(cháng)的固收債券和利率產(chǎn)品的需求下降，該行的利潤也出現萎縮。這最終導致的結果，是德銀的股本回報率和投資者信心都出現了崩潰?！督鹑跁r(shí)報》援引一位德銀的大股東稱(chēng)，“對于大多數活躍的基金經(jīng)理來(lái)說(shuō)，如今的德銀是不值得投資的，而且這種情況不會(huì )很快改變。重組德銀將是一項耗時(shí)十年的任務(wù)。”

為了鞏固自己的地位，德銀今年還曾考慮與競爭對手德國商業(yè)銀行合并，但雙方的合并談判因執行合并的種種風(fēng)險、重整成本、以及資本規定等問(wèn)題在今年4月份破裂。

4年被罰109億美元

德銀近年來(lái)丑聞纏身，接連受到當局調查和巨額罰款。

據每日經(jīng)濟新聞?dòng)浾卟煌耆y計，光是在過(guò)去的4年時(shí)間里，德銀就因為一連串的非法操作被罰款超過(guò)100億美元，這也導致該行在過(guò)去4年中有3年虧損：

2015年4月，德銀因涉嫌參與操縱利率，向美國和英國監管機構支付了25億美元的罰款;

2016年10月，美國司法部指控其以犧牲投資者利益為代價(jià)操縱股價(jià)，德銀被罰3800萬(wàn)美元;

2016年12月，因涉嫌在2008年金融危機爆發(fā)前誤導投資者出售抵押貸款支持債券(MBS)，德銀與美國司法部達成了72億美元的和解協(xié)議;

2017年1月，德銀員工被指在2011年~2014年間通過(guò)“鏡像交易計劃”，幫助俄羅斯富人從俄羅斯轉移了100億美元資金，被罰款4.25億美元;同月;德銀分支機構涉嫌參與洗錢(qián)，被英國金融行為監管局罰款1.63億美元;同月，美國政府指控德銀在2000年通過(guò)空殼公司以無(wú)力償債方式逃稅，被罰9500萬(wàn)美元;

2017年4月，因外匯交易監管不力以及“沃爾克規則”合規項目存在缺陷，德銀遭美聯(lián)儲罰款1.566億美元;2017年末，美聯(lián)儲將德銀的美國分行列入“問(wèn)題銀行”名單;

2018年2月，因操縱倫敦同業(yè)拆解利率(LIBOR)案的美國反壟斷訴訟，德銀被罰2.4億美元;

2018年7月，因不正當處理操作存托憑證(ADR)發(fā)行，德銀將向美國證券交易委員會(huì )(SEC)支付近7500萬(wàn)美元的罰款;

2018年9月，德國監管機構要求德銀加強對洗錢(qián)的監控，并派出一名特別代表對其予以監控。

今年4月，美國眾議院情報和金融服務(wù)委員會(huì )傳喚德銀，要求其提供有關(guān)特朗普財務(wù)狀況的紀錄。后來(lái)特朗普試圖在法庭上駁回這張傳票，但一名聯(lián)邦法官裁定，德銀可以將財務(wù)文件交給眾議院。

(文章來(lái)源：每日經(jīng)濟新聞)

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