商銀信支付存在16宗違法違規行為遭天價(jià)罰單1.16億元

中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部近日公布的人民銀行營(yíng)業(yè)管理部行政處罰信息公示(銀管罰〔2020〕9號)顯示，商銀信支付服務(wù)有限責任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“商銀信支付”)存在16宗違法違規行為，遭中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部罰沒(méi)合計1.16億元。

行政處罰信息公示顯示，商銀信支付存在擅自中止支付業(yè)務(wù);挪用備付金;變相出借預付卡發(fā)行與受理資質(zhì);未按規定開(kāi)展備付金集中交存;未按規定設置特約商戶(hù)銀行結算賬戶(hù);未嚴格落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名制，存在資料不實(shí)商戶(hù);未及時(shí)發(fā)現處置特約商戶(hù)轉接支付接口的情況;為非法集資平臺直接提供支付結算服務(wù);違反T+0資金結算服務(wù)管理規定;未對購買(mǎi)預付卡的客戶(hù)進(jìn)行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買(mǎi)預付卡的情況;預付卡核心系統信息采集不全面;預付卡業(yè)務(wù)未按規定管理客戶(hù)備付金;未按規定保存預付卡業(yè)務(wù)商戶(hù)資料;未按規定結算商戶(hù)資金;在互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)中未按規定管理特約商戶(hù)資料，存在沒(méi)有商戶(hù)入網(wǎng)資料及合作協(xié)議的問(wèn)題;在互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)中未按規定管理特約商戶(hù)信息管理系統商戶(hù)資料信息16項違法違規行為。

中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對商銀信支付給予警告，沒(méi)收違法所得5009.10萬(wàn)元，并處罰款6588.69萬(wàn)元，罰沒(méi)合計1.16億元。

林耀時(shí)任商銀信支付董事長(cháng)，對商銀信支付未及時(shí)發(fā)現處置特約商戶(hù)轉接支付接口的情況;為非法集資平臺直接提供支付結算服務(wù);違反T+0資金結算服務(wù)管理規定3宗違法違規行為負有責任。中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對其給予警告，并處罰款45萬(wàn)元。

張月時(shí)任商銀信支付風(fēng)險管理部總監/高級風(fēng)控經(jīng)理，對商銀信支付未及時(shí)發(fā)現處置特約商戶(hù)轉接支付接口的情況;為非法集資平臺直接提供支付結算服務(wù);違反T+0資金結算服務(wù)管理規定3宗違法違規行為負有責任。中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對其給予警告，并處罰款20萬(wàn)元。

商銀信支付于2007年9月29日在北京依法注冊成立，注冊資金1億元人民幣。北京作為支付服務(wù)總部，目前已于上海、深圳、廣州、廈門(mén)、西寧、湖北、山西、內蒙等地設立分公司。

天眼查顯示，商銀信支付的大股東為北京蘋(píng)果信息咨詢(xún)有限公司，持股比例為98.24%。北京蘋(píng)果信息咨詢(xún)有限公司的大股東為JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED(欣龍顧問(wèn)有限公司)，持股比例為62.54%。

以下為處罰原文：

標簽： 商銀信支付