廣發(fā)銀行下半年已曝12宗處罰 7億大罰單后不思改過(guò)?

中國經(jīng)濟網(wǎng)編者按：9月8日，廣發(fā)銀行舉辦了成立三十周年紀念大會(huì )。過(guò)去三十年來(lái)，廣發(fā)銀行從15億元資產(chǎn)起步，到如今超過(guò)2萬(wàn)億元的資產(chǎn)規模;從偏居南粵一隅的6家分行5個(gè)辦事處，到如今在全國擁有44家直屬分行、852個(gè)機構網(wǎng)點(diǎn)，年度凈利潤已突破百億元。

當日，廣發(fā)銀行還正式發(fā)布了新企業(yè)文化理念。廣發(fā)銀行方面表示，將牢記“服務(wù)客戶(hù)、回報股東、成就員工、奉獻社會(huì )”的歷史使命，踐行“相知相伴、全心為您”的服務(wù)理念，朝著(zhù)“建設功能完備、業(yè)務(wù)多元、特色鮮明、同業(yè)一流的商業(yè)銀行”的企業(yè)愿景奮勇向前。

一面是鮮花與掌聲，另一面廣發(fā)銀行仍在頻闖監管“紅燈”。中國經(jīng)濟網(wǎng)梳理發(fā)現，自今年7月1日以來(lái)，廣發(fā)銀行已收到監管層的12張罰單，似乎“好了傷疤忘了疼”。這些罰單，涉及廣發(fā)銀行9家分行，分別為廣發(fā)銀行天津分行、無(wú)錫分行、常州分行、濟南分行、鎮江分行、蘇州分行、惠州分行、濰坊分行、鄭州分行，處罰金額共725萬(wàn)元。從單張罰單來(lái)看，廣發(fā)銀行天津分行被罰金額最高，為200萬(wàn)元。

廣發(fā)銀行7.22億元的罰單記入中國銀行業(yè)史冊，罰沒(méi)金額創(chuàng )下銀監會(huì )成立以來(lái)單家罰款金額最高的紀錄。去年12月8日，銀監會(huì )公布對廣發(fā)銀行違規擔保案件的處罰結果，對廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機構罰沒(méi)合計7.22億元，對6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作。

以下為下半年監管部門(mén)公布的對廣發(fā)銀行的處罰：

7月10日，廣發(fā)銀行天津分行：個(gè)人貸款資金被挪用等四宗違法

7月10日，天津銀監局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，廣發(fā)銀行天津分行存在四項違法違規事實(shí)：貼現資金回流，用途把控不力;貸后管理失職，流動(dòng)資金貸款被挪用;貸后管理失職，個(gè)人貸款資金被挪用;員工賬戶(hù)為客戶(hù)過(guò)渡資金，未嚴格審查銀行承兌匯票貿易背景。因此，廣發(fā)銀行天津分行被罰款人民幣200萬(wàn)元。

月10日，廣發(fā)銀行天津分行程曉靜：以個(gè)人工資卡賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金

7月10日，天津銀監局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，廣發(fā)銀行天津分行程曉靜以個(gè)人工資卡賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金，開(kāi)立銀行承兌匯票或補足敞口，且未嚴格審查銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿易背景，最終形成實(shí)質(zhì)風(fēng)險。程曉靜負有直接責任，因此被天津銀監局警告。

月13日，廣發(fā)銀行無(wú)錫分行：信貸資金被挪用

7月13日，無(wú)錫銀監分局發(fā)布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，廣發(fā)銀行無(wú)錫分行信貸資金被挪用作銀行承兌匯票保證金、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿易背景真實(shí)性審核不嚴。根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條第(五)項，廣發(fā)銀行無(wú)錫分行被罰款人民幣60萬(wàn)元。

7月20日，廣發(fā)銀行常州分行：個(gè)貸資金違規流入股市等三宗違法

7月20日，常州銀監分局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，廣發(fā)銀行常州分行對流動(dòng)資金貸款流向管控不嚴，回流開(kāi)立定期存單后用于質(zhì)押開(kāi)立銀票;未履行盡職調查職責，未采取有效方式對貸款資金的使用進(jìn)行跟蹤監控，導致個(gè)貸資金違規流入股市;辦理貿易背景不真實(shí)的銀行承兌匯票，被常州銀監分局罰款75萬(wàn)元。

7月25日，廣發(fā)銀行濟南分行：違反支付結算規定

7月25日，中國人民銀行合濟南分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，廣發(fā)銀行濟南分行違反支付結算業(yè)務(wù)規定，對其警告并罰款8萬(wàn)元。

7月27日，廣發(fā)銀行鎮江分行：貸款轉存銀票保證金等3宗違法

7月27日，鎮江銀監分局發(fā)布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，廣發(fā)銀行鎮江分行未按規定檢查和監督貸款資金用途,貸款資金轉存銀票保證金;辦理無(wú)真實(shí)貿易背景的票據業(yè)務(wù);發(fā)放無(wú)真實(shí)用途存單質(zhì)押貸款，被罰款人民幣75萬(wàn)元。

7月27日，廣發(fā)銀行蘇州分行：貸款資金挪作銀票保證金等3宗違法

7月27日，蘇州銀監分局發(fā)布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，廣發(fā)銀行蘇州分行貸款資金挪作銀票保證金;銀票貿易背景真實(shí)性審查不到位，且貼現資金回流購買(mǎi)理財后質(zhì)押再開(kāi)票;個(gè)人消費貸款資金違規流入股市。根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條第(五)項，蘇州銀監分局對其罰款人民幣130萬(wàn)元。

8月1日，廣發(fā)銀行天津分行：違反征信業(yè)條例 結算賬戶(hù)管理違法違規

8月1日，中國人民銀行天津分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，廣發(fā)銀行天津分行違反《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《征信業(yè)管理條例》相關(guān)規定，給予其警告，并處以7萬(wàn)元罰款。

8月22日，廣發(fā)銀行惠州分行：未及時(shí)報告案件風(fēng)險信息

8月22日，惠州銀監分局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，廣發(fā)銀行惠州分行未及時(shí)報告案件風(fēng)險信息，被罰款50萬(wàn)元。

8月24日，廣發(fā)銀行濰坊分行：未按照規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)

中國人民銀行濟南分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，廣發(fā)銀行濰坊分行存在未按照規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)的違法行為.根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第(一)項規定，廣發(fā)銀行濰坊分行被罰款人民幣20萬(wàn)元。

9月3日，廣發(fā)銀行鄭州分行：同業(yè)投資業(yè)務(wù)資金投向違規

9月3日，河南銀監局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，廣發(fā)銀行鄭州分行同業(yè)投資業(yè)務(wù)資金投向違規，被罰款50萬(wàn)元。

9月4日，廣發(fā)銀行鄭州分行：貸款違法流入房地產(chǎn)

9月4日，河南銀監局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，廣發(fā)銀行鄭州分行未有效監控信貸資金用途，流動(dòng)資金貸款違規流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。河南銀監局對其罰款50萬(wàn)元。

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