大連銀行成都分行兩員工違法放貸 判處有期徒刑四年六個(gè)月

裁判文書(shū)網(wǎng)于日前披露了一份關(guān)于大連銀行成都分行兩名員工違法發(fā)放貸款的二審刑事裁定書(shū)。該裁定書(shū)顯示，被告人李?lèi)?ài)武、李寧川分別作為大連銀行成都分行業(yè)務(wù)四部(后變更為雙慶支行)負責人、客戶(hù)經(jīng)理，因違法發(fā)放貸款約2400余萬(wàn)元并造成重大損失。

具體犯罪事實(shí)來(lái)看，2012年左右，李?lèi)?ài)武、李寧川先后入職大連銀行成都分行，分別任該行成都分行業(yè)務(wù)四部(后變更為雙慶支行)負責人、客戶(hù)經(jīng)理。2012年3月，喜德縣金鑫鑄造有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)金鑫公司)法定代表人朱某1(已判決)及葛某分別通過(guò)李?lèi)?ài)武準備在大連銀行辦理貸款。之后朱某1使用金鑫公司名義向大連銀行成都分行申請貸款，并提供葛某提供的房產(chǎn)作為抵押，同時(shí)提供了偽造的金鑫公司與二重集團(德陽(yáng))重型裝備股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)二重公司)之間的《產(chǎn)品購銷(xiāo)合同》、應收賬款質(zhì)押通知書(shū)、回執、說(shuō)明等虛假材料，謊稱(chēng)金鑫公司對二重公司有應收賬款，并以此應收賬款作為質(zhì)押物，為金鑫公司向大連銀行貸款提供擔保，取得大連銀行的短期流動(dòng)資金貸款額度、銀行承兌匯票敞口額度授信8000萬(wàn)元，其中應收賬款質(zhì)押對應授信額度2500萬(wàn)元，金鑫公司之后通過(guò)多筆流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票敞口業(yè)務(wù)取得了大連銀行的授信額度內的貸款，貸款中的5500萬(wàn)元交由葛某使用。

貸款到期后，金鑫公司于2013年4月、2013年10月繼續以虛假的對二重公司有應收賬款作為質(zhì)押物辦理貸款。2014年9月金鑫公司通過(guò)過(guò)橋拆借方式還貸后繼續以前述擔保方式續貸。之后金鑫公司經(jīng)營(yíng)困難，無(wú)法償還貸款，截至2019年4月11日該筆貸款仍有4789.646338萬(wàn)元本金未償還，其中包括金鑫公司以應收賬款質(zhì)押名義取得的貸款2480萬(wàn)元。

裁定書(shū)指出，李?lèi)?ài)武作為大連銀行成都分行業(yè)務(wù)部門(mén)負責人，實(shí)際聯(lián)系、指導、安排、參與金鑫公司在大連銀行成都分行的四次貸款業(yè)務(wù)，李寧川作為業(yè)務(wù)部門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理參與經(jīng)辦2012年3月、2013年4月、2013年10月金鑫公司在大連銀行成都分行的貸款業(yè)務(wù)。李?lèi)?ài)武、李寧川在辦理貸款業(yè)務(wù)的過(guò)程中，在明知未對金鑫公司提供的應收賬款質(zhì)押作盡職審查并向二重集團現場(chǎng)核實(shí)的情況下上報貸款申請，導致該行貸款審批部門(mén)同意授信并發(fā)放貸款。

經(jīng)一審判決，被告人李?lèi)?ài)武犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)元;被告人李寧川犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金五萬(wàn)元。宣判后，兩人不服，均提出無(wú)罪的上訴理由。

二審刑事裁定書(shū)顯示，四川省成都市中級人民法院認為，李?lèi)?ài)武、李寧川作為大連銀行的工作人員，違反國家規定發(fā)放貸款約2400余萬(wàn)元并造成重大損失的事實(shí)清楚，證據充分。原判適用法律正確，量刑適當，審判程序合法。因此駁回上訴，維持原判。該裁定為終審裁定。(記者 常實(shí) 曾薔)

標簽： 大連銀行成都分行