年內第三方支付行業(yè)收到監管罰單105張 罰沒(méi)金額合計近1.5億元

2019年支付監管高壓態(tài)勢持續。據《經(jīng)濟參考報》記者不完全統計，年內第三方支付行業(yè)收到監管罰單105張，罰沒(méi)金額合計近1.5億元，其中不乏百萬(wàn)、千萬(wàn)級罰單。從處罰原因來(lái)看，反洗錢(qián)、為非法交易提供支付服務(wù)、可疑交易監測不到位等成為重點(diǎn)處罰領(lǐng)域。 　　相關(guān)部門(mén)正在為下一步支付行業(yè)監管劃定方向。記者獲悉，未來(lái)監管將著(zhù)力嚴厲打擊無(wú)證機構、規范創(chuàng )新、嚴控交叉金融風(fēng)險，重點(diǎn)檢查銀行卡收單情況和開(kāi)立使用情況，并完善交叉性金融產(chǎn)品的監管規則。

近期，央行頻出重拳整頓支付違規。12月23日，央行青島中心支行公布對第三方支付公司網(wǎng)上有名的行政處罰信息。公示顯示，網(wǎng)上有名因違反銀行法、非銀行支付機構網(wǎng)絡(luò )支付業(yè)務(wù)管理辦法等相關(guān)規定，被責令限期改正，罰沒(méi)合計99萬(wàn)元。12月6日，央行長(cháng)沙中心支行對九派支付、瑞銀信開(kāi)出罰單，兩家合計罰沒(méi)203萬(wàn)元。

據《經(jīng)濟參考報》記者不完全統計，2019年第三方支付行業(yè)收到監管罰單105張，其中千萬(wàn)級罰單兩張，百萬(wàn)級罰單近10張，罰沒(méi)金額合計近1.5億元。值得一提的是，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規定，被央行上海分行罰沒(méi)5939萬(wàn)元，成為第三方支付歷史上的最大罰單。

從具體被罰原因來(lái)看，反洗錢(qián)、可疑交易監測不到位、為非法交易提供支付服務(wù)、未落實(shí)實(shí)名制等成為重點(diǎn)處罰領(lǐng)域。此外，未按規定披露客戶(hù)投訴和風(fēng)險信息、違反金融消費權益保護等也引起監管部門(mén)的關(guān)注。

蘇寧金融研究院特約研究員黃大智在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，近年來(lái)，一些機構無(wú)序創(chuàng )新，支付渠道成為犯罪活動(dòng)資金轉移的通道，反洗錢(qián)、為非法交易提供支付服務(wù)等成為監管部門(mén)重點(diǎn)的監管領(lǐng)域。支付是重要的金融基礎設施，也是防范風(fēng)險的關(guān)口，未來(lái)支付行業(yè)仍將繼續保持監管高壓態(tài)勢。

央行副行長(cháng)范一飛近日表示，支付嚴監管常態(tài)化永遠在路上。他指出，無(wú)證經(jīng)營(yíng)是影響支付產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展的頑疾，要把嚴厲打擊無(wú)證機構作為當前和今后一個(gè)時(shí)期嚴監管常態(tài)化的一項工作，作為進(jìn)一步提升金融治理能力的靶向狠下功夫。

他還表示，要規范創(chuàng )新，嚴控交叉風(fēng)險。對依托支付賬戶(hù)開(kāi)展的線(xiàn)上信用支付方式創(chuàng )新，各方要進(jìn)一步加大調查力度。特別要警惕圍繞支付業(yè)務(wù)大搞金融產(chǎn)品的嵌套，避免杠桿率持續攀升、風(fēng)險跨市場(chǎng)傳染等重大風(fēng)險隱患。(汪子旭)

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