李明艷：極小Yi人工智能產(chǎn)品全新發(fā)布 -基于中電科“小可”大模型的垂直應用-全球報資訊

李明艷：極小Yi人工智能產(chǎn)品全新發(fā)布

-基于中電科“小可”大模型的垂直應用

中國電科旗下電科太極2023年6月9日，正式發(fā)布生成式人工智能大模型產(chǎn)品“小可”，“小可”作為電科太極面向黨政企行業(yè)用戶(hù)，突出“行業(yè)化、專(zhuān)業(yè)化、國產(chǎn)化、私有化”特點(diǎn)打造的生成式人工智能大模型。太極法智易產(chǎn)品總監李明艷在太極法智易2023新品發(fā)布會(huì )上，為大家展示了“小可”大模型在企業(yè)監管合規領(lǐng)域的垂直場(chǎng)景和成果，真正實(shí)現細分的知識領(lǐng)域和大模型技術(shù)的融合。

監管合規為什么需要大模型？

我們可以看到，在監管合規業(yè)務(wù)中存在大量的文本信息，比如法律法規、企業(yè)制度、合規指引以及三張清單等等，大量文本類(lèi)信息的存在容易出現管理要求和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程兩層皮的問(wèn)題，這也是以往風(fēng)控管理和合規管理常常被詬病的問(wèn)題，企業(yè)和咨詢(xún)機構花了大量人力、物力梳理整理的風(fēng)險點(diǎn)、崗位職責、業(yè)務(wù)流程等都變成了厚厚的文件存放在文件庫里，實(shí)際的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中極少能對業(yè)務(wù)操作人員起到提示風(fēng)險和要求的作用，在業(yè)務(wù)操作時(shí)往往知其然不知其所以然，不知道自己的行為和操作會(huì )給企業(yè)帶來(lái)的嚴重后果。我們希望是這些管理要求不是只停留在紙質(zhì)層面，而應該流動(dòng)起來(lái)，嵌入在業(yè)務(wù)流程中，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中動(dòng)態(tài)、實(shí)時(shí)的發(fā)揮作用。這也是近年來(lái)國資委文件中經(jīng)常被提到的要求。

“小可”大模型為構建監管合規行業(yè)大模型奠定了基礎

今年6月份中國電科集團發(fā)布了第一個(gè)國資大模型，小可大模型。雖然叫小可，但是他的能量卻非常大。小可大模型在發(fā)布之時(shí)，已經(jīng)在黨政領(lǐng)域取得了豐碩的落地應用成果，例如地圖標繪、代碼生成等等。此外最關(guān)鍵的是，小可大模型已經(jīng)探索出了“通用智能模型”和“行業(yè)智能模型”的雙循環(huán)落地實(shí)施路徑，打造了從模型訓練、測試評估、場(chǎng)景精調、可信增強的研發(fā)范式。給法智易在行業(yè)領(lǐng)域落地大模型應用奠定了非常好的基礎。

大模型能為監管合規業(yè)務(wù)帶來(lái)哪些業(yè)務(wù)創(chuàng )新？

1.合規風(fēng)險識別

通過(guò)大量的文本預訓練，構建制度規章、合規風(fēng)險、應對策略、業(yè)務(wù)行為為核心的合規行業(yè)模型。應用時(shí)我們需要對系統業(yè)務(wù)運行過(guò)程進(jìn)行監控，理解業(yè)務(wù)操作的含義，將業(yè)務(wù)操作的含義與制度規章、三張清單中記錄的風(fēng)險進(jìn)行交叉比對，如果發(fā)現內容相匹配，那么就應該進(jìn)行合規風(fēng)險預警。而且，預警并不只是簡(jiǎn)單地告訴用戶(hù)這樣有風(fēng)險有問(wèn)題，它違反了什么規定，它帶來(lái)的后果會(huì )是什么，都應該讓用戶(hù)有清晰的認識。例如對于一個(gè)工程建筑企業(yè)，當發(fā)現對于某個(gè)承包商應付未付金額較高時(shí)，我們不是簡(jiǎn)單做一個(gè)提醒，告訴用戶(hù)這個(gè)合同現在該付款但是還沒(méi)有付，這只是最表象的問(wèn)題，對方如果是一個(gè)民營(yíng)企業(yè)或者是個(gè)中小企業(yè)，對它拖欠大量款項，有可能影響農民工工資的發(fā)放，這是違反國務(wù)院關(guān)于保障中小企業(yè)款項支付條例規定的，同時(shí)也可能違反了當地政府的合規指導清單，它所帶來(lái)的后果可能不僅僅是一個(gè)簡(jiǎn)單的合同糾紛，還可能受到相關(guān)行政部門(mén)的處罰或引發(fā)輿論批評。合規是紅線(xiàn)，這條紅線(xiàn)我們應該利用技術(shù)手段將它時(shí)刻展示在業(yè)務(wù)人員面前，讓企業(yè)的員工都能感受到合規的重要性，強化全員合規意識。

2.合規風(fēng)險分析和應對

法智易的思路是，在識別出合規風(fēng)險的同時(shí)，基于歷史經(jīng)驗同步給用戶(hù)推送推薦的合規風(fēng)險應對策略。舉例一個(gè)具體的場(chǎng)景，近幾年國資委大力在抓央企的兩金問(wèn)題，當系統識別出應付未付的情況，預警相關(guān)風(fēng)險后，同步我們會(huì )給業(yè)務(wù)用戶(hù)推送欠款催收常規處理的方式，例如向對方催款，發(fā)律師函，同時(shí)提醒業(yè)務(wù)人員做好催款記錄便于計算訴訟時(shí)效，或者嚴重情形下直接準備起訴對方，對于管理人員我們在推送相關(guān)預警后同步會(huì )推送一個(gè)創(chuàng )建督辦任務(wù)的鏈接，可以直接將當前風(fēng)險事件的應對處置變成一個(gè)督辦任務(wù)，持續跟蹤落實(shí)和處置情況。這樣就實(shí)現了從風(fēng)險識別、分析、評價(jià)到應對的完整閉環(huán)，而且這個(gè)閉環(huán)不是僅僅停留在合規和風(fēng)控體系管理的層面，是真正嵌入到企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的閉環(huán)。

3.合規風(fēng)險處置

對于風(fēng)險進(jìn)行應對處置的過(guò)程，則更能利用和發(fā)揮大模型的長(cháng)項，發(fā)揮其重要的價(jià)值和效果。企業(yè)在處置和應對風(fēng)險的過(guò)程中需要查找大量資料，查詢(xún)大量數據，編寫(xiě)大量文檔，我們通過(guò)對話(huà)交互的方式可以實(shí)現用戶(hù)與系統的溝通交流，輔助用戶(hù)完成一些任務(wù)。目前法智易支持四類(lèi)場(chǎng)景，一是應對策略咨詢(xún)，用戶(hù)可以與系統對話(huà)溝通讓極小易推薦針對某類(lèi)風(fēng)險的常規處置手段，或者查詢(xún)相關(guān)規定、法律法規、類(lèi)似案件等等，在基礎層面讓業(yè)務(wù)人員對風(fēng)險處置有相對全面的認識，二是輔助用戶(hù)起草報告或文檔，例如訴訟案件經(jīng)常需要用到的起訴狀、申請書(shū)、授權書(shū)等等，這是生成式AI技術(shù)在合規場(chǎng)景的實(shí)際應用，這里要特別強調一下，雖然這些文件的要素基本上是通用的，但是具體到某個(gè)企業(yè)還需要使用企業(yè)的語(yǔ)言來(lái)組織文本內容，這就需要在落地應用的時(shí)候針對企業(yè)個(gè)性化數據進(jìn)行場(chǎng)景精調，否則生成的文本很有可能讓企業(yè)覺(jué)得無(wú)法使用，三是幫助用戶(hù)統計查詢(xún)系統數據，理解用戶(hù)需求，將其轉變成為系統查詢(xún)的sql語(yǔ)句，讓用戶(hù)快捷地獲取到所需要的數據，四是系統指令的快速下達，例如通過(guò)多輪對話(huà)，根據用戶(hù)業(yè)務(wù)要求自動(dòng)起草、創(chuàng )建某個(gè)系統表單等等，不用用戶(hù)再從幾十個(gè)菜單里去找功能的入口。