江蘇省交行采取責令改正措施的決定

證監會(huì )網(wǎng)站近日公布了關(guān)于對交通銀行股份有限公司江蘇省分行采取責令改正措施的決定。 　　江蘇證監局對分行的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)進(jìn)行了現場(chǎng)檢查。經(jīng)查，分行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題：

一、個(gè)金條線(xiàn)中多名客戶(hù)經(jīng)理沒(méi)有基金銷(xiāo)售資格但有基金銷(xiāo)售記錄，且獲得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)收入。違反了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(證監會(huì )令第91號)第五十七條的規定。

二、交易記錄中存在基金投資人購買(mǎi)高于其風(fēng)險承受能力基金產(chǎn)品的記錄，但未對上述投資者進(jìn)行特別的書(shū)面風(fēng)險警示。違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監會(huì )令第130號)第十九條的規定。

三、基金投資人通過(guò)交通銀行手機app購買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，未對投資者進(jìn)行風(fēng)險警示，未告知投資者適當性匹配情況。違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十三條的規定。

依據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第八十七條、《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條的規定，江蘇證監局決定對分行采取責令改正的的行政監督管理措施。分行應對上述問(wèn)題進(jìn)行整改，并于收到本決定之日起30天內向江蘇證監局提交書(shū)面整改報告，江蘇證監局將視情況進(jìn)行檢查驗收。

《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(證監會(huì )令第91號)第五十七條規定：未經(jīng)基金銷(xiāo)售機構聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，中國證監會(huì )另有規定的除外。

宣傳推介基金的人員、基金銷(xiāo)售信息管理平臺系統運營(yíng)維護人員等從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員應當取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格?；痄N(xiāo)售機構應當建立健全并有效執行基金銷(xiāo)售人員的持續培訓制度，加強對基金銷(xiāo)售人員行為規范的檢查和監督。

《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第八十七條規定：基金銷(xiāo)售機構違反本辦法規定的，中國證監會(huì )及其派出機構可以責令改正，出具警示函暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù);對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監管談話(huà)、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔任相關(guān)職務(wù)者等行政監管措施。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監會(huì )令第130號)第十九條規定：經(jīng)營(yíng)機構告知投資者不適合購買(mǎi)相關(guān)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)后，投資者主動(dòng)要求購買(mǎi)風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機構在確認其不屬于風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別的投資者后，應當就產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力進(jìn)行特別的書(shū)面風(fēng)險警示，投資者仍堅持購買(mǎi)的，可以向其銷(xiāo)售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十三條規定：經(jīng)營(yíng)機構向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應當告知下列信息：

(一)可能直接導致本金虧損的事項;

(二)可能直接導致超過(guò)原始本金損失的事項;

(三)因經(jīng)營(yíng)機構的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項;

(四)因經(jīng)營(yíng)機構的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶(hù)判斷的重要事由;

(五)限制銷(xiāo)售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容;

(六)本辦法第二十九條規定的適當性匹配意見(jiàn)。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條規定：經(jīng)營(yíng)機構違反本辦法規定的，中國證監會(huì )及其派出機構可以對經(jīng)營(yíng)機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取責令改正、監管談話(huà)、出具警示函、責令參加培訓等監督管理措施。

以下為原文：

關(guān)于對交通銀行股份有限公司江蘇省分行采取責令改正措施的決定

交通銀行股份有限公司江蘇省分行：

我局對你分行的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)進(jìn)行了現場(chǎng)檢查。經(jīng)查，你分行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題：

一、個(gè)金條線(xiàn)中多名客戶(hù)經(jīng)理沒(méi)有基金銷(xiāo)售資格但有基金銷(xiāo)售記錄，且獲得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)收入。違反了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(證監會(huì )令第91號)第五十七條的規定。

二、交易記錄中存在基金投資人購買(mǎi)高于其風(fēng)險承受能力基金產(chǎn)品的記錄，但未對上述投資者進(jìn)行特別的書(shū)面風(fēng)險警示。違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監會(huì )令第130號)第十九條的規定。

三、基金投資人通過(guò)交通銀行手機app購買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，未對投資者進(jìn)行風(fēng)險警示，未告知投資者適當性匹配情況。違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十三條的規定。

依據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第八十七條、《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條的規定，我局決定對你分行采取責令改正的的行政監督管理措施。你分行應對上述問(wèn)題進(jìn)行整改，并于收到本決定之日起30天內向我局提交書(shū)面整改報告，我局將視情況進(jìn)行檢查驗收。

如果對本監督管理措施不服的，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內向中國證券監督管理委員會(huì )提出行政復議申請，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監督管理措施不停止執行。

江蘇證監局

2019年12月24日

標簽： 交行