虛擬貨幣成為噱頭 募集資金用途不明

近日，深圳市發(fā)布“關(guān)于防范‘虛擬貨幣’非法活動(dòng)的風(fēng)險提示”，稱(chēng)近期借區塊鏈技術(shù)的推廣宣傳，虛擬貨幣炒作有所抬頭，部分非法活動(dòng)有死灰復燃跡象，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險等專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室將對上述非法活動(dòng)展開(kāi)排查取證，一經(jīng)發(fā)現，將按照《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》要求嚴肅處置。 　　除深圳外，北京、上海等地也發(fā)布公告，對轄內虛擬貨幣交易活動(dòng)進(jìn)行全面摸底排查，嚴厲打擊虛擬貨幣交易行為。

“虛擬貨幣”到底存在什么風(fēng)險?為何借區塊鏈之名，虛擬貨幣炒作呈抬頭跡象?國家目前在這方面的監管規制如何?《法制日報》記者對此進(jìn)行了調查。

虛擬貨幣成為噱頭 募集資金用途不明

上海市金融穩定聯(lián)席會(huì )議辦公室、中國人民銀行上?？偛拷毡硎?，要加大監管防控力度，打擊虛擬貨幣交易。下一步，將對轄內虛擬貨幣業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行持續監測，一經(jīng)發(fā)現立即處置，打早打小，防患于未然。同時(shí)提醒投資者注意不要將區塊鏈技術(shù)和虛擬貨幣混同，虛擬貨幣發(fā)行融資與交易存在多重風(fēng)險，包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險、投資炒作風(fēng)險等，投資者應謹防上當受騙。

早在2017年9月4日，中國人民銀行等七部委曾發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》。不久前，有市場(chǎng)傳言說(shuō)“94禁令已被取消”。中國人民銀行上?？偛抗嬷饕槍@一謠言。

近期，北京市地方金融監管局、人行營(yíng)業(yè)管理部將對虛擬貨幣交易等非法金融活動(dòng)嚴厲打擊，堅持“露頭就打”，持續保持監管高壓態(tài)勢。

近年來(lái)，出現了一些打著(zhù)虛擬貨幣名號的騙局。

2017年，一起以網(wǎng)絡(luò )虛擬貨幣“亞歐幣”為名的特大網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)案，曾引起廣泛關(guān)注。以高返點(diǎn)、高收益為噱頭吸引投資者，該案涉案金額高達40.6億元，超過(guò)4.7萬(wàn)投資者掉入陷阱。

今年5月，數字貨幣錢(qián)包Token Store發(fā)布公告稱(chēng)，由于受到黑客攻擊，系統將全面升級維護10天。然而10天后，其App已經(jīng)無(wú)法進(jìn)行轉賬、交易等操作。

今年7月，繼Token Store后，號稱(chēng)全球第二大數字貨幣錢(qián)包的Plus Token也崩盤(pán)跑路，全球幾百萬(wàn)人血本無(wú)歸，涉及金額高達數千億元。

隨著(zhù)區塊鏈持續受到社會(huì )關(guān)注，某些不法分子近期又開(kāi)始蠢蠢欲動(dòng)。

不久前，太原市反詐騙中心發(fā)布緊急提醒：太原市出現“區塊鏈詐騙”，已有部分群眾受騙，財產(chǎn)遭受較大損失。據介紹，不法分子偽裝成區塊鏈投資專(zhuān)家、托身“數字貨幣”“區塊鏈”“金融創(chuàng )新”項目?jì)炔咳藛T，依托互聯(lián)網(wǎng)，通過(guò)聊天工具、交友平臺和休閑論壇，大肆宣傳虛擬貨幣、虛擬資產(chǎn)等非法金融資產(chǎn)，煽動(dòng)廣大投資者抓住機遇，參與虛擬貨幣交易。

太原警方提醒，區塊鏈詐騙有以下套路：一是將“區塊鏈”“去中心化”“開(kāi)放源代碼”等技術(shù)宣稱(chēng)為自家虛擬幣的技術(shù)構造;二是編造故事、設計模式吸引投資者眼球;三是涉眾詐騙特征明顯，兼具多種違法犯罪特征;四是交易平臺服務(wù)器放置在境外，境內行騙、境外數錢(qián)，為提前跑路做好準備。

中國政法大學(xué)教授劉少軍告訴《法制日報》記者，之所以虛擬貨幣會(huì )借區塊鏈的東風(fēng)再度被炒作，是因為區塊鏈最早是以比特幣的形式被人們所熟知。

“比特幣設計的初衷也是想做成貨幣，但沒(méi)有可能、事實(shí)上也沒(méi)有成為真正意義上的貨幣。作為貨幣，需要具備幾個(gè)基本條件，一是價(jià)值要穩定，二是要被廣泛接受，三是要服務(wù)于流通領(lǐng)域?，F在的比特幣根本就不符合作為貨幣的這些條件，所以比特幣根本就不是貨幣。”劉少軍說(shuō)。

“這些虛擬貨幣實(shí)際上是一種公開(kāi)向社會(huì )公眾募集資金的行為。這種行為相當于發(fā)股票，比如現在所說(shuō)的虛擬貨幣一般先發(fā)布一個(gè)白皮書(shū)，聲稱(chēng)有一個(gè)項目，號召人們對這個(gè)項目進(jìn)行投資。不是以買(mǎi)入股票的形式進(jìn)行投資，而是通過(guò)購入虛擬貨幣的形式。組織或機構發(fā)行虛擬貨幣，然后讓投資者買(mǎi)這些虛擬貨幣，但賣(mài)虛擬貨幣的錢(qián)很可能已經(jīng)被拿走了，然后讓購買(mǎi)人之間相互買(mǎi)賣(mài)。”劉少軍說(shuō)。

劉少軍認為，這種行為屬于非法公開(kāi)發(fā)行證券，很可能構成非法集資、集資詐騙等違法或犯罪。“發(fā)行這些虛擬貨幣的人，并非拿著(zhù)大家投資的錢(qián)去實(shí)實(shí)在在地做事、從事正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，他們具體拿公眾投資的錢(qián)做了什么事并不能確定。”

虛擬貨幣名不副實(shí) 不能行使貨幣功能

《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》指出，代幣發(fā)行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

劉少軍認為，當前某些假借區塊鏈名義推廣宣傳的虛擬貨幣并非真正意義上的虛擬貨幣。“法律層面所說(shuō)的虛擬貨幣，主要指的是網(wǎng)絡(luò )游戲中的游戲幣，包括像Q幣等貨幣，這些屬于虛擬貨幣?，F在一些被大肆炒作所謂的虛擬貨幣，更準確的稱(chēng)呼應該叫做‘數字貨幣’，但也并非是真正意義上的數字貨幣，只是打著(zhù)數字貨幣的旗號而已，或者可以稱(chēng)之為非法的‘數字貨幣’。”

中國政法大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融法律研究院院長(cháng)李?lèi)?ài)君稱(chēng)，貨幣必須具有價(jià)值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段和世界貨幣五種職能。

“其中最基本的職能是價(jià)值尺度和流通手段。根據《中華人民共和國人民銀行法》第十六條，中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國境內的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒收。因此，我國境內能夠作為價(jià)值尺度和流通手段的貨幣只能是人民幣，包括虛擬貨幣在內的其他幣種，如果作為價(jià)值尺度和流通手段都是違法行為，其本質(zhì)都是偽鈔。”李?lèi)?ài)君說(shuō)。

據劉少軍介紹，我國采取了一系列措施，例如中國人民銀行規定金融機構、支付機構不允許給虛擬貨幣辦理結算，這樣虛擬貨幣在中國就沒(méi)有交易市場(chǎng)。然而，雖然國內沒(méi)有結算市場(chǎng)，但虛擬貨幣可能會(huì )選擇到境外去結算，因為虛擬貨幣是依附于互聯(lián)網(wǎng)的，在哪個(gè)國家結算都可以。“通過(guò)在國外某個(gè)網(wǎng)站建立一個(gè)虛擬貨幣交易平臺，供人們進(jìn)行交易，這樣管理起來(lái)會(huì )比較困難。”

劉少軍告訴《法制日報》記者，目前國內也有一些第三方支付機構，偷偷為虛擬貨幣提供結算服務(wù)，這種虛擬貨幣交易市場(chǎng)給監管帶來(lái)一定難度?，F在正規支付結算經(jīng)營(yíng)機構都不允許為虛擬貨幣交易提供結算通道，但非正規機構仍然可能會(huì )在暗地里提供結算服務(wù)。即使對非正規機構都進(jìn)行清理整頓，某些人還可能會(huì )選擇去國外實(shí)施類(lèi)似行為。

整頓力度層層加碼 重點(diǎn)監管功能用途

近年來(lái)，有關(guān)部門(mén)對虛擬貨幣的清理整頓力度正層層加碼。

2018年，銀保監會(huì )、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場(chǎng)監管總局五部門(mén)曾發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示》，稱(chēng)近期一些不法分子打著(zhù)“金融創(chuàng )新”“區塊鏈”的旗號，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類(lèi)活動(dòng)并非真正基于區塊鏈技術(shù)，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙之實(shí)。

上述風(fēng)險提示稱(chēng)，這些行為具有以下特征：一是網(wǎng)絡(luò )化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，風(fēng)險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內居民開(kāi)展活動(dòng)，并遠程控制實(shí)施違法活動(dòng)。二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，宣稱(chēng)“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”，具有較強蠱惑性。三是存在多種違法風(fēng)險。不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動(dòng)態(tài)收益”(發(fā)展下線(xiàn)獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等違法行為特征。

近日，北京警方一舉破獲非法數字貨幣交易所BISS的詐騙案，抓捕犯罪嫌疑人數十人。

此外，相關(guān)數據顯示，自2019年以來(lái)，全國共關(guān)閉境內新發(fā)現的虛擬貨幣交易平臺6家，分7批技術(shù)處置了境外虛擬貨幣交易平臺203家;通過(guò)兩家大的非銀行支付機構，關(guān)閉支付賬戶(hù)將近萬(wàn)個(gè);微信平臺方面，關(guān)閉宣傳營(yíng)銷(xiāo)小程序和公眾號接近300個(gè)。

李?lèi)?ài)君認為，根據目前情況，對于虛擬貨幣監管而言，應該注重于防止任何形式的虛擬貨幣代替人民幣的功能，以及通過(guò)虛擬貨幣從事非法行為，即強化對虛擬貨幣功能和用途的監管。

“要重點(diǎn)關(guān)注虛擬貨幣是否作為貨幣來(lái)使用，不僅僅是從貨幣的客體形式看是否屬于偽造和變造人民幣?？梢赃@樣說(shuō)，在中華人民共和國境內行使貨幣職能的任何客體，都違反了《中華人民共和國人民銀行法》有關(guān)規定。”李?lèi)?ài)君說(shuō)。

李?lèi)?ài)君認為，根據《中華人民共和國人民銀行法》相關(guān)規定，虛擬貨幣的發(fā)行者、使用者等，都存在偽造、變造人民幣，持有、使用假幣等風(fēng)險。

“以代碼形式呈現的虛擬貨幣，只要是被作為貨幣來(lái)使用，那性質(zhì)就相當于我們物理世界里的假幣，都可以依據《中華人民共和國人民銀行法》和刑法等相關(guān)法律規定對其進(jìn)行監管和制裁。”李?lèi)?ài)君說(shuō)。(杜曉)

標簽： 虛擬貨幣