臨商銀行員工4年先后17次挪用近1700萬(wàn) 九成用來(lái)炒股炒期貨

近期中國裁判文書(shū)網(wǎng)披露了一件銀行員工挪用資金案件。該行員工利用職務(wù)之便，在4年多時(shí)間里，先后17次挪用1692.35萬(wàn)元資金，其中超過(guò)90%高達1600.5萬(wàn)元用于購買(mǎi)期貨、股票;91.85萬(wàn)元用于買(mǎi)車(chē)、買(mǎi)房以及個(gè)人消費。

案發(fā)之后，該員工期貨賬戶(hù)僅剩下1820.54元;證券賬戶(hù)總資產(chǎn)為294.23萬(wàn)元;挪用資金的兩個(gè)賬戶(hù)也僅剩下千余元，分別為1528.26元、1148.04元。

法院鑒于其有自首情節，認罪態(tài)度較好，認定其犯有挪用資金罪，判處有期徒刑七年，同時(shí)責令歸還被害單位1692.35萬(wàn)元。

先后17次作案

2005年1月3日，臨沂市臨商銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)臨商銀行)，決定籌資建設職工住宅小區金茂花園，同時(shí)成立基建辦。

2010年5月，被告人高仁瑞經(jīng)人事調整，被安排到臨商銀行基建辦工作，擔任基建辦公室基建主管，負責出納工作。

2012年3月至2016年11月，高仁瑞利用經(jīng)手、管理臨商銀行職工集資建房資金的職務(wù)便利，先后17次挪用該筆資金共計1692.35萬(wàn)元，用于營(yíng)利活動(dòng)和個(gè)人使用。

挪用的資金當中，1600.5萬(wàn)元用于個(gè)人購買(mǎi)期貨、股票;91.85萬(wàn)元用于購買(mǎi)自用房產(chǎn)、車(chē)輛和個(gè)人消費等用途，其中，30萬(wàn)用于支付其私家車(chē)奧迪Q5首付、60萬(wàn)元用于支付其購買(mǎi)環(huán)球掌舵小區房產(chǎn)定金以及首付、1.85萬(wàn)元被高仁瑞個(gè)人陸續消費。

2018年7月6日晚，高仁瑞在臨商銀行有關(guān)工作人員陪同下，主動(dòng)到臨沂市公安局藍山分局經(jīng)偵大隊投案，后對自己涉嫌挪用資金的犯罪事實(shí)供認不諱。此外，2018年12月14日對高仁瑞所作的調查筆錄，證實(shí)在臨商銀行其名下尾號為0453的賬戶(hù)存款108.61萬(wàn)元屬于公款私存，是臨商銀行的公款。

高仁瑞買(mǎi)股票、炒期貨，收益如何呢?判決書(shū)顯示，截至2018年8月1日，高仁瑞中州期貨賬戶(hù)可用資金僅為1820.54元;截至2018年8月2日，高仁瑞中泰證券賬戶(hù)總資產(chǎn)為294.23萬(wàn)元。

高仁瑞用于挪用資金的兩個(gè)賬戶(hù)，在案發(fā)后，賬戶(hù)余額分別為1528.26元、1148.04元。

被處7年有期徒刑

一審法院認為，高仁瑞利用擔任臨沂市臨商銀行基建辦公室基建主管、負責出納工作的職務(wù)之便，挪用本單位資金歸個(gè)人使用，數額巨大，超過(guò)三個(gè)月未歸還;進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，其行為已構成挪用資金罪。另外，高仁瑞在案發(fā)后，主動(dòng)向公安機關(guān)投案，并如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，其行為構成自首，認罪態(tài)度較好，對其可從輕處罰。

一審判定，高仁瑞犯挪用資金罪，判處有期徒刑七年;責令高仁瑞退賠被害單位臨商銀行1692.35萬(wàn)元;已凍結高仁瑞證券資金賬戶(hù)中的資產(chǎn)依法處置，所得款項沖抵前項退賠資金，退賠被害單位臨商銀行。已凍結高仁瑞名下的銀行存款108.61萬(wàn)元，依法返還臨商銀行。

宣判送達后，高仁瑞不服，提出“有自首情節，自愿認罪，量刑畸重;一審判決認定事實(shí)不清，用于挪用資金的其中一個(gè)賬戶(hù)有上訴人工資收入，不能認定91萬(wàn)元用于購買(mǎi)車(chē)輛、房屋”的上訴理由。但是，二審法院查明的事實(shí)和證據與一審法院一致。二審法院認為，一審判決對自首情節已經(jīng)予以認定，并在法定量刑幅度內對其從輕處罰，量刑并無(wú)不當。該上訴理由不能成立，二審法院不予采納。同時(shí)，二審法院查明，高仁瑞購買(mǎi)車(chē)輛、房產(chǎn)等實(shí)際消費共計186萬(wàn)余元。一審認定高仁瑞挪用91萬(wàn)余元用于購買(mǎi)車(chē)輛、房屋及家庭消費事實(shí)清楚，證據確實(shí)充分。二審法院不予采納。

因此，二審法院作出終審裁定，駁回上訴，維持原判。

標簽： 臨商銀行員工 挪用 1700萬(wàn)