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根據交通銀行此前發(fā)布的預案，本次發(fā)行可轉債募集的資金，扣除發(fā)行費用后將全部用于支持未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展，在可轉債持有人轉股后按照相關(guān)監管要求用于補充本公司核心一級資本。
交通銀行稱(chēng)，按照核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別不低于10.00%、11.00%和13.30%的內部管理目標，2019-2021年該行的核心一級資本累計缺口約為160億元，一級資本累計缺口約為850億元，總資本累計缺口約為1800億元。
截至2018年三季度末，交通銀行資本充足率為14.08%，一級資本充足率11.93%，核心一級資本充足率10.87%。
2018年11月，交通銀行回復中國證監會(huì )反饋意見(jiàn)，揭開(kāi)了該行及其分支機構在四年的時(shí)間內被處罰的情況。
2018年11月13日，中國證監會(huì )出具了《中國證監會(huì )行政許可項目審查一次反饋意見(jiàn)通知書(shū)——關(guān)于交通銀行股份有限公司公開(kāi)發(fā)行可轉換債券申請文件的反饋意見(jiàn)》(181686號)。證監會(huì )在反饋意見(jiàn)中指出，請申請人補充說(shuō)明報告期內受到的行政處罰情況及相應整改措施，相關(guān)行政處罰是否屬于重大違法行為，是否符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的相關(guān)規定。
11月29日，交通銀行公布公開(kāi)發(fā)行可轉換債券申請文件反饋意見(jiàn)的回復。交通銀行在回復中稱(chēng)，2015年1月1日至2018年10月31日，該行及其分支機構受到單筆罰款金額在10萬(wàn)元(含)以上的行政處罰共計236筆，罰款金額共計約1.22億元。
就在600億元可轉換債券獲批的2018年12月，交通銀行罰單依舊蜂擁而至。中國經(jīng)濟網(wǎng)記者不完全統計，當月交通銀行共收到央行、銀保監會(huì )17張罰單，涉及交通銀行總行、交通銀行南充分行、交通銀行忻州分行、交通銀行松原分行、交通銀行寧波分行、交通銀行貴州省分行、交通銀行阿克蘇分行、交通銀行鞍山分行、交通銀行天津通逸支行，合計被罰913萬(wàn)元。
交通銀行600億元可轉債過(guò)會(huì ) 補充核心一級資本
2018年12月18日，中國證監會(huì )”發(fā)行審核委員會(huì )審核了交通銀行公開(kāi)發(fā)行A股可轉換公司債券的申請。根據審核結果，交通銀行公開(kāi)發(fā)行A股可轉換公司債券的申請獲得通過(guò)。
12月27日，交通銀行發(fā)布公告稱(chēng)，收到中國證監會(huì )出具的《關(guān)于核準交通銀行股份有限公司公開(kāi)發(fā)行可轉換公司債券的批復》(證監許可〔2018〕2162號)，該批復內容如下：一、核準本公司向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行面值總額600億元可轉換公司債券，期限6年。二、本次發(fā)行可轉換公司債券應嚴格按照報送中國證監會(huì )的募集說(shuō)明書(shū)及發(fā)行公告實(shí)施。三、該批復自核準發(fā)行之日起6個(gè)月內有效。四、自核準發(fā)行之日起至本次可轉換公司債券發(fā)行結束前，本公司如發(fā)生重大事項，應及時(shí)報告中國證監會(huì )并按有關(guān)規定處理。
交通銀行在《公開(kāi)發(fā)行可轉換債券申請文件反饋意見(jiàn)的回復》中稱(chēng)，根據《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》要求，交通銀行的核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率應分別不低于8.50%、9.50%、11.50%?；谏鲜霰O管要求，綜合考慮經(jīng)營(yíng)環(huán)境、自身實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，交通銀行資本充足率內部管理目標為：核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別不低于10.00%、11.00%、13.30%。
按照核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別不低于10.00%、11.00%和13.30%的內部管理目標，2019-2021年交通銀行的核心一級資本累計缺口約為160億元，一級資本累計缺口約為850億元，總資本累計缺口約為1800億元。綜合考慮未來(lái)幾年的業(yè)務(wù)規劃及資本需求情況，并結合可轉債轉股后方可陸續補充資本的特點(diǎn)，交通銀行提出本次可轉債發(fā)行計劃;對于其他資本缺口，未來(lái)將通過(guò)其他有效手段或資本工具予以補充。
交通銀行可轉債過(guò)會(huì )牽出灰色記錄：不到4年收236張罰單（罰金10萬(wàn)元以上）
2018年11月13日，證監會(huì )出具《中國證監會(huì )行政許可項目審查一次反饋意見(jiàn)通知書(shū)——關(guān)于交通銀行股份有限公司公開(kāi)發(fā)行可轉換債券申請文件的反饋意見(jiàn)》(181686號)。反饋意見(jiàn)中提出：請申請人補充說(shuō)明報告期內受到的行政處罰情況及相應整改措施，相關(guān)行政處罰是否屬于重大違法行為，是否符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的相關(guān)規定。請保薦機構和律師核查并發(fā)表核查意見(jiàn)。
11月29日，根據交通銀行在反饋意見(jiàn)中的回復，2015年1月1日至2018年10月31日，交通銀行及其分支機構受到單筆罰款金額在10萬(wàn)元(含)以上的行政處罰共計236筆，罰款金額共計約1.22億元。
自2015年1月1日至2018年10月31日，交通 銀行及其分支機構受到中國銀保監會(huì )及其派出機構單筆罰款金額在10萬(wàn)元(含)以上的行政處罰共計136筆，罰款金額共計約4,647.58萬(wàn)元，其中單筆罰款金額在100萬(wàn)元以上的行政處罰情況如下：
交通銀行浙江分行于2015年12月受到中國銀監會(huì )浙江監管局作出的行政處罰，該分行因貸款資金違規轉作銀行承兌匯票保證金、違規辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、違規收費等事項被處以292.78萬(wàn)元罰款。
交通銀行廈門(mén)分行于2018年1月受到中國銀監會(huì )廈門(mén)監管局作出的行政處罰。該分行行因違規發(fā)放土地融資、未能防范假按揭、假征信、假評估等、“三查”不盡職導致貸款被挪用、向四證不全的項目發(fā)放固定資產(chǎn)貸款等事項被處以150萬(wàn)元罰款，同時(shí)責令該分行對直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
交通銀行寧波分行于2015年12月受到中國銀監會(huì )寧波監管局作出的行政處罰，該分行因違規辦理信貸和收費業(yè)務(wù)不合規等事項被處以111.80萬(wàn)元罰款。
自2015年1月1日至2018年10月31日，交通銀行及其分支機構受到中國人民銀行及其分支機構單筆罰款金額在10萬(wàn)元(含)以上的行政處罰共計27筆，罰款金額共計約1,002.76萬(wàn)元，其中單筆罰款金額在100萬(wàn)元以上的行政處罰情況如下：
交通銀行寧波分行于2017年3月受到中國人民銀行寧波市中心支行作出的行政處罰，該分行因虛報、瞞報金融統計資料、未經(jīng)同意查詢(xún)個(gè)人信息、違法提供信息、未按照規定處理異議、違反規定為存款人多頭開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)等事項被給予警告，沒(méi)收違法所得10.26萬(wàn)元，并處以罰款132.46萬(wàn)元，同時(shí)對2名相關(guān)責任人員處罰款共計12萬(wàn)元。
交通銀行于2018年7月受到中國人民銀行作出的行政處罰，該行因未按照規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、存在與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易的行為等事項被處以130萬(wàn)元罰款。
交通銀行北京分行于2017年10月受到中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部作出的行政處罰，該分行因一般結算賬戶(hù)未按規定及時(shí)進(jìn)行備案、個(gè)別支行存在延壓預算收入的現象、部分國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)未通過(guò)“待結算財政款項”科目核算、未嚴格按照規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)、未嚴格按照規定履行可疑交易報告義務(wù)等事項被給予警告，并處以118萬(wàn)元罰款。
自2015年1月1日至2018年10月31日，交通銀行及其分支機構受到國家外匯管理局及其分支機構單筆罰款金額在10萬(wàn)元(含)以上的行政處罰共計33筆，罰款金額共計約3,034萬(wàn)元，其中單筆罰款金額在100萬(wàn)元以上的行政處罰情況如下：
交通銀行廈門(mén)分行于2018年3月受到國家外匯管理局廈門(mén)市分局作出的行政處罰，交通銀行廈門(mén)前埔支行因辦理內保外貸業(yè)務(wù)時(shí)，存在對債務(wù)人主體資格、擔保項下資金用途、預計還款的資金來(lái)源、擔保履約的可能性及相關(guān)交易背景審核不到位;對境外債務(wù)人擔保項下資金使用監督不盡職;辦理內保外貸購付匯未對交易背景進(jìn)行盡職審查等事項被沒(méi)收違法所得100.30萬(wàn)元，并處以1,040萬(wàn)元罰款。
交通銀行廈門(mén)分行于2018年5月受到國家外匯管理局廈門(mén)市分局作出的行政處罰，交通銀行廈門(mén)前埔支行因辦理轉口貿易資金收付及售匯業(yè)務(wù)，存在未對企業(yè)提交的貿易進(jìn)出口交易單證真實(shí)性及其與貿易外匯收支一致性進(jìn)行合理審查等事項被責令整改，追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員的責任，處以600萬(wàn)元罰款，并暫停該支行對公售匯業(yè)務(wù)資格3個(gè)月。
交通銀行廈門(mén)分行于2018年5月受到國家外匯管理局廈門(mén)市分局作出的行政處罰，交通銀行廈門(mén)觀(guān)音山支行因辦理轉口貿易資金收付及售匯業(yè)務(wù)，存在未對企業(yè)提交的貿易進(jìn)出口交易單證真實(shí)性及其與貿易外匯收支一致性進(jìn)行合理審查等事項被責令整改，追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員的責任，處以400萬(wàn)元罰款，并暫停該支行對公售匯業(yè)務(wù)資格3個(gè)月。
交通銀行深圳分行于2016年1月受到國家外匯管理局深圳市分局作出的行政處罰，該行深圳分行因未經(jīng)批準擅自接受境外擔保等事項被給予警告，并處以150萬(wàn)元罰款。
自2015年1月1日至2018年10月31日，交通銀行及其分支機構受到物價(jià)管理部門(mén)單筆罰款金額在10萬(wàn)元(含)以上的行政處罰共計20筆，罰款金額共計約2309.62萬(wàn)元，其中單筆罰款金額在100萬(wàn)元以上的行政處罰情況如下：
交通銀行遼寧分行于2016年4月受到遼寧省物價(jià)局作出的行政處罰，該行遼寧分行因存在不按成本價(jià)格銷(xiāo)售結算業(yè)務(wù)申請書(shū)、超過(guò)總行規定的收費標準收取美元調繳費、違規收取小型企業(yè)銀行承兌匯票風(fēng)險敞口管理費、違規收取小微企業(yè)“金庫寶”保管費、超過(guò)總行收費標準收取“金庫寶”保管費、未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)收取客戶(hù)資金保管費、未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)向同業(yè)收取財務(wù)顧問(wèn)費等事項被責令立即改正價(jià)格違法行為，沒(méi)收未退還的違法所得1.38萬(wàn)元，并處以847.47萬(wàn)元罰款。
交通銀行海南分行于2015年2月受到海南省物價(jià)局作出的行政處罰，該行海南分行因向5家貸款企事業(yè)單位捆綁收取財務(wù)顧問(wèn)服務(wù)費、只收費不服務(wù)或少服務(wù)、在辦理委托貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中違規向借款人收取委托貸款手續費等事項被處以268.68萬(wàn)元罰款。
交通銀行青海分行于2018年7月受到青海省發(fā)改委作出的行政處罰，該行青海分行因與貸款業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)，只收費不服務(wù)或少服務(wù);違規收取信貸證明手續費;對小微企業(yè)違規收取財務(wù)顧問(wèn)費;指定評估機構，向借款人轉嫁抵押評估費等事項被沒(méi)收無(wú)法退還的違法所得191.80萬(wàn)元，并處以191.80萬(wàn)元罰款。
交通銀行福建分行于2015年4月受到福建省物價(jià)局作出的行政處罰，申請人福建分行因與貸款捆綁收取財務(wù)顧問(wèn)費，沒(méi)有提供實(shí)質(zhì)性服務(wù);將自身監管職責轉為有償服務(wù)，與貸款捆綁收取資金托管費等事項被責令立即改正，并處以170.06萬(wàn)元罰款。
交通銀行云南分行于2015年3月受到云南省物價(jià)局作出的行政處罰，該行云南分行因收取常年財務(wù)顧問(wèn)費，質(zhì)價(jià)不符;收取支票手續費不執行政府定價(jià)、政府指導價(jià);轉嫁他項權利登記費等事項被沒(méi)收未能清退的46.60萬(wàn)元違法所得，并處以135.80萬(wàn)元罰款。
交通銀行大連分行于2015年1月受到遼寧省物價(jià)局作出的行政處罰，該行大連分行因與貸款捆綁收取財務(wù)顧問(wèn)費、未提供實(shí)質(zhì)性和個(gè)性化服務(wù)，以及轉嫁應由其承擔的房屋抵押登記費等事項被責令立即改正違法行為，并處以112.21萬(wàn)元罰款。
交通銀行廣東分行于2015年2月受到廣東省發(fā)改委作出的行政處罰，該行人廣東分行在發(fā)放對公貸款過(guò)程中捆綁收取資金托管費，在對公貸款中強制收取貸款承諾費，在零貸業(yè)務(wù)中轉嫁房產(chǎn)抵押登記費等事項被責令立即停止價(jià)格違法行為，并處以102.23萬(wàn)元罰款。
自2015年1月1日至2018年10月31日，交通銀行及其分支機構受到稅務(wù)管理部門(mén)單筆罰款金額在10萬(wàn)元(含)以上的行政處罰共計19筆，罰款金額共計約1179.88萬(wàn)元，其中單筆罰款金額在100萬(wàn)元以上的行政處罰情況如下：
交通銀行浙江分行于2018年5月受到杭州市地稅局稽查局作出的行政處罰，該行浙江分行因未按規定申報繳納房產(chǎn)稅、城鎮土地使用稅等事項被處以217.92萬(wàn)元罰款。
交通銀行遼寧分行于2016年9月受到沈陽(yáng)市地稅局第三稽查局作出的行政處罰，該行遼寧分行因未按規定代扣代繳個(gè)人所得稅、未按規定繳納房產(chǎn)稅、未按規定繳納城鎮土地使用稅等事項被處以175.21萬(wàn)元罰款。
交通銀行內蒙古自治區分行于2017年10月受到內蒙古自治區稅務(wù)局第一稽查局作出的行政處罰，該行內蒙古自治區分行因少申報繳納房產(chǎn)稅、城鎮土地使用稅，應扣未扣個(gè)人所得稅等事項被處以102.14萬(wàn)元罰款。
自2015年1月1日至2018年10月31日，交通銀行及其分支機構受到工商管理部門(mén)單筆罰款金額在10萬(wàn)元(含)以上的行政處罰共計1筆，罰款金額共計約11.36萬(wàn)元，無(wú)單筆罰款金額在100萬(wàn)元以上的行政處罰。
交通銀行灰色的12月：連曝九宗違法違規 銀保監會(huì )罰款690萬(wàn)元
2018年12月7日，銀保監會(huì )發(fā)布中國銀行保險監督管理委員會(huì )行政處罰信息公開(kāi)表銀保監銀罰決字〔2018〕12號，交通銀行股份有限公司存在9項違法違規行為：
(一)不良信貸資產(chǎn)未潔凈轉讓、理財資金投資本行不良信貸資產(chǎn)收益權;
(二)未盡職調查并使用自有資金墊付承接風(fēng)險資產(chǎn);
(三)檔案管理不到位、內控管理存在嚴重漏洞;
(四)理財資金借助保險資管渠道虛增本行存款規模;
(五)違規向土地儲備機構提供融資;
(六)信貸資金違規承接本行表外理財資產(chǎn);
(七)理財資金違規投資項目資本金;
(八)部分理財產(chǎn)品信息披露不合規;
(九)現場(chǎng)檢查配合不力。
中國銀行保險監督管理委員會(huì )對其罰款690萬(wàn)元。行政處罰依據為：
(一)《中國銀監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強風(fēng)險防范的通知》第一條，《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(二)《商業(yè)銀行內部控制指引》(銀監會(huì )令2007年第6號)第三十八條、第四十六條，《商業(yè)銀行內部控制指引》(銀監發(fā)〔2014〕40號)第五條、第十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(三)《商業(yè)銀行內部控制指引》第四條、第十七條、第二十三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(四)《中國銀監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理有關(guān)問(wèn)題的通知》第六條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十七條、第七十四條;
(五)《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于加強信托公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)監管有關(guān)問(wèn)題的通知》第四條，《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(六)《中國銀監會(huì )關(guān)于完善銀行理財業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項的通知》第三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(七)《國務(wù)院關(guān)于固定資產(chǎn)投資項目試行資本金制度的通知》第二條，《國務(wù)院關(guān)于調整固定資產(chǎn)投資項目資本金比例的通知》第一條，《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第九條，《國務(wù)院關(guān)于調整和完善固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的通知》第一條、第三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(八)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》第十三條、第二十二條，《中國銀監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理有關(guān)問(wèn)題的通知》第三條，《中國銀監會(huì )關(guān)于規范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問(wèn)題的通知》第三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(九)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第六十二條，《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第三十三條、第三十四條、第四十六條。
交通銀行灰色的12月：違法發(fā)放并購貸款 占并購交易價(jià)款比例超限
2018年12月7日，銀保監會(huì )發(fā)布中國銀行保險監督管理委員會(huì )行政處罰信息公開(kāi)表銀保監銀罰決字〔2018〕13號，交通銀行股份有限公司存在并購貸款占并購交易價(jià)款比例不合規;并購貸款盡職調查和風(fēng)險評估不到位違法違規行為。中國銀行保險監督管理委員會(huì )對其罰款50萬(wàn)元。行政處罰依據為《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》第十條、第十七條、第二十一條，《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條、第四十六條。
交通銀行灰色的12月：南充分行違法瞞報金融統計資料 遭央行處罰
2018年12月12日，中國人民銀行成都分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，交通銀行股份有限公司南充分行存在虛報、瞞報金融統計資料的違法行為，給予其警告，并處單位1萬(wàn)元人民幣罰款。
交通銀行灰色的12月：忻州分行賬戶(hù)管理違法違規 遭央行警告罰款
2018年12月13日，中國人民銀行太原中心支行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，交通銀行股份有限公司忻州分行違反賬戶(hù)管理規定，對其警告并處1.5萬(wàn)元罰款。
交通銀行灰色的12月：松原金融統計科目歸屬錯誤 違法行為遭處罰
2018年12月17日，中國人民銀行長(cháng)春中心支行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，交通銀行松原分行金融統計科目歸屬錯誤，對其處罰款1萬(wàn)元。
交通銀行灰色的12月：寧波分行授信業(yè)務(wù)管理違法 遭寧波銀監處罰
2018年12月21日，銀保監會(huì )網(wǎng)站發(fā)布寧波銀監局行政處罰信息公開(kāi)表(甬銀監罰決字〔2018〕22號)，交通銀行股份有限公司寧波分行存在授信業(yè)務(wù)管理不審慎違法違規行為。寧波銀監局對其罰款人民幣20萬(wàn)元，并責令機構對相關(guān)直接責任人給予紀律處分。行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條。
《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構責令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現場(chǎng)監管或者現場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的;
(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
交通銀行灰色的12月：貴州分行多宗行為違法 遭央行罰款并責令改正
2018年12月24日，中國人民銀行貴陽(yáng)中心支行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，交通銀行股份有限公司貴州省分行存在金融統計類(lèi)、支付結算類(lèi)、反洗錢(qián)類(lèi)多項違法行為。
根據《金融統計管理規定》第三十八條給予警告并處以罰款15,000元。根據《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》第六十七條處以罰款180,000元。
根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第三十二條責令限期改正，處以罰款300,000元。
以上各項共計對交通銀行股份有限公司貴州省分行罰款495,000元，另對相關(guān)責任人員處以罰款共計50,000元。
《金融統計管理規定》第三十八條規定：金融機構統計及相關(guān)部門(mén)和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地(市)級(含地、市)以上機構和有關(guān)部門(mén)對該金融機構給予警告并處以3萬(wàn)元以下罰款;對金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，由所在金融機構或者上級金融機構給予警告、嚴重警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級的紀律處分。中國人民銀行統計及相關(guān)部門(mén)的工作人員有下列行為之一者，由所在單位或上級單位給予警告、嚴重警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級的紀律處分。
(一)虛報、瞞報金融統計資料的;
(二)偽造、篡改金融統計資料的;
(三)拒報或者屢次遲報金融統計資料的;
(四)違反本規定，未經(jīng)批準，自行編制發(fā)布金融統計調查表，造成惡劣影響的;
(五)違反本規定有關(guān)保密條款和《金融工作中國家秘密及其密級具體范圍規定》，超越權限，自行公布金融統計資料造成嚴重后果的;
(六)強迫和授意統計部門(mén)和統計人員在統計數據上弄虛作假的;
(七)對堅持原則實(shí)報統計數據或檢舉揭發(fā)統計違法、違規行為人員進(jìn)行刁難、打擊報復的;
(八)在接受統計檢查時(shí)，拒絕提供情況、提供虛假情況或者轉移、隱匿、毀棄原始統計記錄、統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料造成重大損害的;
(九)使用暴力或者威脅的手段阻撓、抗拒統計檢查的;
(十)中國人民銀行總行、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì )(首府)城市中心支行依法認定的其他行為。
《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》第六十七條規定：銀行在銀行結算賬戶(hù)的使用中，不得有下列行為：(一)提供虛假開(kāi)戶(hù)申請資料欺騙中國人民銀行許可開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)。(二)開(kāi)立或撤銷(xiāo)單位銀行結算賬戶(hù)，未按本辦法規定在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開(kāi)戶(hù)銀行。(三)違反本辦法第四十二條規定辦理個(gè)人銀行結算賬戶(hù)轉賬結算。(四)為儲蓄賬戶(hù)辦理轉賬結算。(五)違反規定為存款人支付現金或辦理現金存入。(六)超過(guò)期限或未向中國人民銀行報送賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等資料。銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款;對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規定給予紀律處分;情節嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的核準，構成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。
《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第三十二條規定：金融機構有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：
(一)未按照規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)的;
(二)未按照規定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的;
(三)未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;
(四)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的;
(五)違反保密規定，泄露有關(guān)信息的;
(六)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調查的;
(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節特別嚴重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。
對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。
交通銀行灰色的12月：阿克蘇分行信貸資金被違法挪用 副行長(cháng)被罰
2018年12月25日，銀保監會(huì )網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開(kāi)表(阿銀監罰決字〔2018〕6號、7號)顯示，交通銀行股份有限公司阿克蘇分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“交通銀行阿克蘇分行”)在開(kāi)展流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)中，存在貸后管理不到位、信貸資金被挪用的違法違規行為，被阿克蘇銀監分局罰款人民幣二十萬(wàn)元。此外，交通銀行阿克蘇分行副行長(cháng)郎新曉對上述違法違規行為承擔管理責任，被阿克蘇銀監分局罰款人民幣五萬(wàn)元。
阿銀監罰決字〔2018〕6號顯示，交通銀行阿克蘇分行在開(kāi)展流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)中，存在貸后管理不到位、信貸資金被挪用的違法違規行為，依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》，被阿克蘇銀監分局罰款人民幣二十萬(wàn)元。
阿銀監罰決字〔2018〕7號顯示，郎新曉擔任交通銀行股份有限公司阿克蘇分行副行長(cháng)期間，應對該行在開(kāi)展流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)中貸后管理不到位、信貸資金被挪用的違法違規行為承擔管理責任，依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》，被阿克蘇銀監分局罰款人民幣五萬(wàn)元。
交通銀行灰色的12月：鞍山分行違法發(fā)放貸款 領(lǐng)銀監局7張罰單
2018年12月25日，中國銀監會(huì )鞍山銀監分局公布的行政處罰信息公開(kāi)表(鞍銀監罰決字[2018]14~20號)顯示，交通銀行股份有限公司鞍山分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)交通銀行鞍山分行)違規發(fā)放貸款，嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則，郭立新、張祥輝對該違法行為負領(lǐng)導責任，趙佳龍對該違法行為負管理責任，宋城城對該違法行為負監督責任，張會(huì )革、韓利對該違法行為負承辦責任。
其中，鞍銀監罰決字[2018]14號顯示，交通銀行鞍山分行違規發(fā)放貸款，嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條，鞍山銀監分局對交通銀行鞍山分行罰款五十萬(wàn)元。
鞍銀監罰決字[2018]15號顯示，郭立新對交通銀行鞍山分行的違規貸款負領(lǐng)導責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條，鞍山銀監分局決定對郭立新警告處罰。
鞍銀監罰決字[2018]16號顯示，張祥輝對交通銀行鞍山分行的違規貸款負領(lǐng)導責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條，鞍山銀監分局決定對張祥輝警告處罰。
鞍銀監罰決字[2018]17號顯示，趙佳龍對交通銀行鞍山分行的違規貸款負管理責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條，鞍山銀監分局決定對趙佳龍警告處罰。
鞍銀監罰決字[2018]18號顯示，宋城城對交通銀行鞍山分行的違規貸款負監督責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條，鞍山銀監分局決定對宋城城警告處罰。
鞍銀監罰決字[2018]19號顯示，張會(huì )革對交通銀行鞍山分行的違規貸款負承辦責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條，鞍山銀監分局決定對張會(huì )革取消任職資格3年。
鞍銀監罰決字[2018]20號顯示，韓利對交通銀行鞍山分行的違規貸款負承辦責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條，鞍山銀監分局決定對韓利取消任職資格3年。
《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條規定，銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構責令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;(二)拒絕或者阻礙非現場(chǎng)監管或者現場(chǎng)檢查的;(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的;(四)未按照規定進(jìn)行信息披露的;(五)嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的;(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條規定，銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規以及國家有關(guān)銀行業(yè)監督管理規定的，銀行業(yè)監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
交通銀行灰色的12月：天津通逸支行授信分析違法不盡職 遭銀監處罰
2018年12月29日，銀保監會(huì )網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開(kāi)表(津銀保監籌〔2018〕251號)顯示，交通銀行股份有限公司天津通逸支行授信分析不盡職，嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則。依據《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十條、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條、第四十六條，被天津銀保監局籌備組罰款人民幣30萬(wàn)元。
《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十條規定：在客戶(hù)信用等級和客戶(hù)評價(jià)報告的有效期內，對發(fā)生影響客戶(hù)資信的重大事項，商業(yè)銀行應重新進(jìn)行授信分析評價(jià)。重大事項包括：
(一)外部政策變動(dòng);
(二)客戶(hù)組織結構、股權或主要領(lǐng)導人發(fā)生變動(dòng);
(三)客戶(hù)的擔保超過(guò)所設定的擔保警戒線(xiàn);
(四)客戶(hù)財務(wù)收支能力發(fā)生重大變化;
(五)客戶(hù)涉及重大訴訟;
(六)客戶(hù)在其他銀行交叉違約的歷史記錄;
(七)其他。
《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條規定：銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營(yíng)規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構依照法律、行政法規制定。前款規定的審慎經(jīng)營(yíng)規則，包括風(fēng)險管理、內部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內容。銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規則。
《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條規定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構責令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現場(chǎng)監管或者現場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的;
(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
標簽： 交通銀行
營(yíng)業(yè)執照公示信息
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