銀保監會(huì )下發(fā)通知 嚴防涉黑涉惡組織和個(gè)人進(jìn)入銀行保險業(yè)

中國銀保監會(huì )近期下發(fā)《中國銀保監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)和保險業(yè)做好掃黑除惡專(zhuān)項斗爭有關(guān)工作的通知》(下稱(chēng)《通知》)，對銀行業(yè)、保險業(yè)開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項斗爭工作進(jìn)行部署，要求嚴格準入，嚴防涉黑涉惡組織和個(gè)人進(jìn)入銀行業(yè)和保險業(yè)。

銀保監會(huì )表示，專(zhuān)項斗爭工作要突出重點(diǎn)，精準打擊，加強高風(fēng)險領(lǐng)域治理?！锻ㄖ分赋?，為做好掃黑除惡相關(guān)工作，各級監管機構要配合相關(guān)部門(mén)，強化監管，對銀行領(lǐng)域和保險領(lǐng)域的重點(diǎn)涉黑涉惡活動(dòng)進(jìn)行打擊。

具體來(lái)看，對于銀行業(yè)領(lǐng)域，《通知》規定，要重點(diǎn)打擊非法設立的從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機構或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中的以下活動(dòng)：利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的;以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的;利用黑惡勢力開(kāi)展或協(xié)助開(kāi)展的;套取金融機構信貸資金，再高利進(jìn)行轉貸的;面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無(wú)指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷(xiāo)售商品為名，實(shí)際收取高額利息(費用)變相放貸的;銀行業(yè)金融機構工作人員和公務(wù)員作為主要成員參與或實(shí)際控制人的。而對于保險業(yè)領(lǐng)域，要重點(diǎn)打擊有組織的保險詐騙活動(dòng)。

《通知》明確，為做好掃黑除惡相關(guān)工作，銀保監會(huì )成立全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專(zhuān)項斗爭工作領(lǐng)導小組，組長(cháng)由銀保監會(huì )副主席曹宇擔任，辦公室設在法規部。同時(shí)，各級監管機構相關(guān)部門(mén)要及時(shí)接收、處理以下舉報線(xiàn)索，并按職責進(jìn)行處理或移送相關(guān)部門(mén)處理，做到每條線(xiàn)索都有落實(shí)：對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構和非法開(kāi)展金融業(yè)務(wù)等問(wèn)題的舉報;對銀行保險機構和從業(yè)人員涉黑涉惡?jiǎn)?wèn)題的舉報;銀行保險機構在日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)現的涉黑涉惡線(xiàn)索;《通知》所列明的重點(diǎn)打擊活動(dòng)領(lǐng)域行為線(xiàn)索。

此外，銀保監會(huì )表示，要做好“三農”、小微等領(lǐng)域金融服務(wù)工作，從源頭上鏟除非法金融業(yè)務(wù)滋生的土壤。

《通知》要求，嚴禁銀行業(yè)金融機構為黑社會(huì )性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶(hù)、轉賬，協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現金、金融票證、有價(jià)證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為黑社會(huì )性質(zhì)組織和個(gè)人從事涉黑涉惡活動(dòng)提供金融信貸服務(wù);嚴禁保險機構為涉黑涉惡組織或個(gè)人提供分紅投資型保險產(chǎn)品、出具擔保保函;嚴禁銀行保險機構錄用涉黑涉惡人員;嚴禁銀行保險機構與涉黑涉惡組織和個(gè)人開(kāi)展信貸、保險等形式的業(yè)務(wù)合作。

此外，銀保監會(huì )表示，要加強監管，嚴格準入，將涉黑涉惡信息作為銀行保險機構設立、股權變更或實(shí)際控制人變更審批以及董事、監事、高級管理人員任職資格審批的重要判斷依據。嚴禁涉黑涉惡人員和涉黑涉惡組織參股、控股銀行保險機構;嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構的董事、監事、高級管理人員。

標簽： 保險業(yè) 銀行 個(gè)人