網(wǎng)絡(luò )金融犯罪去哪個(gè)部門(mén)舉報？網(wǎng)絡(luò )金融犯罪的防范措施

一、

網(wǎng)絡(luò )金融詐騙罪量刑標準

《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條　詐騙公私財物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上、三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的“數額較大”、“數額巨大”、“數額特別巨大”。各省、自治區、直轄市高級人民法院、人民檢察院可以結合本地區經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展狀況，在前款規定的數額幅度內，共同研究確定本地區執行的具體數額標準，報最高人民法院、最高人民檢察院備案。

《中華人民共和國刑法》第266條

詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。本法另有規定的，依照規定。

二、

網(wǎng)絡(luò )金融犯罪的防范打擊方法

(一)完善網(wǎng)絡(luò )金融立法

網(wǎng)絡(luò )金融是金融創(chuàng )新的重要內容，網(wǎng)絡(luò )金融本質(zhì)是民商事活動(dòng)，對于民商事活動(dòng)來(lái)說(shuō)“法無(wú)禁止即允許”，應當謹慎使用刑事法律關(guān)系來(lái)調整，尤其是對于網(wǎng)絡(luò )金融這種新生事物，可能會(huì )因為過(guò)度的管制而夭折，因此對網(wǎng)絡(luò )金融的發(fā)展應當要給予寬容的發(fā)展空間，但同時(shí)也要進(jìn)行必要的規制。

1.明確網(wǎng)絡(luò )金融內容

通過(guò)立法確定網(wǎng)絡(luò )金融的概念，明確網(wǎng)絡(luò )金融的范圍以及可能出現的外延，確定網(wǎng)絡(luò )金融的運作規范、準入門(mén)檻與退出機制、監督責任單位與職責等問(wèn)題，確保網(wǎng)絡(luò )金融在法律規定范圍內開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)。

2.明確網(wǎng)絡(luò )金融犯罪界限

現行網(wǎng)絡(luò )金融領(lǐng)域某些產(chǎn)業(yè)因立法技術(shù)限制，無(wú)法判斷罪與非罪的標準，各地間因理解、執法理念等問(wèn)題可能會(huì )做出不同處理，既不利于刑法執行的統一性，同時(shí)也打擊了網(wǎng)絡(luò )金融的正常發(fā)展。因此在立法中，應當明確網(wǎng)絡(luò )金融犯罪界限，使得司法機關(guān)有法可依，亦為相關(guān)企業(yè)提供法律指引。

3.立法完善公民信息保護機制

網(wǎng)絡(luò )金融犯罪中，有許多犯罪具有極強的針對性，如在銀行辦理過(guò)貸款的被害人會(huì )在貸款后收到網(wǎng)貸平臺推送的鏈接網(wǎng)址或電話(huà)等。之所以對被害人的挑選極具針對性，很可能是由于被害人在進(jìn)行正常金融活動(dòng)過(guò)程中，個(gè)人信息被泄露導致。同時(shí)，由于這種針對性，會(huì )讓被害人放松警惕，誤以為此類(lèi)違法平臺具有合法性并進(jìn)行借貸或投資行為。因此，需通過(guò)立法來(lái)維護個(gè)人信息，對相關(guān)行業(yè)從業(yè)單位及人員進(jìn)行公民信息保密培訓，從源頭上控制公民信息的管理規范。

(二)建立健全地域間、部門(mén)間的協(xié)調機制

如前文所述，網(wǎng)絡(luò )金融犯罪突破了地域限制，很可能犯罪嫌疑人在甲地、被害人在乙地。除地域問(wèn)題外，在處理網(wǎng)絡(luò )金融犯罪時(shí)還可能會(huì )涉及到工商、稅務(wù)、移動(dòng)運營(yíng)商等多方面，需要建立健全地域間、部門(mén)間的協(xié)調機制，預防、打擊網(wǎng)絡(luò )金融犯罪，保護金融秩序。

1.建立健全政府機關(guān)內部協(xié)調機制

對網(wǎng)絡(luò )金融犯罪進(jìn)行預防、打擊，不僅需要公檢法等司法部門(mén)的合作，對其中可能涉及到的工商、稅務(wù)等監管部門(mén)亦有要求，各部門(mén)應當協(xié)調合作，對于正常的網(wǎng)絡(luò )金融行為進(jìn)行金融監管和引導，對于已構罪的網(wǎng)絡(luò )金融犯罪活動(dòng)及時(shí)將證據等移送司法部門(mén)進(jìn)行處理。

2. 建立健全地域間各部門(mén)合作機制

網(wǎng)絡(luò )金融犯罪的反地域性，對不同地域間的部門(mén)合作提出了新的挑戰。由于行政區域規劃等問(wèn)題，造成地域間的部門(mén)合作需層層上報再層層向下傳達，溝通協(xié)調時(shí)間過(guò)長(cháng)可能導致案件證據滅失、犯罪嫌疑人逃匿等情況發(fā)生，因此，只有建立健全完善高效的地域間合作機制，才能避免此人為因素對網(wǎng)絡(luò )金融犯罪打擊造成干擾。

3. 建立健全司法機關(guān)與社會(huì )機構的合作機制

網(wǎng)絡(luò )金融活動(dòng)均需依托某一平臺進(jìn)行，這些平臺上的數據對于偵破網(wǎng)絡(luò )金融犯罪活動(dòng)極其重要，這些平臺大多數均由社會(huì )機構搭建。因此，建立健全司法機關(guān)與社會(huì )機構的合作機制，實(shí)現雙方業(yè)務(wù)對接，有利于偵查機關(guān)及時(shí)調取證據材料、掌握犯罪分子動(dòng)向，有力打擊網(wǎng)絡(luò )金融犯罪。

(三)堅持寬嚴相濟的刑事政策與預防并重

此處所說(shuō)的寬嚴相濟的刑事政策特指對網(wǎng)絡(luò )金融犯罪的處理。前文已述，網(wǎng)絡(luò )金融是金融創(chuàng )新的新興事物，應抱持寬容的態(tài)度看待其發(fā)展。對于尚未造成嚴重后果的網(wǎng)絡(luò )金融犯罪行為可以從輕處理，而對于明知性質(zhì)惡劣，仍然從事犯罪活動(dòng)且造成嚴重后果的，應當從重打擊，充分發(fā)揮法律的指引作用，運用寬嚴相濟的處理結果對網(wǎng)絡(luò )金融犯罪活動(dòng)進(jìn)行震懾。

除對網(wǎng)絡(luò )金融犯罪進(jìn)行打擊外，還應當加強預防工作。通過(guò)政府部門(mén)協(xié)調，建立由政府金融部門(mén)、司法部門(mén)和公安部門(mén)共同聯(lián)合進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )金融風(fēng)險防范、監控、預警和控制的工作機制，充分掌握網(wǎng)絡(luò )金融發(fā)展趨勢。同時(shí)上述各部門(mén)在處理網(wǎng)絡(luò )金融犯罪活動(dòng)過(guò)程中，應當及時(shí)對案件所涉手法進(jìn)行總結提煉，提取其中最重要的預警信息，向公民進(jìn)行披露宣傳常見(jiàn)犯罪手段、典型案例，使公民提高網(wǎng)絡(luò )金融犯罪防范意識和能力。堅持寬嚴相濟的刑事政策與預防并重，實(shí)現對網(wǎng)絡(luò )金融犯罪的提前預防與精準打擊。

三、

網(wǎng)絡(luò )金融犯罪去哪個(gè)部門(mén)舉報

對于網(wǎng)絡(luò )金融犯罪行為，可以到公安機關(guān)報案。

根據《公安機關(guān)辦理刑事案件程序規定》第一百六十六條的規定，公安機關(guān)對于公民扭送、報案、控告、舉報或者犯罪嫌疑人自動(dòng)投案的，都應當立即接受，問(wèn)明情況，并制作筆錄，經(jīng)核對無(wú)誤后，由扭送人、報案人、控告人、檢舉人、自動(dòng)投案人簽名、捺指印。必要時(shí)，應當錄音或者錄像。

《公安機關(guān)辦理刑事案件程序規定》第一百七十一條規定，對接受的案件，或者發(fā)現的犯罪線(xiàn)索，公安機關(guān)應當迅速進(jìn)行審查。對于在審查中發(fā)現案件事實(shí)或者線(xiàn)索不明的，必要時(shí)，經(jīng)辦案部門(mén)負責人批準，可以進(jìn)行初查。初查過(guò)程中，公安機關(guān)可以依照有關(guān)法律和規定采取詢(xún)問(wèn)、查詢(xún)、勘驗、鑒定和調取證據材料等不限制被調查對象人身、財產(chǎn)權利的措施。

標簽： 網(wǎng)絡(luò )金融犯罪的防范措施 網(wǎng)絡(luò )金融犯罪