提升“軟實(shí)力”要從合規、誠信、專(zhuān)業(yè)、穩健等方面發(fā)力

在日前召開(kāi)的證券基金行業(yè)文化建設動(dòng)員大會(huì )上，中國證監會(huì )黨委書(shū)記、主席易會(huì )滿(mǎn)表示，整體來(lái)看，與證券基金行業(yè)規模、資本實(shí)力、利潤水平等“硬指標”的快速擴張相比，行業(yè)文化、職業(yè)道德等“軟實(shí)力”發(fā)展相對滯后，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展不平衡、不協(xié)調的問(wèn)題比較突出，健康的投資者文化和內部人文化缺失，制約著(zhù)行業(yè)經(jīng)營(yíng)質(zhì)量效率的全面提升。

對行業(yè)而言，提升“軟實(shí)力”要從合規、誠信、專(zhuān)業(yè)、穩健等方面發(fā)力。

合規，應該貫穿于所有業(yè)務(wù)環(huán)節，這離不開(kāi)制度、規則的保障，正所謂“沒(méi)有規矩不成方圓”。一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以符合法律法規、監管規定為第一準繩。比如，《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)明確，證券基金經(jīng)營(yíng)機構的合規管理應當覆蓋所有業(yè)務(wù)，各部門(mén)、各分支機構、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節。

《辦法》同樣明確：證券基金經(jīng)營(yíng)機構應當樹(shù)立全員合規、合規從管理層做起、合規創(chuàng )造價(jià)值、合規是公司生存基礎的理念，倡導和推進(jìn)合規文化建設，培育全體工作人員合規意識，提升合規管理人員職業(yè)榮譽(yù)感和專(zhuān)業(yè)化、職業(yè)化水平。

誠信，人無(wú)信不立對證券基金公司而言，可以從三方面入手：首先，要樹(shù)立一種誠信的意識。其次，要遵守契約精神。第三，要有一種誠信的氛圍。

專(zhuān)業(yè)，筆者理解為體現在兩方面：一是要有專(zhuān)業(yè)的隊伍，二是要做專(zhuān)業(yè)的事情。這兩者是缺一不可的。

證券基金行業(yè)是人才和智力密集型行業(yè)，對人的依賴(lài)度相對較高，可以說(shuō)，基金行業(yè)的核心能力，就來(lái)自于它穩定的專(zhuān)業(yè)團隊能力。所以，必須打造一支專(zhuān)業(yè)、穩定的隊伍，實(shí)現人盡其才。

在擁有專(zhuān)業(yè)、穩定的隊伍的同時(shí)，還需要建立立體化的投研體系、科學(xué)的投資決策，為業(yè)績(jì)的可持續發(fā)展提供充足的保障，為投資者實(shí)現財富增值提供良好的途徑。因為唯有創(chuàng )造長(cháng)期良好的回報，方能持續贏(yíng)得投資者的信任。

同時(shí)，加強專(zhuān)業(yè)能力，也是行業(yè)和機構自身做大做強的重要途徑。正如證監會(huì )主席易會(huì )滿(mǎn)所言：證券基金機構要有“本領(lǐng)恐慌”的危機感，樹(shù)立追求“高精尖”的志向，磨煉“跟高手過(guò)招”的銳氣，苦練內功，加強學(xué)習，不斷提升專(zhuān)業(yè)水平和核心競爭力，加快建設具有全球競爭力的國際一流現代投資銀行和財富管理機構。

穩健，主要體現在業(yè)務(wù)發(fā)展必須要有“邊界”，并將此作為行業(yè)的經(jīng)營(yíng)底色和鮮明特質(zhì)，始終保持資本充足，要保證業(yè)務(wù)穩健、風(fēng)險可控。

筆者認為，從證券基金機構角度來(lái)看，在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，牢固樹(shù)立合規意識、風(fēng)險防控意識，嚴格做好風(fēng)險防范工作，加強內部“防火墻”隔離，建立并形成切實(shí)可行、有特色的合規管理體系。

從監管角度來(lái)看，既要在監管力度上要把握好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理協(xié)調發(fā)展兩者之間的關(guān)系，也要加強事中、事后的跟蹤監測，加大對違法違規行為的處罰力度，讓機構不敢違規。

在提升證券基金行業(yè)“軟實(shí)力”的同時(shí)，“硬指標”的建設也不能掉以輕心，做到“兩條腿”平衡走路，以促進(jìn)行業(yè)的平衡、協(xié)調發(fā)展。

標簽： 軟實(shí)力