股票質(zhì)押業(yè)務(wù)連遭監管

因在開(kāi)展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中，待購回期間未能持續有效地對融入方經(jīng)營(yíng)、財務(wù)、對外擔保、訴訟等情況進(jìn)行跟蹤，9月9日，財富證券被湖南證監局采取出具警示函措施的決定。湖南證監局表示，財富證券此次違規行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》相關(guān)規定。

此次已是財富證券年內領(lǐng)到的第3張罰單，其經(jīng)紀業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)也曾被監管部門(mén)予以處罰。

值得注意的是，股票質(zhì)押業(yè)務(wù)一直備受市場(chǎng)關(guān)注，對這類(lèi)券業(yè)違規違紀監管措施也在升級，年內已有財富證券、中郵證券、萬(wàn)聯(lián)證券因股票質(zhì)押業(yè)務(wù)不規范被“吃”罰單。

財富證券年內

連“吃”3張罰單

財富證券此次被開(kāi)具監管警示函，主要是財富證券在開(kāi)展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中，待購回期間未能持續有效地對融入方經(jīng)營(yíng)、財務(wù)、對外擔保、訴訟等情況進(jìn)行跟蹤所導致。

由此，湖南證監局于9月9日對財富證券正式下發(fā)監管警示函。

對此，《證券日報》記者了解到，財富證券所違反的《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》相關(guān)規定為：證券基金經(jīng)營(yíng)機構開(kāi)展各項業(yè)務(wù)，應當合規經(jīng)營(yíng)、勤勉盡責，堅持客戶(hù)利益至上原則，并遵守下列基本要求：充分了解客戶(hù)的基本信息、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風(fēng)險偏好、誠信記錄等信息并及時(shí)更新。

《證券日報》記者發(fā)現，今年以來(lái)，財富證券頻繁收到監管罰單。2019年3月14日，財富證券北京市朝陽(yáng)東三環(huán)中路證券營(yíng)業(yè)部因存在同一證券經(jīng)紀人名下不同客戶(hù)同日同一IP和MAC地址委托的異常交易行為，營(yíng)業(yè)部未采取有效措施進(jìn)行調查處理，被北京證監局采取責令改正監管措施。

5月14日，財富證券因定向資管業(yè)務(wù)運作違規，被湖南證監局責令增加內部合規檢查次數。加之此次監管警示函決定，財富證券在今年年內已收到3份罰單，處罰業(yè)務(wù)線(xiàn)包括經(jīng)紀業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、信用交易業(yè)務(wù)。

從經(jīng)營(yíng)情況來(lái)看，證券業(yè)協(xié)會(huì )數據顯示，財富證券2018年全年營(yíng)業(yè)收入為5.75億元，同比減少42.12%，凈利潤為-2.33億元，同比減少324.25%，凈利潤在131家券商中業(yè)績(jì)排在后位。

監管部門(mén)加強

券商股權質(zhì)押業(yè)務(wù)監管

事實(shí)上，今年以來(lái)監管部門(mén)持續“重拳出擊”，嚴懲中介機構違法違規行為。因股票質(zhì)押業(yè)務(wù)展業(yè)或風(fēng)控不規范被調查或處罰的券商，今年以來(lái)已有多例。

據《證券日報》記者不完全統計，下半年已有3家券商因股票質(zhì)押業(yè)務(wù)被監管部門(mén)處罰。

因未針對各項目具體質(zhì)押率調整標準制定相應的內部制度，具體質(zhì)押率估算隨意性較大，對客戶(hù)融資用途未進(jìn)行跟蹤和核查，8月份，陜西證監局對中郵證券采取責令整改的監管處罰決定。

證監會(huì )出具的行政處罰決定書(shū)顯示，中郵證券在股權質(zhì)押回購業(yè)務(wù)、資管和債券交易業(yè)務(wù)中均存在內控不完善等問(wèn)題。

另外，今年8月份萬(wàn)聯(lián)證券收到了廣東證監局出示的警示函。指出萬(wàn)聯(lián)證券在開(kāi)展股票質(zhì)押式回購交易中，對融入方盡職調查存在較大缺陷。

今年以來(lái)，監管部門(mén)對券商股票質(zhì)押業(yè)務(wù)加強了監督與管理，在近期開(kāi)展的現場(chǎng)核查情況顯示，券商股票質(zhì)押業(yè)務(wù)仍存在部分業(yè)務(wù)定位不清、風(fēng)險意識不強、審核把控不嚴、盡職調查不完備和貸后風(fēng)險管理流于形式等問(wèn)題。監管部門(mén)對此強調，下一步，證監會(huì )機構部還將會(huì )同證監局繼續加強對證券公司場(chǎng)內股票質(zhì)押業(yè)務(wù)的監管與現場(chǎng)檢查，存在問(wèn)題將依法從嚴處理。(王思文)

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