環(huán)球觀(guān)察：這些“項目”，別信！

參與菜市場(chǎng)改造就能換取高額回報、“絕對保本保息”、藝術(shù)品“投資”到期后返還本金……開(kāi)出無(wú)數誘人的條件，騙子們只為將本金從市民手里掏出來(lái)。本月是第十一個(gè)防范非法集資宣傳月。通州法院集結發(fā)布了近年來(lái)部分典型的非法集資案件，助力市民認清這些自帶陷阱的“天降橫財”。

資料圖

參與網(wǎng)上超市、菜市場(chǎng)改造等項目保本保息？

(相關(guān)資料圖)

陳某某以“公司開(kāi)展網(wǎng)上超市、菜市場(chǎng)改造等項目需要資金”為名，以高額回報為誘餌，通過(guò)散發(fā)傳單、召開(kāi)推介會(huì )等途徑公開(kāi)向社會(huì )公眾募集資金，募集資金上億元。為吸引投資人，公司通過(guò)發(fā)送短信等宣傳到某地可以免費領(lǐng)生活用品，后向客戶(hù)介紹公司項目，公司老板向投資人講課，承諾保本保息，并組織投資的客戶(hù)旅游。

本案反映出非法集資案件的一些典型特征：一是編造虛假項目吸引眼球。既有網(wǎng)上超市這類(lèi)“新鮮玩意兒”，也有菜市場(chǎng)改造這類(lèi)“傳統項目”，主打“新舊結合”，讓人覺(jué)得有新意又有保障；二是以免費領(lǐng)東西、集中講課、組織旅游烘托氛圍。先以發(fā)放小禮品吸引公眾，后以講理財課“秀”出實(shí)力，再以組織旅游聚攏人心，一連串動(dòng)作下來(lái)讓人覺(jué)得可以安心投資；三是承諾保本保息讓人失了戒心。往往通過(guò)宣傳投資項目的盈利空間大來(lái)承諾保本保息，且通過(guò)一些“正在建設中”的項目讓人誤以為“項目在本金就在”。

法官提示：識別非法集資、避免投資陷阱，要做到“三核實(shí)三評估三不要”。核實(shí)公司是否取得營(yíng)業(yè)執照和金融牌照、投資項目是否在批準的經(jīng)營(yíng)范圍內、資金投向領(lǐng)域是否真實(shí)、安全、可靠。評估自己是否真正了解該項目及市場(chǎng)行情、項目的投資收益是否符合市場(chǎng)經(jīng)濟規律、自身經(jīng)濟實(shí)力是否具備抗風(fēng)險能力。不要盲目相信造勢宣傳，不要被“小恩小惠”蒙騙，不要被高利誘惑盲目投資。

投資藝術(shù)品、收藏品給予高額利息回報？

田某某先后雇傭吳某某、張某某等人，以公司名義通過(guò)打電話(huà)、發(fā)傳單等方式對外公開(kāi)宣傳藝術(shù)品投資等投資項目，承諾到期以貨幣、實(shí)物等方式返還本金，并定期給予高額利息回報，吸引不特定人員與公司簽訂藝術(shù)品認購協(xié)議書(shū)等協(xié)議，非法吸收資金6億余元，上述錢(qián)款用于購買(mǎi)字畫(huà)、玉石等投資、返還客戶(hù)本息及公司日常經(jīng)營(yíng)支出等活動(dòng)。

本案是以投資藝術(shù)品、收藏品為名實(shí)施非法集資犯罪的典型案例。騙子往往以公司化方式經(jīng)營(yíng)運作，在公司柜臺里擺上一些藝術(shù)品充當門(mén)面，向客戶(hù)介紹說(shuō)藝術(shù)品升值空間大，比銀行利息多來(lái)吸引投資。人們往往由于具有收藏品變現的需求或收集藏品留給后人的意圖，加之缺乏對藝術(shù)品、收藏品價(jià)值的客觀(guān)判斷而極易上當受騙。

法官提示：要理性評估藝術(shù)品、收藏品的價(jià)值，不要輕信公司業(yè)務(wù)員的虛假營(yíng)銷(xiāo)，不要輕信所謂“專(zhuān)家”的鑒寶結果，在交付錢(qián)款前多與家人、朋友溝通，如果在投資時(shí)被現場(chǎng)“熱烈”氛圍影響而有“機不可失時(shí)不再來(lái)”的感覺(jué)時(shí)，牢記先征求家人意見(jiàn)再做決定，避免一時(shí)腦熱而上當受騙。

投資涉農產(chǎn)品享受固定返利？

張某某組織公司業(yè)務(wù)人員，在未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準、未取得金融許可證的情況下，以投資入會(huì )推廣櫻桃酒并返還推廣費為名，采用公開(kāi)散發(fā)宣傳單、口口相傳、舉辦推介會(huì )等形式對外公開(kāi)宣傳，通過(guò)承諾高額投資回報、免費贈送禮品等方式吸引社會(huì )公眾投資，共計吸收百余名投資人資金人民幣1000余萬(wàn)元。

本案是以投資涉農產(chǎn)品為名實(shí)施非法集資犯罪的典型案例。涉農非法集資活動(dòng)往往以響應國家農業(yè)政策，發(fā)展現代農業(yè)生產(chǎn)，推動(dòng)涉農產(chǎn)品開(kāi)發(fā)等名義，對外宣稱(chēng)公司有種植基地，投資有種植基地實(shí)體企業(yè)做擔保，只要投資就可以享受固定返利吸引投資。

法官提示：風(fēng)險與回報成正比是投資的必然規律，不應抱著(zhù)“一夜暴富”的幻想。不法分子利用部分投資者貪圖高收益的心理，編造投資項目，虛假承諾高收益，并且盡可能弱化風(fēng)險，甚至承諾“零風(fēng)險”。在這種騙局中，騙子一旦難以拓展到新客戶(hù)，也就只能面臨資金鏈斷裂的結局。

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