充個(gè)話(huà)費怎么淪為間接洗錢(qián)工具怎么辦 背后真相是什么？ 世界微動(dòng)態(tài)

想要從賭博棋牌游戲里賺點(diǎn)兒外快，最后卻連賭本都賠了精光，湖北恩施的雷先生前去報案。而警方在對雷先生的遭遇進(jìn)行調查時(shí)，竟牽出了一個(gè)專(zhuān)門(mén)買(mǎi)賣(mài)正規公司資質(zhì)為境外賭博、洗錢(qián)團伙提供幫助的犯罪團伙。

恩施州建始縣的雷先生平時(shí)經(jīng)常玩手機棋牌游戲，這天，他從一個(gè)游戲群里下載了一款名為186棋牌的手機游戲。

在雷先生看來(lái)，這款手機棋牌游戲的玩法很多，更吸引他的是，這款游戲還能實(shí)現他變現的訴求，他覺(jué)得自己牌技不錯，想從這款游戲軟件里賺到錢(qián)。

從一開(kāi)始雷先生往軟件里充值一兩百元，很快越玩越大，充值金額達到單次一兩千元，他說(shuō)自己從這款棋牌手游里賺了一些錢(qián)，可就在他想要把游戲里顯示他贏(yíng)得的金額提現出來(lái)時(shí)，事情卻出乎他的意料，別說(shuō)利潤，就連賭本也取不出來(lái)了。

雷先生立即來(lái)到建始縣公安局報警，經(jīng)過(guò)調查后辦案人員發(fā)現，這是一款境外賭博詐騙團伙運營(yíng)的游戲軟件，注冊用戶(hù)數十萬(wàn)人，光是三個(gè)月的資金流水就高達數十億元。而隨著(zhù)偵查的深入，警方發(fā)現，有幾家打著(zhù)電商、貿易名義注冊的公司，和這個(gè)賭博網(wǎng)站有著(zhù)大額的資金往來(lái)。

隨后，辦案人員對這些公司名下運營(yíng)的網(wǎng)店展開(kāi)偵查，民警注意到，這些網(wǎng)店壓根就不存在實(shí)際的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

通過(guò)對幾家涉案公司資金往來(lái)情況的深挖，很快警方查明，這幾家打著(zhù)貿易、電商等名義成立的公司還與其他多個(gè)境外賭博平臺有所關(guān)聯(lián)，許多賭博、詐騙平臺的不法收益都從這幾家公司進(jìn)出，經(jīng)過(guò)偵查后辦案人員發(fā)現，這些所謂的正規公司就是犯罪嫌疑人為了掩人耳目成立的，它的背后隱藏著(zhù)一個(gè)專(zhuān)門(mén)為境外賭博、詐騙群體進(jìn)行洗錢(qián)的團伙。

警方發(fā)現，這些所謂的正規公司除了有一個(gè)合法的身份外，更是偽造了大量的虛假交易記錄、虛假網(wǎng)站等以此混淆辦案人員視線(xiàn)，那么，究竟是誰(shuí)在這樣大肆注冊正規公司為境外不法團伙服務(wù)呢?

警方對這些公司海量的資金往來(lái)情況展開(kāi)深入偵查，最終發(fā)現了有多筆轉賬都匯入了犯罪嫌疑人唐某彪、周某的賬戶(hù)之中。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人唐某彪和周某對公司的成立、注冊等操作流程比較熟悉，由于注冊成立公司需要準備法人實(shí)名信息、辦理對公賬戶(hù)等操作，唐某彪便指使周某利用互聯(lián)網(wǎng)等方式以數百元的價(jià)格收購個(gè)人信息并注冊成公司，最終以每套5萬(wàn)至7萬(wàn)元的價(jià)格賣(mài)給洗錢(qián)團伙進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。

通過(guò)對唐某彪、周某等人展開(kāi)偵查后辦案人員發(fā)現，在10個(gè)月左右的時(shí)間內，兩人以倒賣(mài)注冊公司資質(zhì)的方式非法獲利230余萬(wàn)元。在掌握了相關(guān)線(xiàn)索后，警方立即對犯罪嫌疑人唐某彪、周某展開(kāi)抓捕。

據犯罪嫌疑人唐某彪、周某交代，他們二人主要負責收購個(gè)人實(shí)名身份注冊正規公司資質(zhì)，而除了唐某彪和周某，還有專(zhuān)門(mén)負責運營(yíng)虛假網(wǎng)店以及和境外賭博、洗錢(qián)平臺對接的相關(guān)涉案人員。在對犯罪嫌疑人的訊問(wèn)后，警方掌握了專(zhuān)門(mén)制作虛假材料的李某、李某冰，專(zhuān)門(mén)提供注冊、運營(yíng)網(wǎng)店的沙某、唐某等犯罪嫌疑人的具體身份信息。

在掌握了相關(guān)情況后，民警成功將李某、沙某等人抓獲。通過(guò)對幾名犯罪嫌疑人的審訊，辦案人員又對下游買(mǎi)賣(mài)個(gè)人身份信息、出售虛假材料的相關(guān)涉案人員展開(kāi)行動(dòng)，共抓獲犯罪嫌疑人60人，扣押涉案資金1200余萬(wàn)元、工商營(yíng)業(yè)執照120余套、對公賬戶(hù)120余個(gè)，除了對下游環(huán)節進(jìn)行打擊外，警方還在對涉案的賭博、詐騙、洗錢(qián)團伙進(jìn)行進(jìn)一步深挖，對整個(gè)涉嫌犯罪鏈條進(jìn)行全面偵辦。

2024年1月11日，建始縣人民法院開(kāi)庭審理了唐某彪、李某等人涉嫌販賣(mài)國家機關(guān)證件一案，案件將擇期宣判。

“話(huà)費慢充”背后是洗錢(qián)陷阱 隱蔽性更強

洗錢(qián)鏈條越長(cháng)，金額越分散，隱蔽性越強。近段時(shí)間以來(lái)，網(wǎng)上出現一種話(huà)費、游戲幣等“慢充”方式，優(yōu)惠力度還不小。這看上去就是一個(gè)簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的充值交易，背后卻是洗錢(qián)陷阱，流程繁雜，環(huán)環(huán)相套。山東濟南警方調查電詐案件時(shí)，挖出一起通過(guò)慢充平臺洗錢(qián)案。

濟南市公安局市中區分局前不久接到轄區王女士報案稱(chēng)，她被人以影響征信為名詐騙104萬(wàn)多元。王女士稱(chēng)，幾天前，她在家接到一個(gè)陌生男子的電話(huà)，說(shuō)他是某知名電商的客服人員，王女士手機的一些功能需要關(guān)閉，否則會(huì )影響她的征信。

接下來(lái)，男子說(shuō)要看王女士的銀行額度，王女士也沒(méi)多想，就截圖發(fā)給了對方。隨后，男子又發(fā)來(lái)一個(gè)所謂的認證截圖，讓王女士輸入驗證碼。王女士先后輸入了三次驗證碼，后來(lái)她發(fā)現銀行賬戶(hù)的100多萬(wàn)元錢(qián)被人轉走，趕緊向警方報了案。接到報案后，警方立即成立專(zhuān)案組，對王女士被騙資金的流向進(jìn)行了梳理分析。

專(zhuān)案組民警發(fā)現，犯罪團伙為了逃避警方的追查，對涉案資金進(jìn)行多層級的分流轉移，他們一方面采取利用貿易對沖、境外購買(mǎi)實(shí)物、購買(mǎi)虛擬幣等傳統方式進(jìn)行洗錢(qián)。一方面通過(guò)一個(gè)叫做慢充平臺的資金支付通道，將涉案資金以充話(huà)費、電費等形式來(lái)進(jìn)行洗錢(qián)。而這種以慢充平臺方式進(jìn)行洗錢(qián)的犯罪手法利益鏈條嚴密，團伙結構層級復雜，給警方的監管和打擊增加了難度。

充個(gè)話(huà)費 怎么淪為間接洗錢(qián)工具?

客戶(hù)將充值話(huà)費、電費的錢(qián)轉給與企業(yè)相關(guān)聯(lián)的代理商后，要幾天后才能充值到賬，這就是所謂的慢充平臺。那么，在這幾天的空白期間內，客戶(hù)充值的錢(qián)去了哪里呢?原來(lái)，不法人員拿到充值款后，會(huì )修改充值鏈接，將原本充值的界面偽裝成賭資充值界面，然后放在賭博等網(wǎng)站上，也就是利用充值服務(wù)平臺技術(shù)，將真實(shí)的話(huà)費充值訂單與賭資充值訂單進(jìn)行替換，轉移非法資金，完成洗錢(qián)過(guò)程。在這期間，平臺商家、中間商、通道商都會(huì )層層扣取一定比例的服務(wù)費。

因為能以比較大的折扣吸引客戶(hù)進(jìn)行充值，慢充平臺在通過(guò)各種渠道引流推廣之后，會(huì )在短時(shí)間內積累大量的客源，巨大的充值金額背后卻是被詐騙來(lái)的被害人的錢(qián)，但是，這類(lèi)充值并不是錢(qián)到即充、實(shí)時(shí)到賬的。

比如，客戶(hù)如果需要充100元的電話(huà)費，那么，他只需向商家支付80或者85元錢(qián)即可?？蛻?hù)支付后，購買(mǎi)的話(huà)費或者電費要三五天才能到賬，因此，業(yè)內對于這種話(huà)費、電費充值通道叫做慢充平臺。

慢充平臺也有多個(gè)層級，他們之間層層獲利。經(jīng)過(guò)多層級的傳遞，訂單被傳到境外地下錢(qián)莊的系統之后，地下錢(qián)莊再根據訂單的需求將詐騙來(lái)的資金分別給不同的客戶(hù)充值話(huà)費或者電費。從而完成客戶(hù)充值和涉案資金的洗白。

專(zhuān)案組經(jīng)過(guò)對相關(guān)信息的分析梳理初步認定，該案為境外犯罪集團策劃組織，涉及平臺開(kāi)發(fā)制作、引流推廣、人員招募、轉賬洗錢(qián)等多種黑灰產(chǎn)交織和參與的系列案件。

循跡追蹤 打掉多個(gè)涉案慢充平臺

網(wǎng)上油卡慢充、游戲幣慢充等也是同樣套路。經(jīng)過(guò)對涉案慢充平臺的分析研判，警方發(fā)現各級代理之間傳輸訂單數據的平臺都是統一的專(zhuān)用平臺，而且，這些平臺的技術(shù)研發(fā)人員也是同一個(gè)人。

濟南市公安局市中區分局刑警大隊反詐一中隊中隊長(cháng) 狄宗飛：通過(guò)對這個(gè)專(zhuān)用平臺的技術(shù)分析，發(fā)現該平臺的技術(shù)研發(fā)人員張某，也就是我們本案抓捕的主要嫌疑人之一。獲取張某的真實(shí)身份之后呢，我們迅速對張某開(kāi)展了抓捕工作。

張某原在濟南一家信息技術(shù)公司工作，歸案后他交代，兩年前從網(wǎng)上購買(mǎi)了一套慢充平臺，將其源代碼破譯后，用技術(shù)手段實(shí)現了對充值訂單的自動(dòng)收集、匹配、上傳等，以及對話(huà)費、電費的批量充值。

張某向下線(xiàn)出售一套慢充平臺能獲利數千元。上海錢(qián)某是張某的下線(xiàn)之一。錢(qián)某落網(wǎng)后，民警對他的電腦勘驗發(fā)現，2023年僅兩個(gè)多月的時(shí)間，錢(qián)某就利用慢充平臺以充值話(huà)費的方式洗錢(qián)2800多萬(wàn)元，自己獲利30多萬(wàn)元。

雖然這些錢(qián)沒(méi)有全部到境外詐騙集團手中，但是通過(guò)這種手段既洗白了涉案資金，又使境內犯罪團伙洗錢(qián)更加安全、隱蔽。目前，該案18名犯罪嫌疑人均被警方依法采取刑事強制措施，案件還在進(jìn)一步偵辦中。

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