央行：銀行可線(xiàn)下辦理的相關(guān)資本項目業(yè)務(wù)擬全面納入數字化業(yè)務(wù)范圍 全球動(dòng)態(tài)

澎湃新聞?dòng)浾?陳月石

銀行即將可用線(xiàn)上方式為符合條件的市場(chǎng)主體辦理資本項目跨境資金結算業(yè)務(wù)。

6月16日，中國人民銀行發(fā)布消息稱(chēng)，為進(jìn)一步提升資本項目跨境資金結算業(yè)務(wù)數字化水平，便利市場(chǎng)主體辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，中國人民銀行、國家外匯管理局共同起草了《關(guān)于提升銀行辦理資本項目跨境資金結算業(yè)務(wù)數字化服務(wù)水平的通知（征求意見(jiàn)稿）》（下稱(chēng)《通知》），并向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。

(資料圖片)

《通知》稱(chēng)，符合條件的銀行可按照規定通過(guò)線(xiàn)上審核電子單證的方式(下稱(chēng)線(xiàn)上方式)，為符合條件的機構或個(gè)人辦理相關(guān)資本項目跨境資金結算業(yè)務(wù)(下稱(chēng)資本項目數字化業(yè)務(wù))。

電子單證，是指市場(chǎng)主體提供的具有法律效力，符合現行法律法規規定，被銀行認可且可以留存的電子形式的行政許可文書(shū)、合同、發(fā)票等有效憑證和商業(yè)單據，其形式包括系統自動(dòng)生成的電子單證和紙質(zhì)憑證的電子掃描件等。前款所稱(chēng)相關(guān)資本項目跨境資金結算業(yè)務(wù)，是指銀行可線(xiàn)下辦理的資本項目跨境資金結算業(yè)務(wù)。

2021年6月以來(lái)，國家外匯管理局陸續批復同意招商、 浙商、寧波、興業(yè)和交通銀行等5家銀行開(kāi)展資本項目數字化服務(wù)試點(diǎn)。隨后，外匯局起草了《國家外匯管理局關(guān)于提升銀行辦理資本項目外匯業(yè)務(wù)數字化服務(wù)水平的通知》，擬通過(guò)發(fā)布規范性文件的方式將資本項目數字化服務(wù)試點(diǎn)推廣至全國實(shí)施。

相比外匯局上述征求意見(jiàn)稿，此番兩部門(mén)最大化擴展明確數字化業(yè)務(wù)辦理類(lèi)型。將銀行可線(xiàn)下辦理的相關(guān)資本項目業(yè)務(wù)全面納入數字化業(yè)務(wù)范圍，銀行可以自主選擇范圍內業(yè)務(wù)進(jìn)行數字化辦理。

“在上述文件公開(kāi)征求意見(jiàn)過(guò)程中，部分商業(yè)銀行建議將跨境人民幣也納入資本項目數字化業(yè)務(wù)中。為更好落實(shí)本外幣一體化管理原則，在防范風(fēng)險的基礎上提升數字化水平， 便利銀行和企業(yè)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，中國人民銀行會(huì )同國家外匯管理局擬定了《通知》，將銀行辦理數字化業(yè)務(wù)范圍從‘資本項目外匯業(yè)務(wù)’擴展到‘資本項目跨境資金結算業(yè)務(wù)’?！逼鸩菡f(shuō)明指出。

《通知》還分別對銀行、市場(chǎng)主體提出基本要求。

其中，銀行總行應建立完備的數字化業(yè)務(wù)管理制度、搭建系統，并根據實(shí)際情況授權分行開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)，采用數字化方式辦理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)主 體應有較好的合規和信用狀況，還應保證提交的電子單證合法合規、真實(shí)、完整、清晰，不得篡改或違規重復使用電子單證。

《通知》同時(shí)明確了數字化業(yè)務(wù)審核及管理要求。以線(xiàn)上和線(xiàn)下方式辦理資本項目業(yè)務(wù)，應遵循相當的業(yè)務(wù)審核和檔案管理要求。銀行應加強對偽造、變造或違規重復使用電子單證的識別。

此外，銀行辦理資本項目數字化業(yè)務(wù)，應按要求及時(shí)、完整、準確地進(jìn)行國際收支統計申報和人民幣跨境收付信息管理系統 ( RCPMIS ) 數據報送。

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