監管“嚴盯”支付機構賬戶(hù)管理漏洞

針對支付渠道被電信詐騙、賭博等網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)利用等管理漏洞，相關(guān)部門(mén)正進(jìn)一步加強監管?！督?jīng)濟參考報》記者獲悉，近日人民銀行某分支機構向支付機構下發(fā)風(fēng)險提示函，要求支付機構強化商戶(hù)的真實(shí)性、合法性核驗，加強交易監測，完善事中調查機制。

據了解，當前，電信詐騙、網(wǎng)絡(luò )賭博等利用支付渠道賬戶(hù)管理漏洞，轉移詐騙資金、實(shí)施犯罪活動(dòng)等問(wèn)題日益凸顯。央行有關(guān)負責人此前表示，大量電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件反映出，當前不法分子轉移詐騙資金使用的賬戶(hù)，出現從銀行賬戶(hù)向支付賬戶(hù)特別是單位支付賬戶(hù)轉移的趨勢。部分非銀行支付機構存在單位支付賬戶(hù)實(shí)名審核不到位、使用不規范等問(wèn)題，易被不法分子利用。

蘇寧金融研究院高級研究員黃大智在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，電信詐騙、網(wǎng)絡(luò )賭博等犯罪通常涉及洗錢(qián)問(wèn)題，不法分子通過(guò)大量賬戶(hù)的交叉轉賬，將大額資金小額分散，以達到灰色資金合法化的目的。此外，相較個(gè)人賬戶(hù)，對公賬戶(hù)轉賬額度大，查詢(xún)凍結止付相對困難，因此更受犯罪分子青睞。

當前，監管部門(mén)一直在強化對于支付賬戶(hù)等問(wèn)題的管理。記者獲悉，未來(lái)其他人民銀行分支機構可能也會(huì )結合當地實(shí)際，發(fā)布相關(guān)風(fēng)險提示。公安部、中央網(wǎng)信辦、工信部等部門(mén)將聯(lián)合加強各環(huán)節的監測和溯源，強化銀行和第三方支付平臺賬戶(hù)線(xiàn)上查詢(xún)、止付、凍結功能，斬斷電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等犯罪的源頭。

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