合利寶支付九項違規沒(méi)收違法所得11,750.01元遭央行罰款70萬(wàn)！

近日，中國人民銀行長(cháng)沙中心支行發(fā)布了一則行政處罰信息公示表，劍指廣州合利寶支付湖南分公司九項違法。

據行政處罰書(shū)長(cháng)銀罰字〔2020〕第3號顯示，廣州合利寶支付科技有限公司湖南分公司存在以下九項違法行為：1.未按規定建立風(fēng)險評級、收單外包業(yè)務(wù)管理、特約商戶(hù)檔案管理制度;2.未按規定落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名制度;3.未按規定開(kāi)展特約商戶(hù)巡檢; 4.未按規定開(kāi)展特約商戶(hù)培訓;5.為入網(wǎng)時(shí)間少于90日的特約商戶(hù)提供T+0資金結算服務(wù);6.單位特約商戶(hù)使用個(gè)人銀行結算賬戶(hù)作為收單結算賬戶(hù);7.變造交易;8.未限制商戶(hù)違規移機使用受理終端;9.未按規定報告外包服務(wù)機構情況。

因此，中國人民銀行長(cháng)沙中心支行決定對其采取限期改正，給予警告，沒(méi)收違法所得11,750.01元,并處70萬(wàn)元罰款的行政處罰。

據了解，此次受央行處罰已是合利寶支付跨入2020以來(lái)第二次受罰。早在今年1月9日，合利寶支付黑龍江分公司就曾因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》遭到中國人民銀行哈爾濱中心支行處罰。

2019年凈利同比下降 曾收4張罰單

據合利寶支付官網(wǎng)顯示，合利寶是中國領(lǐng)先的支付科技賦能平臺(T2B2C)，成立于2013年7月19日，注冊資本金1億元，總部位于廣州。業(yè)務(wù)類(lèi)型包含互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話(huà)支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)?，F有員工300余人，下設有分公司20余家。同時(shí)其隸屬于上市公司仁東控股(002647,股吧)(股票代碼：002647)，是其生態(tài)圈的核心一環(huán)。

據天眼查顯示，合利寶支付現任總經(jīng)理為田錚，生于1989年2月，2013年畢業(yè)于美國德保羅大學(xué)，MBA學(xué)歷。曾任行健資本管理集團有限公司投資經(jīng)理、民盛金科董事、共青城民盛金控投資管理有限公司總經(jīng)理、霍爾果斯民盛創(chuàng )業(yè)投資有限公司監事、廣東合利金融科技服務(wù)有限公司董事兼總經(jīng)理、廣州合利征信服務(wù)有限公司執行董事兼總經(jīng)理、深圳前海合利商業(yè)保理有限公司執行董事兼總經(jīng)理、深圳前海民盛天宮供應鏈管理有限公司執行董事、中國全通(控股)有限公司執行董事兼副總裁等職。

另?yè)蕱|控股披露的2019年年報數據顯示，2019年，合利寶支付實(shí)現營(yíng)業(yè)收入11.155億元，同比增加27.74%;但營(yíng)收增加的同時(shí)，凈利潤卻在同比下降，2019年合利寶支付實(shí)現凈利潤1.2億元，同比減少3.23%。

值得注意的是，合利寶支付去年曾因多項違法收到央行罰單四張。

2019年1月22日，據廣州銀罰字〔2019〕7號顯示，合利寶支付因違反支付結算管理規定遭到央行廣州分行警告，沒(méi)收違法所得286,099.83元，并處罰款530,000元;

2019年11月14日，合利寶支付新疆分公司因特約商戶(hù)的收單銀行結算賬戶(hù)未使用其同名單位結算賬戶(hù);特約商戶(hù)為個(gè)體工商戶(hù)，收單銀行結算賬戶(hù)未使用其同名個(gè)人銀行結算賬戶(hù)兩項違法遭到央行烏魯木齊支行罰款7萬(wàn)元。

2019年12月6日，合利寶黑龍江分公司因存在未按規定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的違法行為，被中國人民銀行哈爾濱中心支行處以20萬(wàn)元人民幣罰款，同時(shí)對相關(guān)責任人處以1萬(wàn)元人民幣罰款。

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