齊商銀行被責令改正 基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)存五項違規|焦點(diǎn)日報

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京4月19日訊 證監會(huì )山東監管局網(wǎng)站昨日發(fā)布關(guān)于對齊商銀行股份有限公司采取責令改正監管措施的決定，經(jīng)查，齊商銀行存在以下問(wèn)題：一是負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門(mén)員工人數的1/2；二是未對2021年1月以來(lái)新增銷(xiāo)售基金產(chǎn)品進(jìn)行合規審查；三是未對代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調查和風(fēng)險評估；四是將基金銷(xiāo)售收入作為主要考核指標；五是部分從事基金銷(xiāo)售信息管理平臺運營(yíng)維護人員和合規風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格。

齊商銀行上述情形違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》（證監會(huì )令第175號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》）第八條第四項、第二十六條第二款、第二十七條第一款、第三十條第一款，《關(guān)于實(shí)施的規定》（證監會(huì )公告[2020]58號）第十七條的相關(guān)規定。

(資料圖片)

根據《銷(xiāo)售辦法》第五十三條的規定，中國證監會(huì )山東監管局決定對齊商銀行采取責令改正的行政監督管理措施。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》（證監會(huì )令第175號）第八條：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢(xún)機構申請注冊基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應當具備下列條件：

（一）本辦法第七條規定的條件；（二）有負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)；（三）財務(wù)風(fēng)險監控等監管指標符合國家金融監督管理部門(mén)的規定；（四）負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數的1/2，部門(mén)負責人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機構5年以上的工作經(jīng)歷；分支機構基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負責人取得基金從業(yè)資格；（五）中國證監會(huì )規定的其他條件。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》（證監會(huì )令第175號）第二十六條：基金銷(xiāo)售機構應當指定專(zhuān)門(mén)合規風(fēng)控人員對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)運作情況進(jìn)行審查、監督和檢查，并保障合規風(fēng)控人員履職的獨立性和有效性。合規風(fēng)控人員應當具備與履職相適應的專(zhuān)業(yè)知識和技能，不得兼任與合規風(fēng)控職責相沖突的職務(wù)。

合規風(fēng)控人員應當對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內部制度、基金宣傳推介材料和新銷(xiāo)售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規審查，出具合規審查意見(jiàn)，并存檔備查。

基金銷(xiāo)售機構應當于每一年度結束之日起3個(gè)月內完成年度監察稽核報告，并存檔備查。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》（證監會(huì )令第175號）第二十七條：基金銷(xiāo)售機構應當對基金管理人、基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調查和風(fēng)險評估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風(fēng)險收益特征等，并設立產(chǎn)品準入委員會(huì )或者專(zhuān)門(mén)小組，對銷(xiāo)售產(chǎn)品準入實(shí)行集中統一管理。

基金管理人應當制定基金銷(xiāo)售機構準入的標準和程序，審慎選擇基金銷(xiāo)售機構，并定期開(kāi)展再評估。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》（證監會(huì )令第175號）第三十條：基金銷(xiāo)售機構應當建立健全基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內部考核機制，堅持以投資人利益為核心和長(cháng)期投資的理念，將基金銷(xiāo)售保有規模、投資人長(cháng)期投資收益等納入分支機構和基金銷(xiāo)售人員考核評價(jià)指標體系，并加大對存量基金產(chǎn)品持續銷(xiāo)售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵安排，不得將基金銷(xiāo)售收入作為主要考核指標，不得實(shí)施短期激勵，不得針對認購期基金實(shí)施特別的考核激勵。

基金銷(xiāo)售機構應當強化人員資質(zhì)管理，確?；痄N(xiāo)售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷(xiāo)售機構聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，中國證監會(huì )另有規定的除外。

基金銷(xiāo)售機構應當建立健全基金銷(xiāo)售人員持續培訓機制，加強對基金銷(xiāo)售人員行為的監督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計或者離任審查制度?；痄N(xiāo)售人員不得從事與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》（證監會(huì )令第175號）第五十三條：基金銷(xiāo)售相關(guān)機構違反法律、行政法規、本辦法及中國證監會(huì )其他規定，法律法規有規定的，依照其規定處理；法律法規沒(méi)有規定的，中國證監會(huì )及其派出機構可以采取監管談話(huà)、出具警示函、責令改正、責令處分有關(guān)人員、責令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監管措施，對相關(guān)主管人員、直接責任人員，可以采取監管談話(huà)、出具警示函、公開(kāi)譴責、認定為不適當人選等行政監管措施，發(fā)現違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理。

《關(guān)于實(shí)施的規定》（證監會(huì )公告[2020]58號）第十七條：基金銷(xiāo)售機構應當強化人員資質(zhì)管理，從事基金宣傳推介、銷(xiāo)售信息管理平臺運營(yíng)維護等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員以及基金銷(xiāo)售相關(guān)部門(mén)管理人員、合規風(fēng)控人員應當取得基金從業(yè)資格。

經(jīng)營(yíng)期間，基金銷(xiāo)售機構或者分支機構取得基金從業(yè)資格的人員人數少于《銷(xiāo)售辦法》規定的，應當于5個(gè)工作日內向住所地中國證監會(huì )派出機構報告，并于30個(gè)工作日內將人員調整至規定要求。

以下為全文：

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