興業(yè)銀行發(fā)揮跨境金融優(yōu)勢 助力粵港澳大灣區融合發(fā)展 環(huán)球新資訊

粵港澳大灣區是我國開(kāi)放程度最高、經(jīng)濟活力最強的區域之一，在全國新發(fā)展格局中具有重要戰略地位。2022年，粵港澳大灣區經(jīng)濟總量超過(guò)13萬(wàn)億元。

隨著(zhù)“軟”“硬”聯(lián)通的實(shí)現，大灣區建設開(kāi)啟融合發(fā)展“加速度，跨境金融在其中發(fā)揮了重要作用。作為國內系統重要性銀行，興業(yè)銀行積極融入和服務(wù)粵港澳大灣區戰略，主動(dòng)化“國之大者”為“行之要務(wù)”，整合境內境外兩個(gè)市場(chǎng)要素資源，不斷優(yōu)化金融供給，提升跨境金融服務(wù)能力，推動(dòng)粵港澳大灣區高質(zhì)量發(fā)展。

(資料圖片僅供參考)

自2017年粵港澳大灣區上升為國家戰略以來(lái)，興業(yè)銀行累計為大灣區重點(diǎn)企業(yè)聯(lián)動(dòng)引入貸款及貿易融資境外資金超過(guò)460億元，落地大灣區重點(diǎn)企業(yè)境外發(fā)債業(yè)務(wù)金額超過(guò)200億美元，有力支持了大灣區企業(yè)角逐全球市場(chǎng)。

內外聯(lián)動(dòng) 助力大灣區科技創(chuàng )新發(fā)展

“興業(yè)銀行發(fā)揮境內外聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢，創(chuàng )新跨境金融產(chǎn)品，幫助我們拓寬渠道、降本增效，是企業(yè)國際化發(fā)展的得力金融助手。” 廣州一家醫療器械企業(yè)負責人表示。

該企業(yè)是專(zhuān)注于醫療設備研發(fā)、生產(chǎn)與銷(xiāo)售的高新技術(shù)型企業(yè)，早在成立初期，就通過(guò)科創(chuàng )型小微企業(yè)貸款與興業(yè)銀行建立了合作關(guān)系，隨著(zhù)近年來(lái)企業(yè)不斷發(fā)展擴大，產(chǎn)品出口市場(chǎng)不斷向東南亞地區延伸。興業(yè)銀行以境內外分行聯(lián)動(dòng)的形式為企業(yè)引入“內保直貸”低成本境外資金，幫助企業(yè)擴大生產(chǎn)規模與銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )，同時(shí)配套利率互換與貨幣互換產(chǎn)品，抵消因利率和匯率波動(dòng)而給企業(yè)帶來(lái)的不確定性風(fēng)險，幫助企業(yè)有效降低融資成本，規避風(fēng)險。

粵港澳大灣區聚集了大量的科技創(chuàng )新要素，科技研發(fā)與轉化能力突出。2019年，黨中央、國務(wù)院印發(fā)的《粵港澳大灣區發(fā)展規劃綱要》更是明確提到，要以建設具有國際影響力的國際科技創(chuàng )新中心作為建設大灣區的重要戰略定位。

圍繞這一戰略定位，興業(yè)銀行發(fā)揮“商行+投行”戰略?xún)?yōu)勢，依托與股權投資機構的密切合作，投貸聯(lián)動(dòng)，為超過(guò)100個(gè)大灣區科創(chuàng )企業(yè)項目提供了資金支持。截至5月末，科創(chuàng )中小企業(yè)貸款余額達245億元，有力支持大灣區科創(chuàng )企業(yè)研發(fā)與運營(yíng)，促進(jìn)科技成果有效轉化。

為進(jìn)一步幫助大灣區內大型科技企業(yè)拓展海外市場(chǎng)、占領(lǐng)創(chuàng )新高地，興業(yè)銀行還強化境內外協(xié)同聯(lián)動(dòng)機制，為企業(yè)提供涵蓋跨境結算、海外銀團、貿易融資、保函、信用證等全方位跨境金融服務(wù)，全力支持企業(yè)“走出去”。

科技賦能 推動(dòng)大灣區跨境貿易與投融資便利化

粵港澳大灣區具有“一國”、“兩制”、三個(gè)關(guān)稅區的特點(diǎn)，區域國際貿易及跨境投融資活動(dòng)十分活躍。發(fā)揮科技優(yōu)勢，推動(dòng)貿易便利化成為興業(yè)銀行服務(wù)大灣區發(fā)展的重點(diǎn)之一。

近年來(lái)，興業(yè)銀行加快數字化轉型，持續提升跨境金融服務(wù)水平，推出“興業(yè)管家(單證通)”跨境金融綜合服務(wù)平臺，涵蓋國際結算、跨境融資、資金交易、全球資金管理、資本項目便利化等多元服務(wù)，服務(wù)大灣區超過(guò)5500戶(hù)企業(yè)，年線(xiàn)上交易金額超百億美元。

在服務(wù)大型跨國集團客戶(hù)全球資金管理需求方面，該行推出了“共享直連全球資金管理”“銀企直通全球資金管理”“跨境資金池”三大數字化跨境資管產(chǎn)品。其中“共享直連全球資金管理”可為“走出去”中資跨國企業(yè)集團提供全球賬戶(hù)可視、本外幣集中支付、資金歸集運營(yíng)等服務(wù);“銀企直通全球資金管理”可為“引進(jìn)來(lái)”外資跨國企業(yè)集團在華分子公司提供區域對賬報告、集中支付等服務(wù);“跨境資金池”可根據跨國企業(yè)集團的需求特點(diǎn)匹配不同版本的資金池產(chǎn)品，以實(shí)現全球資金的便利化集中運營(yíng)。

在服務(wù)小微貿易企業(yè)跨境融資需求方面，該行以海關(guān)“單一窗口”和國家外匯局“跨境金融服務(wù)平臺”為場(chǎng)景切入點(diǎn)，依托該行數字風(fēng)控模型，創(chuàng )新推出“小微企業(yè)跨境融資”出口線(xiàn)上融資產(chǎn)品，實(shí)現小微貿易企業(yè)授信額度自動(dòng)核定、全流程線(xiàn)上審批、貸款資金實(shí)時(shí)到賬的數字化、高效化、普惠化服務(wù)體驗。

而對于企業(yè)外籍員工的代發(fā)工資業(yè)務(wù)，興業(yè)銀行首創(chuàng )了線(xiàn)上化“薪酬一鍵購匯”服務(wù)，滿(mǎn)足了外籍客戶(hù)便利化薪酬購匯并匯出境外的日常需求，極大節約了客戶(hù)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間，提升了企業(yè)海外人才金融服務(wù)體驗。

據介紹，針對大灣區跨境電商活躍的特點(diǎn)，興業(yè)銀行開(kāi)發(fā)上線(xiàn)跨境電商金融服務(wù)平臺，為跨境電商提供全流程電子化收款服務(wù)，并配套匯率避險、資金增值、普惠融資等多元化服務(wù)，有效解決出口跨境電商賣(mài)家的需求痛點(diǎn)，今年3月上線(xiàn)以來(lái)已服務(wù)12家大灣區跨境電商客戶(hù)。

先行先試 支持大灣區金融開(kāi)放創(chuàng )新

粵港澳大灣區是建設資本市場(chǎng)雙向開(kāi)放的“窗口”。隨著(zhù)“深港通”“債券通”“跨境理財通”等金融市場(chǎng)互聯(lián)互通范圍不斷拓展，大灣區金融開(kāi)放創(chuàng )新不斷取得新突破。興業(yè)銀行堅持把大灣區作為金融改革創(chuàng )新試驗田，圍繞“深港通”“債券通”“跨境理財通”等互聯(lián)互通機制安排，加強金融創(chuàng )新，助力三地發(fā)揮比較優(yōu)勢、融合發(fā)展。

以“債券通”業(yè)務(wù)為例，自2017年“債券通”推出以來(lái)，興業(yè)銀行積極參與“債券通”交易對手拓展、二級市場(chǎng)做市交易、一級市場(chǎng)承銷(xiāo)發(fā)行、“債券通”項下人民幣外匯交易及風(fēng)險對沖等業(yè)務(wù)，目前“債券通”業(yè)務(wù)項下帶動(dòng)的跨境人民幣結算量突破1萬(wàn)億元。

在“跨境理財通”方面，地處粵港澳大灣區的興業(yè)銀行廣州分行、深圳分行和香港分行作為首批試點(diǎn)銀行，加強協(xié)同聯(lián)動(dòng)，穩步擴大內地和香港居民投資對方金融產(chǎn)品種類(lèi)、渠道，滿(mǎn)足投資者多元化資產(chǎn)配置需求。

此外，興業(yè)銀行還持續深化大灣區跨境金融合作創(chuàng )新，以人民幣離岸“自貿債”業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，進(jìn)一步強化人民幣投融資功能，助推人民幣國際化。今年3月，該行通過(guò)大灣區境內分行、上海自貿區分行與香港分行多方聯(lián)動(dòng)，為香港一家房托資產(chǎn)管理公司制定了自貿區人民幣債券發(fā)行計劃，作為全球聯(lián)席協(xié)調人，協(xié)助企業(yè)在澳門(mén)金交所成功發(fā)行全球首單上市REITs自貿區債券，有效幫助企業(yè)降低融資成本。

“下一步，我行將以深圳前海、珠海橫琴、廣州南沙等高水平合作開(kāi)放區域為重點(diǎn)，充分發(fā)揮香港分行跨境金融‘橋頭堡’作用，立足粵港澳三地戰略定位、各自所長(cháng)、特色需求，在監管指導下，深入推進(jìn)金融開(kāi)放創(chuàng )新，為大灣區高質(zhì)量發(fā)展提供有力金融支撐。”興業(yè)銀行相關(guān)負責人表示。

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