洗錢(qián)罪的性質(zhì)是什么呢？人們對洗錢(qián)犯罪性質(zhì)的認定一致嗎？

一、洗錢(qián)的常見(jiàn)方式

(一)利用儲蓄機構，將犯罪收入以現金方式直接存入銀行或其他金融機構。一般用來(lái)清洗數額不是很大的贓錢(qián)。

(二)通過(guò)開(kāi)設日常需大量使用現金的飯店、歌舞廳等娛樂(lè )場(chǎng)所，將非法收入混入合法收入之中。

(三)用非法獲取的現金購置不動(dòng)產(chǎn)，以不動(dòng)產(chǎn)訂購業(yè)務(wù)為名，制造表面看來(lái)有合法收入來(lái)源的假象。

(四)利用證券業(yè)務(wù)。犯罪組織通過(guò)證券業(yè)務(wù)活動(dòng)可將非法資金轉換為高流動(dòng)性的資產(chǎn)，同時(shí)通過(guò)不記名支票的手段可以達到隱匿姓名的目的。

(五)購買(mǎi)黃金、珠寶等對犯罪所得加以轉換或掩蓋。藝術(shù)品、郵票等其他收藏品也成為洗錢(qián)者將大量的現金轉換為不惹人注目資產(chǎn)的載體。

(六)利用發(fā)展中國家監管不完善的金融市場(chǎng)進(jìn)行洗錢(qián)。由于發(fā)展中國家資金短缺，對資金流動(dòng)的監管比較薄弱，黑錢(qián)以投資的名義很容易進(jìn)入這些國家，然后再以公開(kāi)方式提走。

(七)在銀行保密制度較嚴的國家開(kāi)設帳戶(hù)，存入現金。

(八)投資開(kāi)辦公司、實(shí)體等作為洗錢(qián)的工具。

(九)利用對外貿易，以高昂的價(jià)格購買(mǎi)某種劣質(zhì)產(chǎn)品或者廢品、廢料等，將錢(qián)匯往境外的“賣(mài)主”，將非法資金轉移出去，使其披上合法的外衣。

(十)利用專(zhuān)業(yè)人員。洗錢(qián)者以各種手段利用和收買(mǎi)證券經(jīng)紀人、金融顧問(wèn)、會(huì )計師和律師為他們提供咨詢(xún)和包括訴訟在內的專(zhuān)業(yè)服務(wù)，其中某些專(zhuān)業(yè)人員甚至直接參與洗錢(qián)犯罪。

(十一)利用國際匯兌業(yè)務(wù)。隨著(zhù)國際匯兌業(yè)務(wù)的電子化，國際匯兌變得越來(lái)越方便、快捷。但由于國際間金融業(yè)務(wù)的規范尚不統一，洗錢(qián)者往往可以尋找空隙，利用國際匯兌業(yè)務(wù)轉移黑錢(qián)。

(十二)利用賭博、購買(mǎi)彩票洗錢(qián)。

二、幫別人洗錢(qián)有什么后果

根據我國《刑法》規定，明知是毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金賬戶(hù)的;

(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現金、金融票據、有價(jià)證券的;

(三)通過(guò)轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的;

(四)協(xié)助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

三、洗錢(qián)罪的性質(zhì)

從洗錢(qián)犯罪的國際立法來(lái)看，人們對洗錢(qián)犯罪性質(zhì)的認定并不一致。有的著(zhù)眼于其對社會(huì )經(jīng)濟和被害人財產(chǎn)的侵害，把它規定為侵犯財產(chǎn)罪;有的著(zhù)眼于它對司法的妨害把它歸結為妨害司法罪的一種;有的則著(zhù)眼于它與為取得黑錢(qián)而實(shí)施的所謂的“上游犯罪”的密切關(guān)系，把它規定在“上游犯罪”的條文之后。

把它作為侵犯財產(chǎn)罪的人從保護經(jīng)濟利益的角度出發(fā)，認為洗錢(qián)犯罪不但侵害了公平競爭、自由平等的市場(chǎng)經(jīng)濟規則，也嚴重侵犯了“上游犯罪”被害人的財產(chǎn)所有權;把它歸為妨害司法活動(dòng)罪的人認為，洗錢(qián)犯罪的目的是要掩蓋、清除并最終改變犯罪所得的性質(zhì)，是一種犯罪屏障，嚴重妨礙了司法活動(dòng);而主張洗錢(qián)犯罪與其“上游犯罪”規定在一起的人則主要考慮兩種犯罪之間的因果關(guān)系，以避免處罰對一切犯罪的洗錢(qián)行為。

洗錢(qián)犯罪不但直接擾亂經(jīng)濟秩序，妨害司法機關(guān)對犯罪的偵破，而且還間接侵犯“上游犯罪”被害人的財產(chǎn)所有權。同時(shí)，在一定意義上，它又是“上游犯罪”的后續，嚴重侵害了社會(huì )管理秩序。因此，單純地以其中的某一方面論及該罪的性質(zhì)明顯不妥。而如何認定其犯罪性質(zhì)并進(jìn)而依此對之予以分類(lèi)，要根據各國同這種犯罪作斗爭的實(shí)際情況并考慮該罪侵犯的主要客體而定。洗錢(qián)犯罪的經(jīng)濟侵害性決定了它在當代中國所侵害的主要客體應當是社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟秩序。

以上就是小編整理的關(guān)于洗錢(qián)的常見(jiàn)方式的全部?jì)热?。幫別人洗錢(qián)是會(huì )構成刑事犯罪的，是會(huì )被判處五年以下有期徒刑的，并處罰金，情節嚴重的，則處五年以上十以下的有期徒刑。如果您還有其他疑問(wèn)，歡迎咨詢(xún)網(wǎng)站律師。

標簽： 洗錢(qián)解釋 主要方式 毒品犯罪 組織犯罪