平安付：防范以“茶”為名非法集資

根據公開(kāi)信息顯示，廣東、云南、福建等多地監管部門(mén)都曾發(fā)布通告提示茶產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域有關(guān)非法金融活動(dòng)風(fēng)險。由于消費者缺乏對非法集資的正確認知，不法分子利用“炒茶高額回報”的幌子引誘消費者屯茶，導致“金融茶”、“理財茶”事件頻發(fā)，為此平安付結合新型非法集資騙局案例，總結以“茶”為名非法集資騙局四大特征，并梳理四大典型案例，幫助用戶(hù)了解非法集資套路，提高警惕，捂緊錢(qián)袋子。

一、通過(guò)炒作茶產(chǎn)品價(jià)格進(jìn)行非法集資。一些不法分子借“綠色”“健康”之名，利用所謂“權威人士”“養生專(zhuān)家”“流量明星”站臺，包裝提升品牌影響力和公信力，極力為旗下茶產(chǎn)品宣傳造勢;同時(shí)，通過(guò)承諾銷(xiāo)售返利、兜底回購等方式吸引投資者，并勾連“茶托”哄抬茶產(chǎn)品價(jià)格，維護購買(mǎi)者的投資信心，營(yíng)造行情火爆的假象，價(jià)格漲至高位后拋盤(pán)套現。

二、通過(guò)虛構茶產(chǎn)業(yè)項目進(jìn)行非法集資。一些不法分子以弘揚茶文化、發(fā)展茶產(chǎn)業(yè)為幌子，虛構建設茶葉種植基地、研發(fā)高科技茶產(chǎn)品、升級茶文化生態(tài)園區、打造茶旅小鎮等項目，通過(guò)舉辦項目宣傳推介會(huì )、發(fā)放宣傳資料、組織投資人實(shí)地參觀(guān)等方式向社會(huì )公開(kāi)宣傳，以高額利息為誘餌，向社會(huì )不特定對象吸收資金，但籌集資金基本不用于實(shí)際項目經(jīng)營(yíng)。

三、通過(guò)銷(xiāo)售茶概念理財產(chǎn)品進(jìn)行非法集資。一些不法分子以銷(xiāo)售茶葉名義，大肆宣揚茶葉的“收藏”“投資”價(jià)值，宣稱(chēng)以“茶葉”作為底層資產(chǎn)，包裝發(fā)行所謂“金融茶”“理財茶”，通過(guò)售后代管、售后返利，提供“提貨權益”“電子倉單”“收藏證書(shū)”等權證，但實(shí)際不進(jìn)行茶葉實(shí)物交付的方式，承諾低風(fēng)險、高收益、穩定增值、保本兜底等誘導社會(huì )公眾進(jìn)行投資，騙取投資資金。

四、通過(guò)發(fā)行茶概念數字資產(chǎn)進(jìn)行非法集資。一些不法分子混淆“產(chǎn)業(yè)數字化”和“數字資產(chǎn)”概念，以進(jìn)行茶葉資產(chǎn)數字化運作名義，創(chuàng )立“普洱幣”等數字貨幣，并宣稱(chēng)與茶葉實(shí)物資產(chǎn)綁定，即1枚“普洱幣”對應價(jià)值l元的普洱茶實(shí)物儲備，投資者可以通過(guò)普洱幣的升值獲取利潤，也可兌換等價(jià)的普洱茶。但實(shí)際“普洱幣”價(jià)格均由不法分子在后臺操控，先拉高價(jià)格吸收投資，然后“收割”跑路。

同時(shí)，平安付也整理了4個(gè)典型案例如下，以案說(shuō)法，提醒大家提高警惕意識。

典型案例一：

2023年4月，市民楊某接觸到某茶業(yè)有限公司，對方的業(yè)務(wù)員向他推薦了一些“具有理財價(jià)值的”茶葉產(chǎn)品，并且承諾30天之后將由公司回購，屆時(shí)茶葉價(jià)格若有上漲，就作為投資理財的收益。楊某被拉入微信群里，每天都有業(yè)務(wù)員發(fā)茶葉的回收價(jià)格，而且回購價(jià)格每天都在上漲。

面對高額的收益和回購承諾誘惑，楊某先嘗試投資3萬(wàn)多元購買(mǎi)了一提某品牌普洱茶，30天后公司果然將其回購，一進(jìn)一出之間獲得了大約2800元的投資利潤。隨后楊某共買(mǎi)下16提普洱茶，花費60余萬(wàn)元。

2023年6月楊某被業(yè)務(wù)員告知“公司沒(méi)錢(qián)了，不會(huì )再回購茶葉”，每天熱烈討論回購茶葉的微信群，也被該茶業(yè)有限公司負責人悄然解散。經(jīng)調查了解，這些茶葉的所謂價(jià)格漲幅并沒(méi)有參考依據，全由公司老板當天通知，再由業(yè)務(wù)員更新到微信群和小程序中。據悉，上述茶葉產(chǎn)品僅在該公司的小程序上銷(xiāo)售，出廠(chǎng)價(jià)格為4800元一提，并以每天每提100-200元的漲幅不斷上漲，截至6月14日，最高行情價(jià)格突破42400元一提。

2023年7月6日，該茶業(yè)公司官方微信公眾號發(fā)布消息顯示，該公司負責人已被有權機關(guān)采取刑事強制措施。

典型案例二：

2018年5月14日，熊某、劉某等人在某市注冊成立一家茶業(yè)公司。

2018年5月期間，該茶業(yè)公司以經(jīng)營(yíng)茶產(chǎn)業(yè)為幌子，通過(guò)雇傭業(yè)務(wù)員采取散發(fā)傳單、邀請函，贈送紅包、禮品并許諾高額利息的方式，向社會(huì )不特定老年群眾進(jìn)行宣傳。

據悉，熊某經(jīng)營(yíng)的茶業(yè)公司謊稱(chēng)籌集資金用于擴建茶園基地、開(kāi)茶吧、發(fā)展旅游項目等，將蔡某等71名被害人誘騙至該公司茶業(yè)某分公司后，由財務(wù)王某以公司的名義，與被害人簽訂借款合同收取集資款。在王某收取集資款后，按照熊某的指示，將集資款按照比例分配給熊某等人，從而將集資款轉移后非法占有。

經(jīng)核實(shí)，熊某等人向被害人李某、羅某、程某等71人非法集資數額為人民幣112.79萬(wàn)元，扣除返利人民幣7.46萬(wàn)元后，實(shí)際非法集資數額為人民幣105.33萬(wàn)元。

經(jīng)審理，該市中級人民法院以集資詐騙罪判處熊某有期徒刑12年零一個(gè)月，并處罰金50萬(wàn)元;劉某、王某等人另案處理。

典型案例三：

2018年11月，李某某、馮某、李某某注冊成立某商貿有限公司，通過(guò)向老年群體發(fā)放宣傳單及開(kāi)宣講會(huì )的方式宣傳公司的經(jīng)營(yíng)模式，引導投資人以購買(mǎi)茶葉的名義進(jìn)行投資，投資人可獲得一個(gè)“茶葉收藏證”，且每月可以憑“茶葉收藏證”獲得投資金額的2%利息回報，投資滿(mǎn)一年后可憑“茶葉收藏證”從公司拿回投資本金。

2019年至今，貴州某商貿有限公司通過(guò)非法吸收公眾存款，騙取38名投資人的投資金額共計192萬(wàn)元，受害人均為老年群體。 2023年6月20日，該案已移送當地人民檢察院進(jìn)行審查起訴。

典型案例四：

2016年3月以來(lái)，趙某伙同他人以某彩寶有限公司、某區塊鏈有限公司的名義在未取得任何金融管理部門(mén)的相關(guān)許可下，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、微信等媒體向社會(huì )不特定對象進(jìn)行公開(kāi)宣傳，聲稱(chēng)擁有一大批普洱茶，聘請無(wú)鑒定資質(zhì)的某文化服務(wù)公司對該批普洱茶進(jìn)行“評估”，宣稱(chēng)將拿出價(jià)值10億元的普洱茶進(jìn)行資產(chǎn)數字化運作，創(chuàng )立“普洱幣”，聲稱(chēng)1枚“普洱幣”對應價(jià)值l元人民幣的普洱茶，投資者隨時(shí)可以使用“普洱幣”提取對應的普洱茶，也可以在聚幣網(wǎng)上將普洱幣進(jìn)行交易兌現，通過(guò)普洱幣的升值從而獲取利潤。

經(jīng)查，聚幣網(wǎng)上“普洱幣”的價(jià)格變動(dòng)實(shí)際由該區塊鏈有限公司操盤(pán)，通過(guò)拉高普洱幣價(jià)格來(lái)吸引投資者購買(mǎi)“普洱幣”。同時(shí)，該區塊鏈有限公司還收購了某P2P平臺并發(fā)布“代幣茶票”“上市茶票”和“數字資產(chǎn)”三款融資產(chǎn)品，以吸引更多人進(jìn)行投資。經(jīng)審計，該區塊鏈有限公司通過(guò)發(fā)行“普洱幣”的方式累計吸收約2742名投資人共計投資款人民幣5.8億元;通過(guò)發(fā)行“代幣茶票”“上市茶票”和“數字資產(chǎn)”的形式累計吸收約4412名投資人共計投資款人民幣2.8億元。目前，投資人約人民幣2.3億元投資款無(wú)法兌付。

經(jīng)法院審理判決，被告人趙某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元。繼續追繳贓款，返還給被害人。

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