中國銀保監對麗水監管分局行政處罰信息公開(kāi)

銀保監會(huì )網(wǎng)站昨日公布的中國銀保監會(huì )麗水監管分局行政處罰信息公開(kāi)表(麗銀保監罰決字〔2019〕8號)顯示，杭州銀行(600926.SH)麗水分行存在銷(xiāo)售人員在自助終端上代客操作購買(mǎi)理財產(chǎn)品的違法行為。根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條的規定，中國銀保監會(huì )麗水監管分局決定對其罰款人民幣25萬(wàn)元。

1996年5月,經(jīng)中國人民銀行批準,在杭州市原33家城市信用社和市聯(lián)社9家辦事處的基礎上籌建股份有限公司形式的杭州城市合作銀行;1996年9月,中國人民銀行批準杭州城市合作銀行開(kāi)業(yè)并核準<杭州城市合作銀行章程>;1996年9月，杭州銀行在杭州市工商行政管理局辦理了登記注冊手續,并領(lǐng)取了企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照;1998年4月7日,經(jīng)中國人民銀行批準,杭州銀行名稱(chēng)由杭州城市合作銀行更名為杭州市商業(yè)銀行股份有限公司。2008年7月8日公告,經(jīng)中國銀監會(huì )批準,"杭州市商業(yè)銀行股份有限公司"將更名為"杭州銀行股份有限公司",簡(jiǎn)稱(chēng)"杭州銀行"。

2019年2月20日，央行合肥中心支行公布行政處罰((合銀)罰字[2019]9號)。杭州銀行合肥分行違反《中華人民共和國反洗錢(qián)法》等四項法律法規，央行合肥中心支行給予該行兩次警告，一次責令整改，合計罰款人民幣27萬(wàn)元，并對高級管理人員和其他直接責任人員共計罰款人民幣1.3萬(wàn)元。具體違法行為類(lèi)型及行政處罰內容包括：違反《金融統計管理規定》，給予警告并處以人民幣1萬(wàn)元罰款;違反《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》相關(guān)規定，給予警告并處以人民幣2萬(wàn)元罰款;違反《個(gè)人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》相關(guān)規定，責令該行改正并處以人民幣1萬(wàn)元罰款;違反《中華人民共和國反洗錢(qián)法》相關(guān)規定，對單位罰款人民幣23萬(wàn)元，并對高級管理人員和其他直接責任人員兩人共計罰款人民幣1.3萬(wàn)元。

2019年9月11日，國家外匯管理局浙江省分局決定的行政處罰決定書(shū)(蕭外管罰〔2019〕3號)顯示，杭州銀行股份有限公司蕭山支行存在未按照規定報送財務(wù)會(huì )計報告、統計報表等資料的違法違規行為。國家外匯管理局蕭山支局對其責令改正，給予警告，罰款3萬(wàn)元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條規定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構責令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場(chǎng)監管或者現場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的;

(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

以下為原文：

(記者 徐自立 馬先震)

標簽： 銀保監