北京13項監管措施反洗錢(qián)反詐騙確保消費者合法權益

北京13項監管措施反洗錢(qián)反詐騙

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北京銀保監局近日印發(fā)《關(guān)于加強銀行卡風(fēng)險防控的監管意見(jiàn)》，針對當前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的電信詐騙、盜刷、信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險問(wèn)題，出臺13項具體監管措施，切實(shí)保障金融消費者的合法權益。

根據意見(jiàn)，13項具體措施主要包括防范銀行卡賬戶(hù)開(kāi)立風(fēng)險、嚴格信用卡授信管理、加強銀行卡交易監控等方面，重點(diǎn)防范洗錢(qián)、電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪等風(fēng)險。

意見(jiàn)通過(guò)細化操作規范和業(yè)務(wù)原則，督導商業(yè)銀行在幫助持卡人主動(dòng)防范欺詐風(fēng)險等方面主動(dòng)履行更多社會(huì )責任。比如，商業(yè)銀行應勸導客戶(hù)根據實(shí)際需要，通過(guò)柜面、網(wǎng)上銀行、手機銀行等多種渠道設置銀行卡“賬戶(hù)安全鎖”，鎖定交易地點(diǎn)、時(shí)間、類(lèi)型、限額等參數;對于存量銀行卡，應主動(dòng)告知客戶(hù)在無(wú)境外交易需求情況下及時(shí)關(guān)閉境外交易權限等。

針對近期市場(chǎng)上出現的個(gè)別類(lèi)型的銀行卡業(yè)務(wù)無(wú)序競爭現象，意見(jiàn)強調，嚴禁銀行卡及相關(guān)綁定業(yè)務(wù)通過(guò)攀比贈送、競相折扣、加碼優(yōu)惠等促銷(xiāo)手段開(kāi)展惡性競爭。

意見(jiàn)還首次引入“智能風(fēng)控”概念，明確鼓勵商業(yè)銀行引入個(gè)人征信、通信運營(yíng)商、社保、公積金、納稅證明、交通運輸部ETC數據等外部可信數據，利用“大數據+模型”技術(shù)手段不斷完善銀行卡風(fēng)險管理體系。

標簽： 監管