全球微資訊！一個(gè)善意謊言，演變?yōu)榍f(wàn)元詐騙案

江蘇省溧陽(yáng)市的王某因虛榮心向閨蜜撒謊，稱(chēng)有特殊渠道可以拿到原價(jià)六到八折的正品蘋(píng)果手機，為了圓謊，竟將自己送進(jìn)了監獄。經(jīng)溧陽(yáng)市檢察院提起公訴，4月14日，法院認定王某犯集資詐騙罪、詐騙罪，決定對其數罪并罰，執行有期徒刑十四年，并處罰金52萬(wàn)元。王某當庭表示認罪悔罪。

(資料圖)

償還人情，引來(lái)“合作伙伴”

王某平時(shí)做代購生意，生活還算殷實(shí)。2019年1月，王某為了還閨蜜人情，在得知閨蜜要更換手機后，花1萬(wàn)元買(mǎi)了一部蘋(píng)果手機，并將手機以6000元的價(jià)格賣(mài)給了閨蜜。

“這么便宜是不是正品??？怎么買(mǎi)到的？”閨蜜非常吃驚。王某說(shuō)：“當然是正品，我小姑子開(kāi)手機店，有特殊渠道。”閨蜜將此事告知了丈夫張某，夫妻倆琢磨這是樁收益不錯的買(mǎi)賣(mài)，就找到王某提出要合伙做蘋(píng)果手機生意賺取差價(jià)?？赏跄掣緵](méi)有特殊渠道，她起初只是想自己貼點(diǎn)錢(qián)還了閨蜜的人情，可現在既不能明說(shuō)又不好拒絕，只能硬著(zhù)頭皮跟張某合伙做起了蘋(píng)果手機生意。

張某以蘋(píng)果手機原價(jià)六折的價(jià)格將錢(qián)款打給王某后，王某轉身自掏腰包補差價(jià)從市場(chǎng)上原價(jià)購入蘋(píng)果手機。張某拿到手機，確定手機是正品后以原價(jià)八至九折的價(jià)格出售，每次交易都可以獲利20%到30%，張某對王某有特殊渠道深信不疑。而王某每次虧損40%，一段時(shí)間后，她的虧空越來(lái)越大，難以維持。而嘗到甜頭的張某夫妻對王某是百般恭維，這使得王某萌生了新的想法。

理財投資，上演虛假繁榮

為了讓“手機生意”繼續運轉下去，王某打起了身邊親朋好友的主意。她從市場(chǎng)上買(mǎi)回一兩部原價(jià)的蘋(píng)果手機，然后以六折的價(jià)格賣(mài)給親友，以此獲取對方的信任。贏(yíng)得信任后，親友們陸續向其投資，王某將親友投資的300余萬(wàn)元匯集形成資金池，承諾賺錢(qián)之后連本帶利還給親友。因為此前王某一直在家人面前謊稱(chēng)自己與別人合伙做生意，所以大家并沒(méi)有懷疑。

王某還謊稱(chēng)其丈夫是溧陽(yáng)市某公司高管，誘騙親友向其投資購買(mǎi)該公司的高息理財產(chǎn)品。而實(shí)際上，她丈夫只是該公司的車(chē)間操作工，該公司也從未有過(guò)理財產(chǎn)品。親友們出于信任，并沒(méi)有進(jìn)行核實(shí)，且被投資后的盈利假象欺騙，對王某更加信任。

王某有高額回報投資項目的消息不脛而走，一傳十，十傳百，除了親朋好友，社會(huì )人員也來(lái)找她投資。王某總是神神秘秘地對每一個(gè)投資人說(shuō)“別告訴別人，我只帶你一個(gè)人做”，但實(shí)際上她全盤(pán)吸收了投資人的資金，并利用資金池不斷“拆東補西”“借新還舊”，維持著(zhù)資金鏈的運轉。

資金鏈斷了，無(wú)奈投案自首

2020年下半年的一天，張某找到王某：“我在你這里陸陸續續投了350萬(wàn)元，你承諾每筆有20%到40%不等的利潤，我沒(méi)有拿實(shí)物手機，利潤直接交給你運作，一年半過(guò)去了，算下來(lái)已經(jīng)超過(guò)千萬(wàn)元了，但是你現在連本金都還沒(méi)給我呢。”見(jiàn)張某提出撤資，王某解釋說(shuō)：“錢(qián)都拿去進(jìn)貨了，我手頭沒(méi)那么多錢(qián)！”兩人經(jīng)協(xié)商，王某答應歸還張某本金及部分利潤共1000萬(wàn)元，并將房產(chǎn)抵押在張某名下。

為此，王某更大力度、更大范圍地吸收資金，還上了張某1000萬(wàn)元。正是此舉，使得資金鏈斷了?？伤裏o(wú)意收手，又開(kāi)始了新一輪的詐騙。她虛構親屬生病住院、因醫療事故去世需要錢(qián)打官司等理由，向他人借款21萬(wàn)元。

2021年1月的一天，幾位投資人找王某要錢(qián)，此刻她再也掏不出錢(qián)來(lái)了，自知逃不過(guò)，便到公安機關(guān)投案自首。2021年1月26日，王某被溧陽(yáng)市公安局以涉嫌詐騙罪立案偵查，同日被取保候審。其間，王某竟又以做代購需資金周轉為由騙取他人4萬(wàn)元，用于購物消費。2021年10月29日，溧陽(yáng)市檢察院依法批準逮捕王某。

2022年5月，王某一案被移送至溧陽(yáng)市檢察院審查起訴。由于該案時(shí)間跨度長(cháng)，兩年間的交易方式涉及微信、支付寶、借記卡、信用卡等多種模式，交易流水金額大、次數多，涉案金額難以清算。溧陽(yáng)市檢察院協(xié)同公安機關(guān)，聘請會(huì )計師事務(wù)所專(zhuān)業(yè)人士，對涉案資金流水進(jìn)行三次專(zhuān)項審計，同時(shí)當面聽(tīng)取被害人的陳述。最終，經(jīng)審計，王某通過(guò)詐騙方式非法集資，造成10余名被害人損失1326萬(wàn)余元，以普通詐騙手段詐騙被害人25萬(wàn)元。

張某在王某處投資，收到的利潤遠超其投資款，且此前王某因未能全額支付承諾的利潤比例額，將房產(chǎn)抵押在張某名下。為最大限度減少被害人損失，承辦檢察官找到張某，經(jīng)過(guò)多次釋法說(shuō)理后，張某同意退出50萬(wàn)元和王某抵押在他名下的房產(chǎn)。最終，檢察機關(guān)共挽回被害人損失150萬(wàn)元。2022年5月20日，溧陽(yáng)市檢察院以王某涉嫌集資詐騙罪、詐騙罪向溧陽(yáng)市法院提起公訴。2023年4月14日，法院開(kāi)庭審理后當庭作出了上述判決。

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