新華信托員工在為客戶(hù)辦理融資業(yè)務(wù)中向客戶(hù)違規索取財務(wù)顧問(wèn)費112萬(wàn)元

近日，裁判文書(shū)網(wǎng)披露的一則裁判文書(shū)顯示，前新華信托股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)新華信托)員工在為客戶(hù)辦理融資業(yè)務(wù)中向客戶(hù)違規索取財務(wù)顧問(wèn)費112萬(wàn)元，被法院判處有期徒刑5年。 　　上述判決書(shū)顯示，被告人閻某——原新華信托深圳業(yè)務(wù)部原副總經(jīng)理兼信托經(jīng)理于2016年11月30日被指定居所監視居住，2019年3月11日被正式批捕。

法院認定：2011年上半年，被告人閻某通過(guò)建設銀行鎮江市分行業(yè)務(wù)部經(jīng)理馮某介紹得知江蘇申華置業(yè)有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“申華公司”)要籌措資金1.5億元，遂與申華公司負責融資業(yè)務(wù)的王某取得聯(lián)系，欲通過(guò)新華信托向申華公司融資貸款。

后在雙方商定15%的綜合利率和放款日期后，在王某提出盡快放款和降低貸款利率的請求的情況下，提出了要按照貸款金額的0.5收取財務(wù)顧問(wèn)費的要求。

兩個(gè)月后，申華公司即順利收到新華信托1.5億元貸款資金。被告人閻某也在貸款到賬前幾天，收到王某索1.5億元0.5%的融資財務(wù)顧問(wèn)費，期限一年半，共計112.5萬(wàn)元。

最終法院裁定，被告人閻某作為金融機構的工作人員，在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取他人財物，數額巨大，其行為已構成非國家工作人員受賄罪，依法應予懲處。法院以非國家工作人員受賄罪判處被告人閻某有期徒刑5年，并處沒(méi)收財產(chǎn)人民幣15萬(wàn)元;贓款112.5萬(wàn)元予以沒(méi)收，上繳國庫。

對此案件盈科上海律師事務(wù)所高級合伙人謝連杰律師表示，所謂財務(wù)顧問(wèn)費可以理解為業(yè)務(wù)回扣，因為金融機構涉及的商業(yè)活動(dòng)往往涉及金額巨大，甚至可能影響金融市場(chǎng)及金融秩序穩定，所以對金融機構從業(yè)人員要求更為嚴格。對于金融機構的從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，這種行為構成刑事犯罪(受賄罪/職務(wù)侵占罪等)的前車(chē)之鑒并不少。

就新華信托將采取何種手段減少前高管違規收取賄賂發(fā)生，中國網(wǎng)財經(jīng)采訪(fǎng)到接近新華信托內部的人士稱(chēng)：“從判決書(shū)來(lái)開(kāi)，這次判決屬于個(gè)人行為，并不涉及新華信托;而從公司層面來(lái)看，新華信托也非常不希望這種事件發(fā)生，公司的法務(wù)部門(mén)也在制定相應的應對辦法。”

對于如何減少此類(lèi)事件發(fā)生一事，盈科上海律師事務(wù)所高級合伙人周亞珠律師表示，從加強宣傳和完善法規角度來(lái)看，信托機構應該重視預防員工職務(wù)犯罪，加強員工自律意識及法律意識;從法律監管角度來(lái)說(shuō)，應該強化監督，嚴肅處理該類(lèi)行為，高風(fēng)險的項目應該安排專(zhuān)人跟蹤，責任明確到個(gè)人，構建完善的監督機制。

一位在華北地區西部供職的信托內部從業(yè)人員對中國網(wǎng)財經(jīng)表示：“新華信托高管這種違規索取財務(wù)費用一事，屬于個(gè)人行為，公司也沒(méi)有太有效措施杜絕。只能通過(guò)加強職業(yè)操守教育和職業(yè)化的教育來(lái)降低此類(lèi)事件發(fā)生的概率。”

“私自收取財務(wù)顧問(wèn)費，更多是信托經(jīng)理個(gè)人私下操作和個(gè)人不正當行為，所以加大了監管難度。”一位資深信托研究員對中國網(wǎng)財經(jīng)表示：“要杜絕這種現象，一方面信托公司加強操作風(fēng)險管理，促進(jìn)合規文化建設，提高員工個(gè)人廉潔意識，嚴格約束員工個(gè)人違規行為，諸如通過(guò)警示教育，做到警鐘長(cháng)鳴。另一方面，在技術(shù)上要做到雙人盡調和接觸，不定期對于客戶(hù)進(jìn)行調查反饋，尋找相關(guān)可能存在的違規行為線(xiàn)索。”同時(shí)，他還提到：“這對融資方也提出了相應要求，要不受金融機構個(gè)人影響，或者及時(shí)將相關(guān)問(wèn)題向信托公司反映，通過(guò)正當渠道加以解決。”(記者 孫朋浩 見(jiàn)習記者 鹿凱)

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