中國民生銀行昆明分行反洗錢(qián)工作實(shí)現階段性突破

近期，中國民生銀行昆明分行按照“風(fēng)險為本”的原則，以“一法四規兩指引”等監管新政為依據，從反洗錢(qián)工作機制、反洗錢(qián)核心義務(wù)履行等方面積極開(kāi)展工作，從“反洗錢(qián)工作是國家治理體系和治理能力的高度”出發(fā)，深刻領(lǐng)會(huì )反洗錢(qián)工作重大意義，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)工作，向著(zhù)“精細化、高效化、標準化、品牌化”的目標努力，推進(jìn)反洗錢(qián)工作有效性邁上新臺階。

全面落實(shí)反洗錢(qián)工作各項機制

一是高度重視反洗錢(qián)工作，民生銀行昆明分行高管層主動(dòng)履行反洗錢(qián)工作職責。對反洗錢(qián)風(fēng)險管理策略、制度等重點(diǎn)工作通過(guò)黨委會(huì )、行辦會(huì )進(jìn)行審議，高管層主動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)政策法規的學(xué)習。二是完善反洗錢(qián)內控制度體系。加強外規內化工作管理，及時(shí)將反洗錢(qián)監管要點(diǎn)內嵌入內控制度中，明確職責，清晰流程。三是堅持反洗錢(qián)領(lǐng)導小組機制作用。按季度召開(kāi)領(lǐng)導小組例會(huì )，強化各成員部門(mén)管理各司其職。四是開(kāi)展自查自糾工作。通過(guò)“經(jīng)營(yíng)機構自查＋條線(xiàn)部門(mén)檢查+反洗錢(qián)部門(mén)抽查＋內部外審計”四位一體的檢查，不斷夯實(shí)三道防線(xiàn)作用。五是強化反洗錢(qián)獎懲機制。對反洗錢(qián)工作中表現突出的機構和個(gè)人進(jìn)行表彰，同時(shí)對工作中存在問(wèn)題的機構和個(gè)人嚴格考核。形成正向激勵有效，負向懲戒有力的導向和氛圍。六是強化培訓宣傳機制。通過(guò)邀請外部專(zhuān)家、制作線(xiàn)上精品課程、點(diǎn)對點(diǎn)赴基層督導培訓等方式開(kāi)展反洗錢(qián)培訓。同時(shí)豐富宣傳方式，通過(guò)新華網(wǎng)、微信、抖音等渠道開(kāi)展反洗錢(qián)典型案例宣傳，提升公眾反洗錢(qián)意識。七是強化金融科技賦能作用。豐富和完善反洗錢(qián)監測系統功能，全面加強風(fēng)險客戶(hù)預警能力，提升監測規則有效性。

深化反洗錢(qián)核心義務(wù)履行

民生銀行昆明分行一是做好客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料保存工作。按照“了解你的客戶(hù)”原則做好客戶(hù)全生命周期識別管理，深入推進(jìn)客戶(hù)信息治理和反洗錢(qián)保密工作。二是強化大額和可疑交易報告管理。在優(yōu)化重構系統的基礎上，充分發(fā)揮主觀(guān)能動(dòng)性，對日常管理各環(huán)節中發(fā)現的異常線(xiàn)索及時(shí)人工新增報送可疑報告，發(fā)揮“技防＋人防”的作用。三是強化洗錢(qián)高風(fēng)險管控。從高風(fēng)險行業(yè)分布、機構分布、風(fēng)險特征等維度進(jìn)行風(fēng)險客戶(hù)畫(huà)像，及時(shí)提煉總結高風(fēng)險客戶(hù)共性，結合客戶(hù)盡職調查情況做好風(fēng)險管控措施。

免責聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據。

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