?？谵r商銀行貸款授信曝四宗違法 遭銀監局罰360萬(wàn)

據銀保監會(huì )昨日發(fā)布的海南銀監局行政處罰信息公開(kāi)表瓊銀監罰決字〔2018〕11號顯示，?？谵r村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“?？谵r商銀行”)存在向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件，貸款盡職調查、審查嚴重不盡職，為不符合條件的客戶(hù)辦理授信業(yè)務(wù)，對個(gè)人貸款資金支付管理不到位等違法違規行為。

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )海南監管局對其罰款三百六十萬(wàn)元。行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條第五款、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條第八款。

《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條：

銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構責令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場(chǎng)監管或者現場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的;

(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條：

商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)批準設立分支機構的;

(二)未經(jīng)批準分立、合并或者違反規定對變更事項不報批的;

(三)違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

(四)出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的;

(五)未經(jīng)批準買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯的;

(六)未經(jīng)批準買(mǎi)賣(mài)政府債券或者發(fā)行、買(mǎi)賣(mài)金融債券的;

(七)違反國家規定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的;

(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件的。

標簽： ?？谵r商銀行