建設銀行漯河違法規避小微企業(yè)貸款指標 遭銀監處罰

銀保監會(huì )網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開(kāi)表(漯銀監罰決字〔2018〕10號)顯示，中國建設銀行漯河分行存在人為調整企業(yè)標準形態(tài)、規避小微企業(yè)貸款指標的違法違規行為，被漯河銀監分局罰款20萬(wàn)元。

漯河銀監分局表示，行政處罰依據為《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標準規定的通知》第四條第二項，《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條第三項。

《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標準規定的通知》第四條第二項規定：工業(yè)。從業(yè)人員1000人以下或營(yíng)業(yè)收入40000萬(wàn)元以下的為中小微型企業(yè)。其中，從業(yè)人員300人及以上，且營(yíng)業(yè)收入2000萬(wàn)元及以上的為中型企業(yè);從業(yè)人員20人及以上，且營(yíng)業(yè)收入300萬(wàn)元及以上的為小型企業(yè);從業(yè)人員20人以下或營(yíng)業(yè)收入300萬(wàn)元以下的為微型企業(yè)。

《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條規定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構責令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場(chǎng)監管或者現場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的;

(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

以下為處罰原文：

標簽： 漯河 建設銀行