今年一季度監管披露的支付罰單罰沒(méi)金額超1.2億元

反洗錢(qián)仍是受罰重災區，非法支付結算引監管關(guān)注

央行頻出重拳整頓支付違規。據《經(jīng)濟參考報》記者不完全統計，今年一季度，監管披露的支付罰單罰沒(méi)金額超1.2億元，已接近去年全年罰沒(méi)總額。其中，超6000萬(wàn)元的巨額罰單更是刷新了央行支付罰單紀錄。記者了解到，反洗錢(qián)仍是受罰重災區。此外，為網(wǎng)絡(luò )賭博、電信詐騙等非法交易提供支付結算等行為也引起監管部門(mén)高度關(guān)注。

近日，央行深圳中心支行公示顯示，深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司(瑞銀信)因與身份不明客戶(hù)進(jìn)行交易、未按規定報送可疑交易報告等被罰款6124萬(wàn)元，這是該公司2020年收到的第三張罰單，也是繼2019年7月迅付支付被罰5939萬(wàn)元之后，第三方支付史上最大罰單。

業(yè)內人士表示，此次瑞銀信因“與身份不明客戶(hù)進(jìn)行交易”等原因收到巨額罰單，主要是違反了反洗錢(qián)相關(guān)規定。開(kāi)聯(lián)通、銀盈通等多家機構也都曾因此被罰。

易觀(guān)資深分析師王蓬博在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，當前，反洗錢(qián)已成為支付合規的攻堅難點(diǎn)。“反洗錢(qián)規則非常詳細，涉及客戶(hù)身份識別、大額交易報告或者可疑交易報告報送等眾多監管紅線(xiàn)。隨著(zhù)支付全球化，支付機構反洗錢(qián)面對的情況也越來(lái)越復雜。”

此外，為網(wǎng)絡(luò )賭博、電信詐騙等提供非法支付結算也已引起相關(guān)部門(mén)高度關(guān)注。中國支付清算協(xié)會(huì )日前發(fā)布的2020年支付結算違法違規重點(diǎn)舉報事項中，新增“為電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪提供支付結算服務(wù)行為”。記者還獲悉，公安部及金融監管部門(mén)正就打擊利用支付渠道轉移網(wǎng)絡(luò )賭博、電信詐騙資金等不法行為加強合作，鏟除違法犯罪資金鏈。

業(yè)內專(zhuān)家指出，支付渠道作為重要的金融基礎設施，容易成為犯罪活動(dòng)資金轉移的通道，未來(lái)監管仍將保持高壓態(tài)勢。當前，支付行業(yè)已經(jīng)進(jìn)入轉型發(fā)展的深水區，通過(guò)行政處罰等措施從嚴監管，有利于加快市場(chǎng)出清，推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展。

(汪子旭 )

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