銀行卡賣(mài)錢(qián)？真成詐騙幫兇？

把自己的銀行卡賣(mài)給對方，將有可能構成共同犯罪，承擔相應刑事責任。

銀行卡也能賣(mài)錢(qián)?目前，一套包含身份證、手機卡、網(wǎng)銀U盾全套資料的銀行卡，在網(wǎng)上售價(jià)達2000元。不過(guò)，千萬(wàn)別心動(dòng)，因為被賣(mài)的銀行卡將被犯罪嫌疑人用于電信詐騙、洗錢(qián)等非法活動(dòng)。

近日，一個(gè)在境內辦卡、境外實(shí)施詐騙的特大買(mǎi)賣(mài)銀行卡犯罪網(wǎng)絡(luò )在廣西被警方偵破。警方介紹稱(chēng)，這些成套的銀行卡，在近幾個(gè)月內從全國各地匯集到了廣西憑祥的一家快遞公司，由快遞公司安排人員將銀行卡運到越南，再通過(guò)越南空運到菲律賓，最終流入東南亞各個(gè)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪窩點(diǎn)。

犯罪嫌疑人為何高價(jià)收購銀行卡?記者了解到，鑒于電信詐騙的猖獗，銀行系統會(huì )對大額資金進(jìn)行監測。從事非法交易的犯罪嫌疑人在收到大額贓款后，會(huì )利用收購的銀行卡瞬間將錢(qián)款分散打至幾十個(gè)賬戶(hù)，再分別通過(guò)小額提現的方式完成“洗錢(qián)”。這種分散贓款的方式，增加了銀行檢測資金的難度，警方也很難追蹤到贓款去向。

正是以上原因，才形成了買(mǎi)賣(mài)銀行卡這條產(chǎn)業(yè)鏈。犯罪嫌疑人通過(guò)收購身份證冒名辦理銀行卡或者網(wǎng)上收購銀行卡的方式，大量收集銀行卡以便實(shí)施電信詐騙、毒品交易、洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)。

誰(shuí)會(huì )賣(mài)自己的銀行卡?據介紹，賣(mài)出銀行卡的多是涉世不深的年輕人。此外，在這些黑中介買(mǎi)賣(mài)銀行卡的過(guò)程中，還催生出一個(gè)特殊的群體，那就是“銀行卡人質(zhì)”。部分開(kāi)卡人在賣(mài)出自己銀行卡后，去境外的詐騙窩點(diǎn)為這些銀行卡充當“人質(zhì)”，以防止賣(mài)卡人或者賣(mài)卡的中介采取掛失銀行卡等手段截取資金。

必須指出的是，個(gè)人如果出賣(mài)銀行卡并被用于非法活動(dòng)，將承擔法律上的責任。湖南日月明律師事務(wù)所合伙人律師戴曙光說(shuō)：“如果個(gè)人明知對方要利用自己的銀行卡從事違法犯罪活動(dòng)，仍然把自己的銀行卡賣(mài)給對方，將有可能構成共同犯罪，承擔相應的刑事責任。另外，如果犯罪人員利用個(gè)人賣(mài)出的銀行卡詐騙資金導致他人資金出現損失，個(gè)人同樣要承擔相關(guān)民事賠償責任。”

目前，中國人民銀行已聯(lián)合多個(gè)部門(mén)明確規定，同一客戶(hù)在同一商業(yè)銀行開(kāi)立借記卡原則上不得超過(guò)4張。銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

中國人民大學(xué)國際貨幣研究所研究員甄新偉稱(chēng)，消費者在使用銀行卡過(guò)程中應妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等介質(zhì)，保護好登錄賬號和密碼。對于廢棄不用或閑置的銀行卡，應及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續，不要隨意丟棄。此外，可定期查詢(xún)個(gè)人征信情況。“已經(jīng)賣(mài)出銀行卡信息的個(gè)人，要及時(shí)向公安機關(guān)報警，避免未來(lái)出現更多的麻煩和風(fēng)險。”甄新偉說(shuō)。

(文章來(lái)源：中國經(jīng)濟網(wǎng))

標簽： 詐騙