中國銀保監會(huì )：銀行專(zhuān)項整治股權違規和關(guān)聯(lián)交易

中國銀保監會(huì )近日向銀保監局、銀行、保險等機構下發(fā)《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行保險機構股權和關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項整治工作的通知》。

在對商業(yè)銀行的要求中，《通知》重點(diǎn)提到將排查股權和關(guān)聯(lián)交易問(wèn)題。在股權情況中，監管要求銀行對股權的獲得、股東的資質(zhì)、出資的資金來(lái)源、股權質(zhì)押等行為進(jìn)行自查，并報送監管部門(mén)。根據《通知》附件，股權獲得是否符合規定要求包括：是否存在未經(jīng)監管部門(mén)批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況;股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權的情況。同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數量超過(guò)2家，或控股商業(yè)銀行數量超過(guò)1家的情況等。股東資質(zhì)是否符合規定要求則是，如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系是否清晰透明。

在關(guān)聯(lián)交易制度建設及穿透識別方面，《通知》提到，要重點(diǎn)排查當前銀行業(yè)機構是否存在向關(guān)聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔保的情況。是否存在違規向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔保貸款的情況。是否存在通過(guò)掩蓋或不盡職審查關(guān)聯(lián)關(guān)系、少計關(guān)聯(lián)方與商業(yè)銀行的交易、以不合格風(fēng)險緩釋因素計算對關(guān)聯(lián)方授信風(fēng)險敞口、“化整為零”等方式，規避重大關(guān)聯(lián)交易審批的情況。

據了解，此次檢查范圍為被查機構截至2019年6月30日的股權狀況，及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關(guān)聯(lián)交易狀況，可根據實(shí)際情況適當追溯和延伸。

標簽： 銀行專(zhuān)項整治