只賺不賠是陷阱 部分網(wǎng)絡(luò )商城“掛羊頭賣(mài)狗肉”涉嫌行騙

商品琳瑯滿(mǎn)目，表面看與一般網(wǎng)購平臺沒(méi)多大區別，實(shí)際上卻打著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng )新旗號，以消費返現、購物抽獎為誘餌吸納會(huì )員、商家，并以拉人頭的方式向全國擴散。記者調查發(fā)現，不少“網(wǎng)絡(luò )商城”玩的是極具迷惑性的龐氏騙局。所謂返現、抽獎，不過(guò)是拿新會(huì )員的錢(qián)返還給老會(huì )員，不同層級的代理從營(yíng)業(yè)額中抽取提成，會(huì )員與商家勾結，制造虛假消費套現，都會(huì )吸走資金池里的錢(qián)，導致資金鏈斷裂，形成金融風(fēng)險。

不少省市市場(chǎng)監管部門(mén)發(fā)出風(fēng)險提示，提醒消費者不要相信“天上掉餡餅”。專(zhuān)家建議，進(jìn)一步完善互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)法律法規，推動(dòng)市場(chǎng)準入與行業(yè)監管的有效銜接。

“消費返現”當誘餌瘋狂“吸粉”800多萬(wàn)人

近年來(lái)，以“線(xiàn)上會(huì )員攢積分、線(xiàn)下商鋪返現金”為噱頭的虛擬商城，在一些地方大行其道。這些商城玩法大同小異，不外乎誘人消費，購買(mǎi)商品后有機會(huì )抽獎，抽得商品就累積成消費券，抽得現金就兌差價(jià)。

成立于2014年的云聯(lián)惠是頗具代表性的消費返現型網(wǎng)絡(luò )購物商城。從其散發(fā)的宣傳資料來(lái)看，消費者注冊為云聯(lián)惠的會(huì )員，在云聯(lián)惠加盟商處消費，加盟商將消費額的16%返還云聯(lián)惠，云聯(lián)惠按照每天萬(wàn)分之五左右的比例，以積分形式返還消費者和商家，直至全部返還完為止。這一模式被鼓吹為 “財富永動(dòng)機”。

江西省贛州市的劉先生經(jīng)營(yíng)著(zhù)一家“云聯(lián)惠”車(chē)行，該車(chē)行與普通車(chē)行不同之處在于，只要是云聯(lián)惠App的會(huì )員，在這里買(mǎi)車(chē)就可以享受“返利”。劉先生說(shuō)，云聯(lián)惠在當地小縣城已經(jīng)融入了吃、穿、用、行等各個(gè)行業(yè)，“我們一個(gè)小縣城都有100多家云聯(lián)惠實(shí)體店，在我家我是云聯(lián)惠老板，在隔壁家我就是云聯(lián)惠客戶(hù)，只要消費了都有返現。”

近年來(lái)，“線(xiàn)上會(huì )員攢積分、線(xiàn)下商鋪返現金”的虛擬商城，在一些地方大行其道。兩年時(shí)間內，劉先生的車(chē)行賣(mài)出200多輛車(chē)，其中大部分是云聯(lián)惠客戶(hù)。以一輛車(chē)20萬(wàn)元計算，每輛車(chē)售價(jià)的16%要一次性交給平臺，等待平臺每天返利。截至記者采訪(fǎng)時(shí)，劉先生已將600多萬(wàn)元交給了平臺。

5月8日，廣州市公安局將云聯(lián)惠團伙抓獲。警方通報稱(chēng)，該團伙以“消費全返”等為幌子，采取拉人頭、交納會(huì )費、積分返利等方式，引誘人員加入，騙取錢(qián)財，嚴重擾亂經(jīng)濟社會(huì )秩序。今年6月，經(jīng)檢察機關(guān)批準，廣州警方以涉嫌組織、領(lǐng)導傳銷(xiāo)活動(dòng)罪對云聯(lián)惠公司實(shí)際控制人黃某等主要犯罪嫌疑人執行逮捕。

據知情人士介紹，云聯(lián)惠的會(huì )員有800多萬(wàn)人，在海外還搭建了平臺，警方查封其賬上金額高達百億元。記者在廣東省清遠市清城區云聯(lián)惠代理公司發(fā)布的鏈接上看到，清遠市下轄的三個(gè)縣，加盟云聯(lián)惠的商家包含生活超市、音像店、酒樓、汽車(chē)美容中心、電器行、酒店、燈飾店、陶瓷店、藥店等62家門(mén)店。

記者調查發(fā)現，打著(zhù)“購物返現”旗號的網(wǎng)絡(luò )商城不在少數。在網(wǎng)上搜索“智谷享購”“維加斯商城”“金牛商城”等，顯示有手機App、貼吧、公眾號等。

記者對“金牛商城”的手機App進(jìn)行暗訪(fǎng)發(fā)現，該商城設有家用電器、食品酒類(lèi)專(zhuān)區，看起來(lái)與普通購物網(wǎng)站區別不大。自稱(chēng)是該商城招商部的吳軍表示，每天上線(xiàn)10款搶購產(chǎn)品，價(jià)格從10元到5999元不等，購買(mǎi)該產(chǎn)品的方式是“兩人成團搶購”。而在另一家智谷享購商城，搶購產(chǎn)品則全部為茶葉。“有50%的概率獲得商品、50%的概率獲得紅包，抽到商品的會(huì )得到和商品等額的金牛券，可在商城消費;抽到紅包的就會(huì )直接得到商品價(jià)格1.5倍的現金，可以提現到銀行卡。” 吳軍說(shuō)。

記者調查發(fā)現，金牛、智谷等購物返現網(wǎng)絡(luò )商城出現在湖南、河南、福建等多省市，玩法大同小異，不外乎誘人消費，購買(mǎi)商品后有機會(huì )抽獎，抽得商品就累積成消費券，抽得現金就兌差價(jià)。

0元購車(chē)不是夢(mèng)?贏(yíng)家永遠是商城

號稱(chēng)可以賺錢(qián)的網(wǎng)絡(luò )商城實(shí)則陷阱重重，消費返現對消費者來(lái)說(shuō)好像是只賺不賠的買(mǎi)賣(mài)，實(shí)際上落入了龐氏騙局。

記者調查發(fā)現，號稱(chēng)可以賺錢(qián)的網(wǎng)絡(luò )商城，可以說(shuō)是陷阱重重，“套路”滿(mǎn)滿(mǎn)。

——消費真真假假，讓投機者有機可乘。數月前，被車(chē)行“0元購車(chē)”的廣告吸引，24歲的成都青年俸利財在云聯(lián)惠車(chē)行花33萬(wàn)元購買(mǎi)了一臺價(jià)值20萬(wàn)元的車(chē)。他說(shuō)，在商城存33萬(wàn)元，每天云聯(lián)惠會(huì )給他返還消費金額的萬(wàn)分之五，每月提現可達上萬(wàn)元，三年后就可全部取出，車(chē)還是歸自己所有，收益率遠遠高于市面上的金融產(chǎn)品。

表面看，消費返現對消費者來(lái)說(shuō)好像是只賺不賠的買(mǎi)賣(mài)，實(shí)際上落入了龐氏騙局。

——“返點(diǎn)”經(jīng)過(guò)周密計算，商城永遠是贏(yíng)家。記者還發(fā)現，商城對翻倍消費的控制經(jīng)過(guò)周密計算，金牛商城、智谷商城的現金翻倍都是1.5倍。“只要堅持倍投，總有概率贏(yíng)得現金。”吳軍不斷用這種觀(guān)點(diǎn)為玩家“打氣”洗腦，不少消費者為了獲得提現機會(huì )不得不加倍投入。

記者在金牛商城花10元錢(qián)購買(mǎi)了一個(gè)商品，湊成“兩人成團”后開(kāi)始抽獎。記者第一次抽獎抽到了“商品”，兌換成10個(gè)金牛券。吳軍說(shuō)，要想回本下一步要購買(mǎi)29元的商品繼續抽獎，如果29元沒(méi)抽中，第三次就必須投入不少于79元，以此類(lèi)推。記者發(fā)現，商城最貴的商品價(jià)格是5999元，當買(mǎi)到最貴的商品仍然沒(méi)有抽中提現的話(huà)，就只能繼續翻倍投，永無(wú)止境。

——發(fā)展下線(xiàn)，根據人頭抽傭金獲利。金牛商城的客服打電話(huà)詢(xún)問(wèn)記者是否愿意交1萬(wàn)元成為代理，普通上線(xiàn)只能拿到下線(xiàn)購買(mǎi)商品價(jià)格的1%作為傭金，但代理的傭金會(huì )變成10%，“我們的普通會(huì )員已經(jīng)接近20萬(wàn)人了，只要你成為代理并且拉到足夠多的人，自己不玩也可以提現收錢(qián)。”

同樣，云聯(lián)惠也是靠發(fā)展下線(xiàn)，拉人頭賺錢(qián)。它將會(huì )員分為三個(gè)等級，其中最高等級的鉑鉆會(huì )員能夠享受所有權益——開(kāi)網(wǎng)店、拉人頭得分成，而成為鉑鉆會(huì )員需要繳納999元會(huì )員費。

湖南的朱女士告訴記者，自己的母親在養老院工作，被云聯(lián)惠成員中一名65歲的老人發(fā)展為下線(xiàn)，從此像著(zhù)魔一樣用不同名字注冊會(huì )員攢積分。江西劉先生告訴記者，在他的推薦下，所有家庭成員都注冊了云聯(lián)惠，成了他的“下線(xiàn)”，此外劉先生表示，家庭成員在外消費，自己也可以獲得積分。

——部分商品存在高溢價(jià)行為。例如，金牛商城搶購區最貴的商品是一款美國的水過(guò)濾空氣凈化器，售價(jià)5999元，但這款商品在淘寶、京東等網(wǎng)站上大多售價(jià)1600元左右。

江西贛州開(kāi)餐館的劉女士告訴記者，自己家的餐館是“云聯(lián)惠餐館”，很多消費者都是云聯(lián)惠成員。劉女士作為店主都要將消費金額的16%交給云聯(lián)惠，因此餐館會(huì )提高標價(jià)。

精心包裝迷惑公眾“障眼法”大打擦邊球

從成立之初，云聯(lián)惠的商業(yè)模式便飽受爭議。據知情人士透露，云聯(lián)惠的創(chuàng )始人黃某學(xué)過(guò)法律，他以公司模式運作的云聯(lián)惠，融合了金融、法律、廣告營(yíng)銷(xiāo)等專(zhuān)業(yè)手法，精心包裝迷惑公眾，逃避監管。

類(lèi)似的網(wǎng)絡(luò )商城，所謂創(chuàng )新也無(wú)非是傳銷(xiāo)、賭博、非法集資等不法手段的綜合運用。“代理”能夠抽取“下線(xiàn)”的提成，與傳銷(xiāo)類(lèi)似;每件商品的價(jià)格如同籌碼，購物實(shí)際上就是換取搏一把的機會(huì )，與賭博類(lèi)似;商城形成資金池后再以商品、購物券的形式返利，與非法吸收公眾存款或非法集資類(lèi)似。

華南理工大學(xué)法學(xué)院教授徐松林認為，此類(lèi)網(wǎng)絡(luò )商城大打法律擦邊球，實(shí)際上已經(jīng)不是真正意義上的商場(chǎng)。

廣東濟方律師事務(wù)所律師楊曉棟認為，網(wǎng)站以購買(mǎi)產(chǎn)品作為籌碼，通過(guò)施小利讓網(wǎng)友嘗到拼概率不勞而獲的甜頭，引誘網(wǎng)友不斷加大籌碼、坐等“天上掉餡餅”，更像是賭博。

中國人民大學(xué)金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東認為，按照輸贏(yíng)結果是否由商城操控來(lái)看，如果有操控，屬于以賭博為幌子的詐騙;沒(méi)有操控則是賭博。

不久前，廣州警方以涉嫌組織傳銷(xiāo)活動(dòng)罪對云聯(lián)惠實(shí)際控制人黃某等主要犯罪嫌疑人執行逮捕。法律界人士認為，這意味著(zhù)給類(lèi)似的購物返現網(wǎng)絡(luò )商城進(jìn)行定性。

完善法律法規精準打擊“偽創(chuàng )新”

法律專(zhuān)家建議，要對網(wǎng)絡(luò )商城騙局進(jìn)行精準打擊，完善新興行業(yè)法律法規，進(jìn)一步完善市場(chǎng)準入與行業(yè)監管掛鉤的監管體系。

法律專(zhuān)家認為，過(guò)去幾年，互聯(lián)網(wǎng)金融泥沙俱下，不乏打著(zhù)創(chuàng )新旗號的欺詐陷阱。在國家大力支持互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng )新發(fā)展的背景下，涌現出一批創(chuàng )新型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，其中摻雜不少“掛羊頭賣(mài)狗肉”的偽創(chuàng )新。

廣州警方表示，近年來(lái)，傳銷(xiāo)分子不斷變換作案手法，巧立“消費全返”“商業(yè)聯(lián)盟”“金融互助”等各種名目，策劃、組織傳銷(xiāo)活動(dòng)。與云聯(lián)惠類(lèi)型相似的“消費返現”商城，在網(wǎng)上仍然活躍。

徐松林認為，網(wǎng)絡(luò )商城騙局越來(lái)越“高端”，越來(lái)越懂得規避法律的懲罰，給監管部門(mén)以及執法者帶來(lái)巨大挑戰。

法律專(zhuān)家建議，盡快對其法律風(fēng)險進(jìn)行評估，實(shí)行精準打擊。

一是完善新興行業(yè)法律法規，為防范打擊提供法律支撐。廣東省金融辦有關(guān)負責人認為，廣東民間投資活躍，P2P網(wǎng)貸、眾籌融資、財富管理、投資擔保等行業(yè)領(lǐng)域的法律制度建設相對滯后。對未經(jīng)司法定性的風(fēng)險行為，容易錯失打早打小良機，建議盡快完善相關(guān)法律法規，明確“偽創(chuàng )新”真犯罪的標準。

二是進(jìn)一步完善市場(chǎng)準入與行業(yè)監管掛鉤的監管體系。2017年6月，廣東成立金融風(fēng)險監測防控平臺，利用互聯(lián)網(wǎng)、大數據、云計算等信息技術(shù)對金融和類(lèi)金融企業(yè)進(jìn)行定期監測，已對16萬(wàn)家企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險排查。

三是完善跨地域、跨部門(mén)聯(lián)動(dòng)打擊防范涉眾型經(jīng)濟犯罪的機制。云聯(lián)惠一案，公司注冊地在廣州，會(huì )員、加盟商卻遍及全國，異地處置難度較大，業(yè)內人士建議將打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪納入地方干部考核評價(jià)體系。

此外，涉眾型經(jīng)濟犯罪司法處置時(shí)間長(cháng)、難度大，容易誘發(fā)矛盾，影響面大，楊東建議，對投資人進(jìn)行分類(lèi)處理，通過(guò)以案說(shuō)法，提升群眾法律意識。

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