老虎證券合伙人徐楊：基金投顧不只是一個(gè)產(chǎn)品，一家公司，而是一個(gè)體系

老虎證券合伙人徐楊在2021年中國資管年會(huì )圓桌環(huán)節發(fā)言

2021年9月17日，第十四屆中國資產(chǎn)管理年會(huì )成功舉辦。該活動(dòng)由財經(jīng)媒體《21世紀經(jīng)濟報道》和上海浦東發(fā)展銀行聯(lián)合主辦，主題為 “經(jīng)濟新動(dòng)能，資管新使命”。他們邀請來(lái)自政府、監管部門(mén)、金融機構的資產(chǎn)管理領(lǐng)域精英，分享行業(yè)最新動(dòng)態(tài)。

《關(guān)于規范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見(jiàn)》(下稱(chēng)資管新規)過(guò)渡期即將在今年年底結束，中國資產(chǎn)管理行業(yè)步入新階段之際，當天老虎證券合伙人徐楊參加圓桌對話(huà)，討論了“新時(shí)代財富管理，如何構建投顧生態(tài)”。

成立至今7年，作為一家科技券商，老虎證券的用戶(hù)來(lái)自全球，致力于通過(guò)金融科技提高每個(gè)人的投資效率。這些用戶(hù)有一個(gè)共同點(diǎn)，行情震蕩或者投資周期變化時(shí)，賬戶(hù)會(huì )留存資金，用來(lái)觀(guān)望投資機會(huì )。

由此，嚴格篩選全球知名公墓基金，老虎證券推出了“閑錢(qián)管家”、“基金超市”等服務(wù)，讓這部分錢(qián)也能為用戶(hù)帶來(lái)收益。其中，今年老虎證券新上線(xiàn)了48支全球知名基金，還包括首批新幣基金，產(chǎn)品體系更趨國際化、多元化。

從十多年海外基金管理和發(fā)行經(jīng)驗出發(fā)，老虎證券合伙人徐楊認為，基金投顧不只是一個(gè)產(chǎn)品，一家公司，是一個(gè)體系。從資本市場(chǎng)向財富市場(chǎng)，基金投顧幫客戶(hù)管理資產(chǎn)，利益一致。而這一切正站在一個(gè)極有潛力的起點(diǎn)上。

對比海外基金投顧市場(chǎng)，徐楊發(fā)現中國市場(chǎng)有極強的增長(cháng)動(dòng)力。比如，不止股票、債券，美國投顧公司需要在證監會(huì )注冊，進(jìn)行全球委托，委托的能力廣泛，還包括期貨、期權。另外，公募基金或許還能結合其他監管認同的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。

由于接觸時(shí)間不長(cháng)，中國客戶(hù)會(huì )逐漸更加認同投資顧問(wèn)這一角色。徐楊介紹，“在海外，投資顧問(wèn)也不完全是幫客戶(hù)投資，更多是財富規劃、遺產(chǎn)繼承、稅務(wù)處理等等。另外，投資顧問(wèn)還是客戶(hù)投資行為的導師，象征著(zhù)高效。”

處在這一起點(diǎn)上，徐楊認為，行業(yè)沒(méi)什么競爭，而是從業(yè)者一起重新定義“投顧”，讓客戶(hù)愿意付費，投資人愿意出錢(qián)，共同營(yíng)造一個(gè)良性運轉的市場(chǎng)。而參照國外市場(chǎng)結構，整個(gè)基金投顧服務(wù)的資產(chǎn)占到市場(chǎng)財富三分之一，才算比較穩定。

從客戶(hù)角度來(lái)看，他們通常選擇一個(gè)體系，看的是回報，是數字。復購率越高，代表服務(wù)越好。而如今，“在中國投資顧問(wèn)市場(chǎng)，多數公司的科技能力、運營(yíng)水平、投入力量已經(jīng)遠高于海外公司。”

下一個(gè)十年，徐楊希望，當中國能將基礎設施、產(chǎn)品線(xiàn)以及平臺數據打通，才能讓更多的基金投顧參與方更好地釋放能力，尋找合適的客戶(hù)，而不是一家公司把全部的投顧客戶(hù)吃掉。而這需要更多的支持。

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