投資如何善用“躺平”心態(tài)？ 選擇優(yōu)質(zhì)基金耐心長(cháng)期持有

“躺平”可謂是最近的出圈熱詞,在生活和工作中無(wú)疑需要積極向上,而在投資中或許可以善用“躺平”心態(tài)獲得收益。業(yè)內專(zhuān)家表示,投資是一件長(cháng)期的事,投資者需要保持科學(xué)理性的心態(tài),減少不必要的頻繁操作,適當“躺平”耐心持有更加有望分享長(cháng)期投資回報。公募基金行業(yè)為廣大投資者提供了眾多優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品,建信基金旗下的建信大安全、建信健康民生、建信恒穩價(jià)值和建信核心精選等,都經(jīng)歷過(guò)復雜市場(chǎng)環(huán)境的考驗,值得投資者長(cháng)期配置。

為什么投資中需要“躺平”心態(tài)?一方面,投資者在市場(chǎng)情緒影響下容易“管不住手”。中基協(xié)《2019年全國公募基金投資者狀況調查報告》顯示,45.4%的投資者持有單只基金的平均時(shí)間不超過(guò)1年,其中少于半年的占11.4%。短期內頻繁申贖、追漲殺跌,導致投資者無(wú)法分享到基金的長(cháng)期回報,最終投資回報并不理想。而保持“躺平”心態(tài)有助于放下投資焦慮,更著(zhù)眼于長(cháng)期目標。另一方面,為鼓勵投資者長(cháng)期持有,大部分基金贖回費用與持有時(shí)間成反比,持有期限越長(cháng),贖回費用越低,持有一定時(shí)間后贖回不收取贖回費用。投資者頻繁的操作會(huì )導致投資成本增加,進(jìn)而侵蝕投資收益。如果投資者善用“躺平”心態(tài),減少申、贖操作,能夠大大降低不必要的成本支出,改善投資整體回報。

從實(shí)際成效看,減少操作、耐心持有的“躺平”策略行之有效。WIND數據顯示,截至6月4日,偏股混合型基金指數自2004年以來(lái)漲幅高達1141.57%,年化收益率16.04%,同期上證綜指年化收益率僅5.30%。另?yè)y河證數據顯示,截至6月4日,股票基金、混合基金近5年收益率為103.92%、103.53%,也都跑贏(yíng)了同期上證綜指表現,且超額收益顯著(zhù)。同時(shí),目前全市場(chǎng)中,歷史總回報超過(guò)2000%、1000%的“二十倍基”、“十倍基”數量也越來(lái)越多。在這樣的背景下,投資者若適當“躺平”減少不必要的折騰,用長(cháng)錢(qián)做長(cháng)期投資,大概率能夠收獲不錯的回報。

當然,“躺平”也并非意味著(zhù)死守不放或無(wú)所作為。投資者需正確理解“躺平”心態(tài)在投資中的作用,其意義在于改善投資者的投資行為和習慣,提升投資的體驗和回報,“躺平”并不是當“甩手掌柜”,投資者仍需對自身投資情況保持關(guān)注,聰明、理性地“躺平”。同時(shí),投資者也要根據自身的風(fēng)險偏好和投資需求規劃一個(gè)合理的投資預期,選擇風(fēng)險收益特征相契合的投資品種,從中挑選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品后耐心持有。銀河證券數據顯示,截至5月21日,建信大安全、建信恒穩價(jià)值、建信健康民生獲三年期五星和五年期五星基金評級;海通證券數據顯示,截至3月31日,建信核心精選混合獲十年期五星、五年期五星和三年期五星評級。

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