平安銀行打造“平安優(yōu)選基金節”,提供更有溫度的基金投資服務(wù)

新基民崛起,主動(dòng)管理權益類(lèi)產(chǎn)品規模攀升,國內基金發(fā)行不斷創(chuàng )紀錄,但與此同時(shí),“基金賺錢(qián),基民不賺錢(qián)”、“頻繁贖舊買(mǎi)新”等問(wèn)題依然存在,為更好的服務(wù)基民,提升基金投資者的獲得感,5月18日,平安銀行“平安優(yōu)選基金節”拉開(kāi)大幕,將費率折扣、基金學(xué)習、金融干貨一網(wǎng)打盡,潛移默化中引導基金投資者進(jìn)行更加專(zhuān)業(yè)的財富管理。

有誠意:527萬(wàn)大獎等你瓜分

日前,中基協(xié)公布的截至今年一季度末各大銷(xiāo)售機構公募基金銷(xiāo)售保有規模顯示,平安銀行股票+混合公募基金保有規模為910億元,非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規模為1039億元,位列榜單第14位,名列股份制銀行前茅。

平安銀行 “平安優(yōu)選基金節”活動(dòng)自5月18日開(kāi)始持續至6月8日,投資者可登錄平安口袋銀行App參與活動(dòng),不僅可以收獲滿(mǎn)滿(mǎn)理財知識,還可參與活動(dòng),玩轉福利,瓜分大獎。

優(yōu)享福利方面,自5月18日起至5月26日,新客投資者在平安口袋銀行App可領(lǐng)取88元大禮包,所有投資者選擇重點(diǎn)持營(yíng)產(chǎn)品及平安優(yōu)選產(chǎn)品定投,全場(chǎng)申購費率0.1折起;5月27日當天,投資者不僅享受全場(chǎng)0.1折起的申購費率,參與瓜分527萬(wàn)元大獎,還可以享受到南方基金首發(fā)定制產(chǎn)品;5月28—6月8日為“返場(chǎng)特惠”活動(dòng),持續定投申購費率0.1折起。

除了費率折扣、大獎福利,平安銀行還為基金小白準備了滿(mǎn)滿(mǎn)干貨知識分享,采用資訊、視頻、線(xiàn)上直播、線(xiàn)下客戶(hù)策略會(huì )等多種形式,幫助基金投資者解決選基難題、讓其更好的了解基金公司、培養長(cháng)期投資的理念、傳遞平安銀行全方位陪伴服務(wù)理念。

有溫度:全方位服務(wù)貫穿投資生命周期

面對市場(chǎng)上數量繁多、不同主題的基金產(chǎn)品,“跟風(fēng)”明星基金經(jīng)理是正確的投資姿勢嗎?為何小白投資經(jīng)常出現“一買(mǎi)就跌、一賣(mài)就漲”現象?

對于選基金的問(wèn)題,平安銀行早已提供給小白“抄作業(yè)”的模版,平安優(yōu)選團隊從一百多家公募基金公司的7000多只產(chǎn)品中篩選23家優(yōu)秀基金公司的44只優(yōu)秀產(chǎn)品給到投資者。

靠譜的優(yōu)選團隊、嚴苛的優(yōu)選體系,幫用戶(hù)選擇市場(chǎng)好基。

自2018年初優(yōu)選基金推薦以來(lái),平均業(yè)績(jì)回報達到了101.3%,同期上證指數僅上漲了5.36%。難能可貴的是,該組合客戶(hù)的平均持有期超過(guò)了8.5個(gè)月,遠遠高于市場(chǎng)平均的3個(gè)月,定投客戶(hù)堅持6個(gè)月以上占比40%。在這一系列數據背后,平安銀行做對了什么?

從選擇基金到投資基金,平安銀行打造了“產(chǎn)品選擇—投顧服務(wù)—理財經(jīng)理陪伴”的服務(wù)閉環(huán)。

從基金的選擇上,針對不同層級的客群對應不同的配置產(chǎn)品體系與服務(wù),平安銀行搭建了完善的KYC客戶(hù)畫(huà)像體系,為客群提供分層“陪伴式”服務(wù):對于資產(chǎn)規模不大的長(cháng)尾客群,通過(guò)線(xiàn)上化形式去觸達,培養投資感知;對于財富類(lèi)客群采用“遠程+線(xiàn)上”的形式“陪伴”其投資,予以適時(shí)的引導;對于包括私財客戶(hù)在內的高凈值客戶(hù),則是線(xiàn)上、線(xiàn)下與遠程相結合的方式,通過(guò)資產(chǎn)配置與客戶(hù)進(jìn)行更全面的交流。

在投顧服務(wù)上,資深團隊提供專(zhuān)業(yè)投顧咨詢(xún)服務(wù),在此次“平安優(yōu)選基金節”期間,投顧團隊精心提供“公募老司基”短視頻投教欄目及多場(chǎng)直播,為基金小白提供通俗易懂的投資知識。

在平安銀行,理財經(jīng)理的定位不是基金的銷(xiāo)售及導流,而是為投資者提供全方位管家式陪伴服務(wù),從基金選擇、購買(mǎi)后的投資咨詢(xún)、策略建議、持倉引導等覆蓋投資者產(chǎn)品全生命周期的陪伴服務(wù),讓投資者切實(shí)感受到平安銀行的“有溫度”陪伴。

有實(shí)力:銀行+基金的雙向護航

據悉,此次“平安優(yōu)選基金節”活動(dòng),由平安銀行聯(lián)動(dòng)集團內外部資源共同舉辦,銀行與基金公司共同服務(wù)為基金投資者樹(shù)立正確財富管理理念保駕護航。

平安優(yōu)選基金團隊開(kāi)創(chuàng )了“Masters”選基方法,通過(guò)定量和定性結合的方式挑選具備持續創(chuàng )造超額回報能力的基金產(chǎn)品。同時(shí),將基金產(chǎn)品與大類(lèi)資產(chǎn)配置、市場(chǎng)風(fēng)格結合起來(lái),幫助客戶(hù)挑選未來(lái)市場(chǎng)中合適、符合投資趨勢的基金產(chǎn)品。此外,平安優(yōu)選基金團隊為投資者提供平安優(yōu)選周報,給投資者提供明晰的投資建議。

在平安銀行購買(mǎi)基金產(chǎn)品,同樣能夠獲得基金公司的服務(wù),產(chǎn)品陪伴服務(wù)上,基金經(jīng)理會(huì )提供產(chǎn)品周點(diǎn)評、行情分析、產(chǎn)品運作情況以及后市思路,投資者可以在平安口袋銀行App關(guān)注基金公司財富號,隨時(shí)獲取基金公司重點(diǎn)產(chǎn)品、明星基金經(jīng)理、資訊文章等相關(guān)信息。

此次“平安優(yōu)選基金節”期間,共計有6個(gè)基金公司參與線(xiàn)上活動(dòng),同時(shí),投資者也有機會(huì )參與線(xiàn)下分行策略會(huì )活動(dòng),與基金經(jīng)理面對面溝通。

投資并非一蹴而就,需要專(zhuān)業(yè)的知識、敏銳的市場(chǎng)洞察與超前的預判,而對于普通投資者而言,把專(zhuān)業(yè)的事交給專(zhuān)業(yè)的人不失為明智的選擇。平安銀行正是希望通過(guò)“平安優(yōu)選基金節”,從投資者需求痛點(diǎn)出發(fā),持續整合更多內外資源,打造可信賴(lài)的基金投資平臺,增強投資者獲得感。

免責聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據。

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